Ví dụ về rửa tiền, Nhận diện các hình thức rửa tiền phổ biến hiện nay

Rửa tiền đã trở thành một vấn đề ngày càng nghiêm trọng và phức tạp trong thế giới tài chính ngày nay. Nhằm che đậy nguồn gốc của tiền bất hợp pháp, những tội phạm đã sáng tạo ra các hình thức rửa tiền phổ biến và khó nhận diện. Trong bài viết này, chúng ta sẽ đi sâu vào tìm hiểu ví dụ về rửa tiền hiện nay, bao gồm việc sử dụng bất động sản, hậu thuẫn từ các công ty hưu danh, và lợi dụng tiền điện tử để lẩn tránh giám sát. Hiểu rõ những hình thức này sẽ giúp chúng ta xây dựng các biện pháp phòng ngừa hiệu quả hơn và bảo vệ hệ thống tài chính khỏi rủi ro của rửa tiền.

Ví dụ về rửa tiền

I. Khái niệm rửa tiền:

Rửa tiền là hành vi của tổ chức hoặc cá nhân nhằm biến đổi nguồn gốc của tài sản phạm tội để làm cho nó có vẻ hợp pháp. Đây là quá trình giấu dấu hoặc che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền, tài sản để tạo ra một diện mạo hợp pháp và hợp lý.

>> Nếu các bạn muốn hiểu thêm về Ví dụ về tội rửa tiền hãy đọc bài viết để biết thêm thông tin chi tiết: Ví dụ về tội rửa tiền

II. Ví dụ về rửa tiền:

1. Một công ty xây dựng giả mạo thông qua việc lập các hợp đồng không tồn tại với các công ty khác. Công ty này sau đó chi trả tiền cho các hợp đồng giả mạo này và nhận lại tiền mặt hợp pháp từ các công ty khác.
2. Một người mua bất động sản sử dụng tiền mặt từ hoạt động buôn bán ma túy. Người này mua bất động sản bằng tiền mặt và sau đó bán lại nhanh chóng để chuyển đổi thành tiền gửi ngân hàng hoặc tài sản khác, tạo ra một diện mạo hợp pháp cho số tiền thu được.

III. Thủ đoạn rửa tiền:

1. Thành lập các công ty "phòng hộ" để mua và bán khống hàng hóa

Công ty“bình phong” hay còn gọi là công ty “vỏ bọc” là một thực thể được thành lập hợp pháp nhưng hoạt động của nó không nhằm thực hiện các chức năng vốn có mà để rửa  tiền bất chính, chủ yếu thông qua các hợp đồng  tạm nhập tái xuất hàng hóa. ; hoặc kê khai  nhiều hơn hoặc ít hơn số lượng hàng  thực tế  vận chuyển. Thậm chí, bên xuất khẩu không thể  chuyển bất kỳ hàng hóa nào lên tàu, nhưng tội phạm thỏa thuận với các bên  liên quan (hãng tàu, hải quan, nhà nhập khẩu...), để có được một bộ  chứng từ hoàn tất các thủ tục liên quan đến việc vận chuyển hàng hóa...

2. Rút “tiền bẩn” qua nền tảng cờ bạc trực tuyến

Sau phi vụ đánh bạc trực tuyến nghìn tỷ đồng do Phan Sào Nam và Nguyễn Văn Dương cầm đầu bị lật tẩy gây rúng động dư luận năm 2017, từ đó kéo theo hàng loạt sòng bạc trực tuyến khác trên mạng internet. của trò chơi điện tử. Người chơi trong các tổ chức sòng bạc không dùng tiền thật để chơi mà dùng các quân bài (thẻ xèng có thể gọi là thẻ bài hoặc thẻ bài hoặc máy đánh bạc) có đánh dấu giá trị (ví dụ: $1, $2, $5, $10...) để chơi. Do đó, người chơi sẽ đổi tiền thật để lấy thẻ chơi trò chơi, cuối cùng họ có thể đổi thẻ trò chơi lấy tiền mặt hoặc séc.

Lợi dụng cơ chế này, những kẻ rửa tiền sử dụng tiền từ các hoạt động bất hợp pháp để mua một số lượng lớn thẻ chơi, nhưng chỉ chơi hoặc đặt cược một số tiền không đáng kể. Sau đó trả lại thẻ và yêu cầu số tiền của bạn dưới dạng séc và giả vờ đó là tiền mặt. Hoạt động của các đối tượng này rất tinh vi khi biết lợi dụng công nghệ máy tính tiên tiến “ẩn mình” trên mạng khó phát hiện.

Với công nghệ điện toán đám mây, không gian mạng “không có ranh giới” nên hành vi tổ chức đánh bạc trực tuyến trở nên dễ dàng hơn, thu hút nhiều người tham gia và có thể ở bất cứ đâu. Cũng không thể xác minh, xử lý và điều tra từng cá nhân. Hơn nữa, việc đặt máy chủ ở nước ngoài cũng tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt động rửa tiền của những kẻ cầm đầu. Người ta ước tính rằng hàng triệu đô la đã chảy ra nước ngoài thông qua cờ bạc hoặc cá cược trực tuyến.

Ví dụ về rửa tiền

3. Ẩn danh cho các dự án gây quỹ, từ thiện, du lịch...

Từ năm 2015, khi Nghị định 70/2014/NĐ-CP của Chính phủ về hướng dẫn thi hành Pháp lệnh Ngoại hối được sửa đổi, bổ sung đã không còn quy định giới hạn mức chuyển ngoại tệ của người cư trú là công dân Việt Nam cho thân nhân ở nước ngoài ( thay vì cho phép một công dân Việt Nam đi nuôi thân nhân ở nước ngoài chỉ được chuyển, mang ngoại tệ tối đa không quá 5.000 USD/người - theo quy định tại Quyết định 1437/2001/QĐ-NHNN về việc hỗ trợ người thân ở nước ngoài. mua, chuyển, góp ngoại tệ ra nước ngoài của công dân Việt Nam cư trú ), thông qua các nền tảng trực tuyến, bọn tội phạm che giấu hoạt động rửa tiền bất hợp pháp bằng một mạng lưới huy động tiền “hợp pháp” hoặc du lịch.
Những tên tội phạm đã thiết lập các kế hoạch gây quỹ trực tuyến giả mạo trên nền tảng để huy động vốn từ cái gọi là "nhà đầu tư", trong đó các nhà đầu tư huy động tiền thông qua thanh toán trực tuyến. Hoặc, bọn tội phạm cũng đang sử dụng hoạt động gây quỹ trực tuyến xuyên biên giới như một kênh mới để tài trợ cho khủng bố. Những kẻ khủng bố hoặc những người đồng tình có thể sử dụng tên giả hoặc địa chỉ IP giả để thực hiện một dự án gây quỹ trực tuyến. Bằng cách này, bọn tội phạm có thể thu hút các quỹ xuyên biên giới. Những người khổng lồ có thể chuyển những khoản tiền khổng lồ để làm từ thiện và nghỉ hưu hợp pháp trên toàn kênh.
Những quy định bỏ ngỏ của Nghị định 70, cũng vô hình trung trở thành “vỏ bọc” để giới siêu giàu (không loại trừ nguồn tiền hình thành từ nguồn bất chính) lợi dụng, chuyển tiền hợp pháp ra nước ngoài để đầu tư vào bất động sản. Trường hợp của anh Thành (ngụ quận 7, TP.HCM) được báo chí phản ánh vào tháng 8/2020 là một ví dụ. Chỉ trong vòng 24 giờ, người nhà của anh ở trong nước đã chuyển được số tiền hơn 200.000 euro (tương đương hơn 5,6 tỷ đồng) sang Bồ Đào Nha, với danh nghĩa chuyển tiền cho anh để trang trải chi phí đi lại được pháp luật cho phép.

4. Chuyển tiền thừa kế ra nước ngoài cho người thừa kế

Thủ đoạn này tuy chưa “bật mí” nhưng nếu các đối tượng mong muốn thì có thể thực hiện, đó là chuyển tiền đứng tên được pháp luật cho phép để “chuyển tiền từ tài sản thừa kế của người thừa kế cho người nước ngoài”.
Theo quy định của Bộ luật Dân sự, di chúc là sự thể hiện ý chí của cá nhân nhằm truyền tài sản của mình cho người khác sau khi chết. Người lập di chúc có quyền chỉ định người thừa kế, dù là người trong gia đình, người nước ngoài, thậm chí là người nước ngoài. Tuy nhiên, thừa kế chỉ xảy ra khi người để lại di sản chết hoặc tòa án quyết định tuyên bố một người là đã chết. Như vậy, để biến một tài sản “sống” thành tài sản thừa kế, để “né” điều kiện chuyển tiền cho người thừa kế ở nước ngoài, người nắm giữ tiền phải trải qua giai đoạn “trung chuyển tài sản”, hay nói cách khác. là việc chuyển giao tài sản cho người khác sắp chết.
Tuy có phần rủi ro nhưng việc chia tài sản theo di chúc sẽ rút ngắn thời gian chậm trễ và đơn giản hóa thủ tục so với việc lựa chọn giải pháp hợp thức hóa tài sản từ hình thức phân chia tài sản thừa kế theo pháp luật. Để giảm thiểu rủi ro, đối tượng để người gửi tiền chuyển quyền sở hữu tài sản (thông qua hợp đồng tặng cho, chuyển nhượng) sẽ là người thân, họ hàng mà họ tin tưởng; hoặc người nước ngoài nhưng sẽ bị ràng buộc bởi một thỏa thuận dân sự liên quan đến lợi ích của thân nhân người chết.
Quả thực, không hiếm những quan chức, công chức rơi vào cảnh túng thiếu, chỉ sau một, hai nhiệm kỳ công tác đã sở hữu khối tài sản hàng chục, hàng trăm tỷ, thậm chí hàng nghìn tỷ USD… Rõ ràng, những tài sản đó là tiền “không trong sạch”. , nhưng không có lý do gì để gọi nó là bất hợp pháp. Trong khi đó, pháp luật Việt Nam cho đến nay vẫn còn manh mún, chưa có quy định hữu hiệu để kiểm soát nguồn gốc tài sản hình thành của mỗi cá nhân.

Ví dụ về rửa tiền

5. Nhờ người thân mua, chuyển nhượng, tặng cho nhà đất

Rửa tiền thông qua bất động sản có thể là một trong những kênh đầu tư mà tội phạm rửa tiền dễ dàng khai thác bởi so với các thị trường khác, đầu tư bất động sản tương đối thuận tiện và không có quá nhiều thủ tục liên quan để tham gia thị trường. Bất động sản là lĩnh vực thu hút nhiều nguồn đầu tư có giá trị lớn, việc mua bán, chuyển nhượng bất động sản có thể thực hiện bằng tiền mặt hoặc điện chuyển khoản và không thông qua sàn giao dịch bất động sản nên cơ quan chức năng khó xác minh, xác định nguồn gốc số tiền.

6. Mua cổ phiếu, trái phiếu

Theo các chuyên gia chứng khoán, tội phạm rửa tiền trên thị trường chứng khoán ngày càng gia tăng do hiện nay chưa có quy định chặt chẽ về kiểm soát nguồn gốc tài chính và chưa có luật về rửa tiền. . Vì vậy, có thể nói thị trường chứng khoán là mảnh đất màu mỡ mà tội phạm có thể lợi dụng để thực hiện hoạt động rửa tiền của mình.
Để thực hiện hành vi rửa “tiền bẩn” thành “tiền sạch”, tội phạm sẽ đưa tiền bất hợp pháp đến các trung tâm giao dịch chứng khoán để mua cổ phiếu, trái phiếu. Thủ đoạn của bọn tội phạm là chia nhỏ coin bằng cách mua nhiều cổ phiếu khác nhau rồi gom lại thành một khoản lớn, nhằm tránh sự chú ý và nghi ngờ của cơ quan quản lý. Tội phạm thậm chí còn mua cổ phiếu giả do chính các công ty bình phong phát hành. Bởi vì họ thường không quan tâm đến hiệu suất của các công ty khi họ chọn đầu tư, vì vậy họ mua cổ phiếu bằng mọi giá. Trên thị trường chứng khoán quốc tế, những cổ phiếu này sau đó có thể được thả nổi ở thị trường nước ngoài để trở thành đấu thầu hợp pháp.
Rửa tiền qua chứng khoán dẫn đến nhiều hậu quả nghiêm trọng, ảnh hưởng lớn đến sự phát triển của đất nước. Đối với các nước mới phát triển hoặc đang phát triển, rửa tiền có thể ảnh hưởng đến ngân sách của chính phủ, làm thất thoát ngân sách từ nguồn thuế, dẫn đến chính phủ mất quyền kiểm soát đối với các chính sách kinh tế.

7. Cung cấp dịch vụ tiền ảo, tài sản ảo

Với ưu điểm dễ dàng trao đổi trên toàn cầu, tiền ảo là một kênh hiệu quả mà bọn tội phạm có thể lợi dụng để rửa tiền và tài trợ cho khủng bố khi chúng có thể dễ dàng chuyển đổi nguồn tiền, Ngân hàng Nhà nước cho biết. hoặc chuyển tài trợ khủng bố thông qua việc mua bán, trao đổi tiền ảo ở các quốc gia khác nhau. Chuyển tiền được thực hiện giữa người với người thông qua các hệ thống thanh toán công nghệ mới thay vì thông qua ngân hàng hoặc các tổ chức tài chính truyền thống khác. Do đó, tài sản ảo có thể được chuyển hầu như ở mọi nơi trên thế giới.
Cùng với sự gia tăng nhanh chóng về giá trị trong những năm gần đây, Bitcoin và nhiều loại tiền ảo được giao dịch rộng rãi trên các sàn tiền ảo như một loại “bảo bối”, thu hút sự quan tâm của hàng triệu nhà đầu tư trên thế giới. Tại miền trung Việt Nam, hoạt động giao dịch, giao dịch mua bán các loại tiền ảo, tài sản ảo diễn ra rất sôi nổi và tạo nên những cơn sốt giao dịch trong thời gian qua và rất dễ dàng tìm thấy, tham gia dịch vụ giao dịch trên các sàn giao dịch tiền ảo tại Việt Nam. Trong khi đó, hệ thống pháp luật Việt Nam chưa có quy định pháp lý điều chỉnh việc phát hành, mua bán, trao đổi tiền ảo, tài sản ảo, cũng như chưa quy định đơn vị chính thức xử lý việc phát hành, giao nhận tài sản số. Theo đó, hoạt động trao đổi, mua bán tiền ảo trên các sàn giao dịch tiền ảo luôn nằm ngoài sự điều chỉnh của pháp luật, không chịu sự quản lý của bất kỳ cơ quan chức năng nào.

Ví dụ về rửa tiền

8. Các thủ đoạn khác:

1. Sử dụng dịch vụ chuyển tiền không ngân hàng để chuyển khoản tiền từ tài khoản này sang tài khoản khác, che giấu nguồn gốc tiền.

2. Tạo các công ty giả mạo và lập hợp đồng không tồn tại để chi trả tiền và thu lại tiền mặt hợp pháp.

3. Mua bất động sản bằng tiền mặt từ hoạt động bất hợp pháp và sau đó bán lại nhanh chóng để chuyển đổi thành tài sản khác.

4. Sử dụng tiền mặt từ hoạt động tội phạm để mua hàng hóa và sau đó bán hàng hóa để thu lại tiền mặt hợp pháp.

5. Sử dụng dịch vụ trung gian như công ty tư vấn tài chính hoặc luật sư để giúp che giấu nguồn gốc tiền.

6. Tạo tài khoản ngân hàng ẩn danh hoặc tài khoản tại các quốc gia có quy định tài chính lỏng lẻo để rửa tiền.

7. Sử dụng các phương thức tiền điện tử như tiền điện tử không rõ nguồn gốc hoặc tiền mã hóa để truyền tiền mà không để lại dấu vết rõ ràng.

IV. Kết luận

Rửa tiền là một hoạt động phức tạp và nguy hiểm trong việc giấu dấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền và tài sản. Nó thường bao gồm sự tưởng tượng và thực hiện các thủ đoạn phức tạp để tạo ra một diện mạo hợp pháp cho số tiền hoặc tài sản phạm tội. Để ngăn chặn rửa tiền, cần có hệ thống luật pháp mạnh mẽ và quản lý chặt chẽ trong lĩnh vực tài chính và giao dịch tài sản, cùng với sự hợp tác và cùng nhau của cả cá nhân và tổ chức.

V. Mọi người cũng hỏi

1. Rửa tiền là gì và tại sao nó là một vấn đề nghiêm trọng?

Rửa tiền là quá trình giấu giếm nguồn gốc của tiền từ các hoạt động phi pháp để làm cho nó trở nên "sạch sẽ". Điều này gây ra nhiều rủi ro về tài chính, an ninh và đe dọa tính minh bạch của hệ thống tài chính toàn cầu.

2. Các hình thức rửa tiền phổ biến là gì?

Các hình thức rửa tiền phổ biến bao gồm mua bán bất động sản, giao dịch người qua lại với các quốc gia có quy định chặt chẽ về báo cáo tài chính, sử dụng công ty hưu danh, và tận dụng tiền điện tử không rõ nguồn gốc.

3. Làm thế nào để nhận diện các hoạt động rửa tiền?

Nhận diện các hoạt động rửa tiền đòi hỏi cảnh giác và hỗ trợ từ các cơ quan chức năng. Nhìn nhận các giao dịch lớn, liên tục, không rõ ràng nguồn gốc và liên quan đến các quốc gia có quy định yếu về báo cáo tài chính.

4. Tại sao rửa tiền thường được liên kết với tội phạm tổ chức?

Rửa tiền thường được liên kết với tội phạm tổ chức vì nó cung cấp cách thức giấu giếm và "làm sạch" tiền từ các hoạt động phi pháp như buôn lậu, buôn người và ma túy.