Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 đã bổ sung các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán vào đối tượng báo cáo, tuân thủ quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2012. Luật cũng sửa đổi và bổ sung về các hoạt động của đối tượng báo cáo, bao gồm lĩnh vực chứng khoán, bảo hiểm, kinh doanh bất động sản, và kinh doanh trò chơi có thưởng. Đồng thời, Luật cho phép Chính phủ quy định hoạt động mới phát sinh có rủi ro về rửa tiền của đối tượng báo cáo sau khi được Ủy ban Thường vụ Quốc hội thông qua.
Luật cũng thừa hưởng và bổ sung quy định về hợp tác quốc tế từ Luật phòng, chống rửa tiền năm 2012 và Nghị định 116/2013/NĐ-CP. Ngoài ra, Luật cũng bổ sung nguyên tắc về việc trao đổi, cung cấp, chuyển giao thông tin giữa Việt Nam và nước ngoài khi chưa ký kết hoặc tham gia các hiệp định quốc tế.
Luật bổ sung quy định về đánh giá và cập nhật rủi ro quốc gia về rửa tiền. Ngân hàng Nhà nước và các bộ, ngành liên quan sẽ đánh giá rủi ro quốc gia định kỳ 5 năm và cập nhật khi có rủi ro phát sinh hoặc theo kế hoạch triển khai. Đối tượng báo cáo cũng phải đánh giá rủi ro và xây dựng quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền, bao gồm phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro thấp, trung bình, cao. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước sẽ quy định tiêu chí và phương pháp đánh giá rủi ro về rửa tiền của đối tượng báo cáo.
Luật cung cấp quy định cụ thể hơn về nhận biết khách hàng, cho phép đối tượng báo cáo khai thác thông tin trong cơ sở dữ liệu quốc gia để đối chiếu và xác minh thông tin khách hàng cung cấp. Luật cũng sửa đổi quy định về nhận biết khách hàng thông qua bên thứ ba và xác minh thông tin khách hàng qua việc thuê
.
Nội dung bài viết:
Bình luận