Giao dịch chứng khoán qua ngân hàng (Cập nhật 2022)

Các nhà đầu tư chứng khoán hiện nay có nhiều lựa chọn phương thức giao dịch sao cho phù hợp với mình. Một trong số đó, nhà đầu tư chứng khoán có thể chọn giao dịch chứng khoán qua ngân hàng. Theo dõi bài viết dưới đây của ACC để hiểu hơn về phương thức giao dịch chứng khoán qua ngân hàng nhé.

1. Giao dịch chứng khoán là gì?

Giao dịch chứng khoán là hoạt động mua, bán chứng khoán trên thị trường chứng khoán. Hoạt động này có thể thực hiện trên thị trường có tổ chức như sở giao dịch chứng khoán, trung tâm giao dịch chứng khoán hoặc trên thị trường phi tổ chức.

• Trên thị trường có tổ chức (thị trường giao dịch tập trung): Việc mua, bán chứng khoán thông qua các tổ chức môi giới là thành viên của sở giao dịch hoặc trung tâm giao dịch.
• Trên thị trường phi tổ chức (phi tập trung): Các nhà môi giới và tự kinh doanh chứng khoán mua, bán chứng khoán với nhau và với các nhà đầu tư tại sàn giao dịch của công ty chứng khoán hoặc ngân hàng.

2. Phương thức giao dịch chứng khoán qua ngân hàng

Bước 1: Lựa chọn nhà môi giới chứng khoán uy tín ( lựa chọn ngân hàng)

Đầu tiên, bạn cần phải có một tài khoản đầu tư.  Nếu xét về hình thức giao dịch, hiện nay có hai loại công ty bạn có thể mở tài khoản. Một là bạn đầu tư thông qua quỹ đầu tư, bạn không trực tiếp lựa chọn mua bán cổ phiếu mà sẽ hưởng lãi suất theo kết quả giao dịch của quỹ đó, hai là mở tài khoản tại các công ty môi giới và bạn là người trực tiếp đặt lệnh mua bán theo ý mình.

Trong bài viết này, ACC sẽ chỉ hướng dẫn bạn giao dịch thông qua ngân hàng, đây cũng là hình thức được ưa chuộng nhất của các nhà đầu tư cá nhân.

Giao dịch chứng khoán qua ngân hàng

Bước 2: Mở tài khoản mua cổ phiếu

Sau khi lựa chọn được nhà môi giới đáng tin cậy, bạn cần thực hiện thao tác mở tài khoản giao dịch để mua cổ phiếu. Mở tài khoản online bạn cần phải được các thông tin dưới đây:

• Nhập địa chỉ email / số điện thoại di động của bạn và thiết lập mật khẩu đăng nhập.
• Cung cấp thông tin về danh tính và kiểm tra kinh nghiệm giao dịch của bạn thông qua một số câu hỏi điều tra.
• Xác thực danh tính và xác thực thu nhập

Bạn chỉ có thể bắt đầu giao dịch khi tất cả các thông tin được điền đầy đủ và, danh tính của bạn được xác thực. Việc xác thực danh tính có thể mất 1 - 2 ngày làm việc, trong thời gian đó, bạn có thể thực hành giao dịch với tài khoản demo. Bạn có thể thực hành các chiến thuật giao dịch với tài khoản thử, mọi biến động giá và các loại chứng khoán của tài khoản demo giống hệt với tài khoản giao dịch thực. 

Khi thông tin danh tính của bạn được xác thực, bạn có thể nạp tiền vào tài khoản và bắt đầu mua cổ phiếu trên thị trường thực. Một điều dành cho những nhà đầu tư mới bắt đầu là nên bắt đầu với số tiền nhỏ và phải quan tâm tới chi phí khi lựa chọn nhà môi giới. 

Bước 3: Lựa chọn chứng khoán để mua

Bạn đã trang bị cho mình những công cụ để tiếp cận với thị trường chứng khoán và giờ là bước quan trọng nhất trong việc đầu tư chứng khoán là lựa chọn mua cổ phiếu nào? Quá trình lựa chọn chứng khoán đầu tư là việc bạn thực hiện phân tích thị trường, phân tích tài chính để dự đoán xu hướng biến động giá trong tương lai.

Trên thị trường chứng khoán, hiện có 3 loại sản phẩm để bạn lựa chọn:

• Cổ phiếu công ty: đơn giản là bạn muốn đầu tư công ty nào thì bạn sẽ mua cổ phiếu của công ty đó. Việc lựa chọn đầu tư cổ phiếu công ty sẽ tốn thời gian nghiên cứu tình hình tài chính, định giá công ty để quyết định mức giá đầu tư là bao nhiêu. Bạn có thể mua nhiều cổ phiếu công ty để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Một lợi ích khi đầu tư vào cổ phiếu riêng lẻ là cổ phiếu công ty có xu hướng tăng giá mạnh và nhanh hơn nhiều so với các quỹ ETF. 
• Các quỹ tương hỗ hoặc ETF:  lợi ích của các quỹ tương hỗ hoặc các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) nằm ở sự đa dạng hóa. Khi bạn mua cổ phiếu của các quỹ, nghĩa là bạn mua vào rất nhiều những mảnh nhỏ của các cổ phiếu khác nhau. Ví dụ: nếu bạn mua vào một quỹ ETF theo dõi chỉ số công nghệ, bạn sở hữu các phần nhỏ của các công ty công nghệ có trong danh mục của quỹ. 
• Chứng khoán phái sinh:  Chứng khoán phái sinh là một công cụ tài chính mà giá trị của chúng phụ thuộc vào giá của tài sản cơ sở. Điểm khác biệt cơ bản của chứng khoán phái sinh với cổ phiếu công ty và quỹ là bạn có thể đặt lệnh theo hai chiều để có thể sinh lời kể cả khi giá cổ phiếu giảm. Có 4 loại chứng khoán phái sinh phổ biến trên thị trường là hợp đồng chênh lệch giá (CFD), tương lai (Futures), Quyền chọn (Options) và hợp đồng hoán đổi (SWAP).

Mỗi loại sản phẩm của thị trường chứng khoán sẽ phù hợp với những chiến thuật đầu tư và mục đích đầu tư khác nhau. Những nhà đầu tư giá trị, có kiến thức về phân tích tài chính sẽ ưa thích tự phân tích và đầu tư cổ phiếu riêng lẻ. 

Những nhà đầu tư ít kinh nghiệm và chịu được mức rủi ro thấp sẽ ưa thích đầu tư vào quỹ và ETF vì không phải phân tích nhưng vẫn có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư. 

Còn những nhà đầu tư trẻ tuổi và mạo hiểm hơn sẽ lựa chọn đầu tư chứng khoán phái sinh để tận dụng mọi cơ hội sinh lời kể cả khi thị trường xuống.

Bước 4: Lựa chọn chiến thuật giao dịch với các loại lệnh

Việc đặt lệnh giao dịch cũng không kém phần quan trọng, sau khi lựa chọn được cổ phiếu để mua, bạn cần phải đặt lệnh giao dịch sao cho có thể khớp được trên thị trường. 

Có 4 loại lệnh phổ biến nhất thị trường là lệnh thị trường, lệnh giới hạn, lệnh dừng lỗ và lệnh mua dừng.

• Lệnh thị trường (Market order): là lệnh mua hoặc bán cổ phiếu ngay lập tức. Loại lệnh này đảm bảo rằng lệnh sẽ được khớp, nhưng không đảm bảo giá thực hiện. Một lệnh thị trường thường sẽ thực hiện tại hoặc gần với mức giá giao dịch hiện tại. Đối với chứng khoán có sự biến động nhanh thì giá hiển thị khi bạn đặt lệnh chưa chắc đã là giá khớp. 
• Lệnh giới hạn (Limit order): là lệnh mua hoặc bán cổ phiếu với mức giá cụ thể do bạn lựa chọn. Ví dụ: Một nhà đầu tư muốn mua cổ phiếu của Apple với giá $10 bạn sẽ đặt lệnh Limit order và khi trên thị trường có người đặt lệnh bán với giá $10 thì lệnh của bạn mới được khớp. Lệnh giới hạn không đảm bảo giao dịch của bạn được khớp nhưng đảm bảo khớp với mức giá cố định do bạn đặt ra.
• Lệnh mua dừng (Stop - loss): là lệnh thiết lập để nhằm mục đích chốt lời hoặc cắt lỗ. Khi bạn đang có một vị thế Long hoặc Short và bạn không chắc về biến động tương lai bạn sẽ thiết lập lệnh Stop loss để hạn chế nếu thị trường đi ngược lại với dự đoán của bạn thì lệnh sẽ tự động khớp và cắt lỗ ở một mức thấp nhất.
• Lệnh dừng lỗ (Trailing stop - loss): đây loại lệnh nâng cấp của lệnh mua dừng, thay vì thiết lập một mức giá cố định, thì giá thực hiện của lệnh trailing stop - loss sẽ biến động cùng với giá thị trường của cổ phiếu đó.

Lệnh thị trường hay lệnh giới hạn là chiến thuật ban đầu khi tạo 1 vị thế Long - Short, đối với những cổ phiếu có biến động mạnh thì các nhà đầu tư nên sử dụng Limit order vì thị trường có thể dễ dàng biến động tới mức giá bạn mà bạn mong muốn. Tuy nhiên với chứng khoán biến động thấp thì bạn nên lựa chọn Market order để đảm bảo khớp lệnh.

Đối với lệnh Stop - loss và trailing stop loss mục đích dùng để cắt lỗ và chốt lời sau khi bạn đã tạo vị thế thành công. 

Bước 5: Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Bước cuối cùng để thành công trong việc mua cổ phiếu nước ngoài là đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Muốn xây dựng một nền tảng vững chắc cho các khoản đầu tư của mình. Điều này bao gồm có một số lượng lớn chứng khoán các công ty khác nhau. Một trong những cách đơn giản nhất là đầu tư là mua một quỹ tương hỗ hoặc quỹ ETF hay đầu tư vào chỉ số chứng khoán. Ví dụ, đầu tư chỉ số S&P 500 đồng nghĩa với việc đầu tư vào 500 công ty lớn nhất Hoa Kỳ, bạn sẽ tiết kiệm được thời gian phân tích từng công ty để lựa chọn cổ phiếu. Quy mô lớn hơn là bạn có thể đầu tư vào chỉ số của nhiều quốc gia trên thế giới, điều này nghĩa là bạn đa dạng hóa đầu tư vào các quốc gia. 

Hay ngoài việc đa dạng hóa đầu tư trong thị trường cổ phiếu, bạn còn đa dạng hóa các loại công cụ tài chính khác nhau. Chẳng hạn như trong đại dịch Covid, tất cả các thị trường chứng khoán đều giảm điểm mạnh, trong khi thị trường vàng lại tăng mạnh. Rõ ràng nếu trước đó bạn có đa dạng hóa đầu tư vào cổ phiếu và vàng thì nhìn chung danh mục đầu tư của bạn không hề bị giảm mạnh so với việc chỉ đầu tư vào duy nhất 1 thị trường chứng khoán.

Trên đây là một số thông tin chi tiết về các lệnh giao dịch chứng khoán. Hy vọng với những thông tin ACC đã cung cấp sẽ giúp bạn hiểu thêm về vấn đề trên. Nếu bạn cần hỗ trợ tư vấn pháp lý hoặc sử dụng các dịch vụ pháp lý khác từ Công ty Luật ACC, hãy đừng ngần ngại mà liên hệ với chúng tôi để được hỗ trợ nhanh chóng. ACC cam kết sẽ giúp bạn có trải nghiệm tốt nhất về các dịch vụ mà mình cung cấp đến khách hàng. Chúng tôi luôn đồng hành pháp lý cùng bạn.

Gmail: [email protected]

Website: accgroup.vn