Quy định về đại lý đổi ngoại tệ theo pháp luật hiện hành

Quy định điều kiện đối với hoạt động đại lý đổi ngoại tệ, hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ của tổ chức kinh tế… Ngoại tệ là đồng tiền của các nước khác và được trao đổi để lấy tiền trong nước nhờ đó giúp quá trình thanh toán hay đầu tư được thuận tiện và đơn giản hơn. Như vậy thì đại lý đổi ngoại tệ là gì? Đại lý đổi ngoại tệ bao gồm những gì? Quy định của pháp luật về đại lý đổi ngoại tệ. Để tìm hiểu hơn về đại lý đổi ngoại tệ các bạn hãy theo dõi bài viết dưới đây của ACC để tham khảo về đại lý đổi ngoại tệ nhé.

Đại lý đổi ngoại tệ

1. Đối tượng hoạt động đại lý đổi ngoại tệ.

Theo Nghị định 89/2016/NÐ-CP quy định điều kiện đối với hoạt động đại lý đổi ngoại tệ, hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ của tổ chức kinh tế tại Điều 2 đối tượng áp dụng như sau:

• Tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ.
• Tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ.
• Các tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến hoạt động đại lý đổi ngoại tệ, hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ.

2. Điều kiện hoạt động của đại lý đổi ngoại tệ.

Theo quy định tại Điều 4 Nghị định 89/2016/NÐ-CP quy định điều kiện đối với hoạt động đại lý đổi ngoại tệ, hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ của tổ chức kinh tế thì điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ được quy định như sau:

Tổ chức kinh tế chỉ được thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ. Điều kiện để tổ chức kinh tế được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ:

• Được thành lập hoặc đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật Việt Nam.
• Có địa điểm đặt đại lý đổi ngoại tệ tại một hoặc nhiều địa điểm theo quy định sau:

• Cơ sở lưu trú du lịch đã được cơ quan quản lý nhà nước về du lịch xếp hạng từ 3 sao trở lên;
• Cửa khẩu quốc tế (đường bộ, đường không, đường thủy);
• Khu vui chơi giải trí có thưởng dành cho người nước ngoài được cấp phép theo quy định pháp luật;
• Văn phòng bán vé của các hãng hàng không, hàng hải, du lịch của nước ngoài và văn phòng bán vé quốc tế của các hãng hàng không Việt Nam;
• Khu du lịch, trung tâm thương mại, siêu thị có khách nước ngoài tham quan, mua sắm.

Có cơ sở vật chất đáp ứng được yêu cầu hoạt động của đại lý đổi ngoại tệ sau đây:

• Có nơi giao dịch riêng biệt (phòng hoặc quầy giao dịch không gắn liền với các hoạt động kinh doanh khác, chỉ chuyên làm dịch vụ đổi ngoại tệ);
• Nơi giao dịch phải trang bị đầy đủ các phương tiện làm việc tối thiểu bao gồm điện thoại, máy fax, két sắt, bảng thông báo tỷ giá công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ.

Nhân viên trực tiếp làm ở đại lý đổi ngoại tệ phải có Giấy xác nhận do tổ chức tín dụng ủy quyền cấp, xác nhận đã được đào tạo, tập huấn kỹ năng nhận biết ngoại tệ thật, giả.

Có quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ, có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ.

Được tổ chức tín dụng được phép ủy quyền làm đại lý đổi ngoại tệ.

Một tổ chức kinh tế chỉ được làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép và tổ chức kinh tế có thể thỏa thuận đặt đại lý đổi ngoại tệ ở một hoặc nhiều địa điểm trên địa bàn nơi tổ chức kinh tế có trụ sở chính hoặc chi nhánh.

3. Kết luận đại lý đổi ngoại tệ.

Trên đây là một số nội dung tư vấn của chúng tôi về chức năng của đại lý đổi ngoại tệ và như một số vấn đề pháp lý có liên quan đến đại lý đổi ngoại tệ. Tất cả các ý kiến tư vấn trên của chúng tôi về đại lý đổi ngoại tệ đều dựa trên các quy định pháp luật hiện hành. Nếu như khách hàng có bất cứ thắc mắc, yêu cầu bất cứ vấn đề pháp lý nào liên quan đến vấn đề đã trình bày trên về đại lý đổi ngoại tệ vui lòng liên hệ với chúng tôi qua các thông tin sau:

• Hotline: 19003330
• Zalo: 084 696 7979
• Gmail: [email protected]
• Website: accgroup.vn