Tội phạm rửa tiền, tựa như một con quái vật ẩn náu trong bóng tối, âm thầm gặm nhấm nền kinh tế, đe dọa sự an toàn và ổn định của xã hội. Bài viết này của Công ty Luật ACC sẽ cùng bạn đi sâu tìm hiểu về vấn đề nhức nhối này, góp phần nâng cao nhận thức và chung tay đẩy lùi tệ nạn xã hội nguy hiểm này.
Quy định về tội phạm rửa tiền theo pháp luật hiện hành
1. Khái niệm về tội phạm rửa tiền
Tội phạm rửa tiền được quy định tại Điều 324 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi bổ sung năm 2017) như sau:
"Người nào che giấu, tiêu thụ, sử dụng, chuyển đổi, hợp pháp hóa hoặc cất giấu tiền, tài sản thu được từ hành vi phạm tội, nhằm che giấu hoặc làm khó khăn cho việc phát hiện nguồn gốc, xuất xứ của tiền, tài sản đó thì bị phạt tù từ 03 năm đến 10 năm."
2. Hành vi phạm tội rửa tiền
Cụ thể, hành vi phạm tội rửa tiền bao gồm:
- Che giấu: che giấu nguồn gốc, xuất xứ của tiền, tài sản thu được từ hành vi phạm tội.
- Tiêu thụ: mua, bán, trao đổi, sử dụng hoặc tiêu hủy tiền, tài sản thu được từ hành vi phạm tội.
- Sử dụng: sử dụng tiền, tài sản thu được từ hành vi phạm tội để thực hiện các giao dịch, đầu tư, kinh doanh.
- Chuyển đổi: chuyển đổi tiền, tài sản thu được từ hành vi phạm tội thành các hình thức khác như vàng, ngoại tệ, bất động sản,...
- Hợp pháp hóa: tạo ra các chứng từ, hồ sơ giả mạo để che giấu nguồn gốc, xuất xứ của tiền, tài sản thu được từ hành vi phạm tội.
- Cất giấu: cất giấu, bảo quản tiền, tài sản thu được từ hành vi phạm tội.
3. Tội phạm nguồn
Tiền, tài sản thu được từ các hành vi phạm tội sau đây được coi là tiền, tài sản thu được từ hành vi phạm tội mà có:
- Tội phạm về kinh tế: tham nhũng, lừa đảo, trốn thuế, buôn lậu,...
- Tội phạm về ma túy: mua bán, vận chuyển, tàng trữ trái phép ma túy,...
- Tội phạm về khủng bố: tài trợ cho hoạt động khủng bố,...
- Tội phạm khác: tham nhũng, hối lộ, buôn bán vũ khí, buôn bán người,...
Tội phạm nguồn
4. Mức độ hình phạt
Mức độ hình phạt đối với tội phạm rửa tiền được quy định như sau:
- Phạt tù từ 03 năm đến 10 năm: đối với hành vi che giấu, tiêu thụ, sử dụng, chuyển đổi, hợp pháp hóa hoặc cất giấu tiền, tài sản thu được từ hành vi phạm tội.
- Phạt tù từ 05 năm đến 15 năm: đối với hành vi phạm tội rửa tiền có một trong các dấu hiệu sau:
- Có tổ chức
- Lợi dụng chức vụ, quyền hạn
- Phạm tội 02 lần trở lên
- Có tính chất chuyên nghiệp
- Dùng thủ đoạn tinh vi, xảo quyệt
- Tiền, tài sản thu được từ hành vi phạm tội trị giá từ 200 triệu đồng đến dưới 500 triệu đồng
- Thu lợi bất chính từ 50 triệu đồng đến dưới 100 triệu đồng
- Tái phạm nguy hiểm
- Phạt tù từ 12 năm đến 20 năm: đối với hành vi phạm tội rửa tiền có hai hoặc nhiều dấu hiệu quy định tại điểm b khoản 2 Điều 324 Bộ luật Hình sự 2015.
5. Các biện pháp phòng chống
Để phòng chống hiệu quả tội phạm rửa tiền, cần thực hiện đồng bộ các biện pháp sau:
- Nâng cao nhận thức cộng đồng: tuyên truyền, giáo dục về tác hại của tội phạm rửa tiền, nâng cao ý thức cảnh giác của người dân.
- Hoàn thiện hệ thống pháp luật: ban hành và sửa đổi, bổ sung các quy định pháp luật về phòng chống tội phạm rửa tiền, đảm bảo tính đồng bộ, hiệu quả.
- Tăng cường công tác phối hợp: giữa các cơ quan chức năng trong nước và quốc tế để trao đổi thông tin, truy查, xử lý tội phạm rửa tiền.
- Áp dụng các biện pháp nghiệp vụ: rà soát, giám sát các giao dịch nghi vấn có liên quan đến tội phạm rửa tiền.
6. Quy định về trách nhiệm dân sự
Quy định về trách nhiệm dân sự trong trường hợp rửa tiền không chỉ giới hạn ở việc xử lý hình phạt hình sự mà còn đề cập đến việc bồi thường thiệt hại cho người bị hại. Trách nhiệm này được xác định dựa trên quy định của Bộ luật Dân sự, nơi quy định rõ về các điều kiện và quy trình cụ thể cho việc bồi thường.
Trong trường hợp người phạm tội rửa tiền gây ra thiệt hại cho người khác, việc bồi thường không chỉ đảm bảo rằng nạn nhân được đền bù một cách công bằng mà còn nhấn mạnh vào trách nhiệm cá nhân và xã hội của người phạm tội. Điều này góp phần xây dựng một xã hội văn minh và công bằng, nơi mọi thành viên đều phải chịu trách nhiệm với hành vi của mình.
Bên cạnh việc bồi thường thiệt hại cho người bị hại, người phạm tội rửa tiền cũng có thể phải chịu các hình phạt khác như phạt tiền, tù tội, hoặc các biện pháp khác tùy thuộc vào quy định của pháp luật tại thời điểm và nơi xảy ra vụ việc. Điều này nhấn mạnh sự nghiêm túc và quyết liệt của pháp luật trong việc đối phó với tội phạm rửa tiền, một hoạt động tội phạm đe dọa đến sự ổn định của hệ thống tài chính và xã hội.
7. Một số quy định khác
- Nghị quyết số 03/2019/NQ-HĐTP ngày 24/5/2019 của Hội đồng thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao hướng dẫn áp dụng Điều 324 Bộ luật Hình sự về tội rửa tiền.
- Luật Phòng, chống rửa tiền (sửa đổi, bổ sung) được Quốc hội thông qua ngày 16/11/2023 và có hiệu lực thi hành từ ngày 01/7/2024.
Hy vọng những thông tin tội phạm rửa tiền Công ty Luật ACC chia sẻ giúp bạn có thêm nhiều thông tin hữu ích. Liên hệ nếu cần chúng tôi hỗ trợ nhé!
Nội dung bài viết:
Hãy để lại bình luận của bạn tại đây!