Quỹ đầu tư tài chính là gì? Các quy đầu tư tài chính tại Việt Nam

1. Quỹ đầu tư là gì?

 Quỹ đầu tư hay còn gọi là quỹ đại chúng là một sản phẩm hoặc dịch vụ của công ty quản lý quỹ, được thành lập để huy động vốn (tiền bỏ ra) từ nhiều nhà đầu tư, sau đó số vốn đó được đầu tư vào các lĩnh vực sinh lời như chứng khoán, trái phiếu, chứng khoán, tiền tệ hoặc bất động sản. Nhằm đảm bảo quyền lợi của nhà đầu tư, quỹ đầu tư được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, cũng như chịu sự giám sát của các cơ quan có thẩm quyền. 

quỹ đầu tư tài chính

2. Ưu điểm của việc đầu tư vào quỹ

 Trong bối cảnh lãi suất tiết kiệm ngân hàng không còn hấp dẫn như trước, đầu tư vào các quỹ trở thành giải pháp lý tưởng. Khi tham gia vào các quỹ đầu tư, bạn không cần phải quá am hiểu về kiến ​​thức đầu tư tài chính hay dành quá nhiều thời gian để theo dõi sát sao thị trường. Vì tài chính của bạn sẽ được quản lý chặt chẽ bởi các chuyên gia dày dặn kinh nghiệm. Sự hiện diện của nhà quản lý chuyên nghiệp giúp bạn dễ dàng theo dõi diễn biến thị trường, nhanh chóng kiểm soát rủi ro, từ đó tối đa hóa lợi nhuận đầu tư. 

3. Phân loại quỹ đầu tư hiện nay 

Có một số cách phân loại quỹ đầu tư. Đây là một trong những cách phổ biến: 

3.1 Căn cứ vào cơ cấu huy động vốn Quỹ đóng: 

Quỹ đóng ổn định và có tính thanh khoản cao vì nó chỉ được phát hành một lần trong một đợt gây quỹ. Số lượng chứng chỉ quỹ đóng là cố định và không được chuyển nhượng. Quỹ mở: Quỹ mở có tính linh hoạt và tính thanh khoản cao hơn quỹ đóng. Quỹ mở cũng được thiết lập với thời hạn không giới hạn. Ngoài ra, các nhà đầu tư quỹ này có thể bán lại chứng chỉ quỹ (nếu có nhu cầu) cho công ty quản lý quỹ bằng vốn chủ sở hữu tại thời điểm giao dịch. 

3.2 Căn cứ vào nguồn vốn huy động Quỹ đại chúng: 

Là quỹ đại chúng huy động vốn đầu tư, phát hành rộng rãi trên thị trường. Như vậy, cả quỹ mở và quỹ đóng đều là quỹ đại chúng. Các nhà đầu tư có thể là thể nhân hoặc pháp nhân, nhưng hầu hết là các cá nhân với các khoản đầu tư cá nhân. Quỹ đại chúng giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và đạt hiệu quả đầu tư cao trong dài hạn. Quỹ thành viên: Khác với quỹ đại chúng, quỹ thành viên bị hạn chế về số lượng và đối tượng tham gia vào quỹ. Thông thường, số lượng thành viên chỉ từ 2 đến 99 thành viên và họ phải là những nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp. Vì lý do này, tính thanh khoản của quỹ thành viên thấp hơn so với quỹ đại chúng. Ngoài ra, vốn góp tối thiểu là 50 tỷ. Do có số vốn lớn nên nhà đầu tư có thể tham gia kiểm soát việc đầu tư của quỹ. 

3.3 Theo hình thức tổ chức Quỹ công ty: 

Đây là quỹ được tạo ra bởi một công ty mà các nhà đầu tư là cổ đông. Theo đó, cơ quan điều hành cao nhất của quỹ là Hội đồng quản trị do các cổ đông (nhà đầu tư) bầu ra, có nhiệm vụ quản lý chung hoạt động của quỹ, lựa chọn công ty quản lý quỹ và giám sát hoạt động đầu tư của quỹ. việc quản lý quỹ và có quyền thay đổi việc quản lý quỹ. Quỹ hợp đồng: Đây là quỹ do công ty quản lý quỹ thành lập để huy động vốn và thực hiện các hoạt động đầu tư. Nhà đầu tư là những người góp vốn vào quỹ, nhưng không tham gia vào hoạt động đầu tư. 

4. Các quỹ đầu tư hoạt động như thế nào Quỹ đầu tư được thiết kế và vận hành thông qua quy trình 3 bước như sau: 

Bước 1: huy động vốn 

Nhà đầu tư tham gia bằng cách mua chứng chỉ quỹ do công ty quản lý quỹ phát hành. Chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu phần vốn góp của nhà đầu tư. Khi tham gia, nhà đầu tư có thể lãi hoặc lỗ, tùy thuộc vào việc đầu tư có thành công hay không. Tuy nhiên, họ không nên can thiệp vào các quyết định đầu tư của Quỹ. 

Bước 2: Đầu tư 

Đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm của công ty quản lý quỹ thực hiện phân tích thị trường và sau đó đầu tư vào sản phẩm mục tiêu (cổ phiếu, bất động sản, trái phiếu hoặc cổ phiếu) để thu lợi nhuận và gia tăng giá trị tài sản. 

Bước 3: Định giá, cấp và đổi

 Giấy chứng nhận Công ty quản lý quỹ đánh giá giá trị chứng chỉ quỹ theo công thức sau: Giá chứng chỉ quỹ = Tổng giá trị tài sản ròng của quỹ (NAV) / Tổng số lượng chứng chỉ quỹ đã phát hành (CCQ) Trong đó: Đối với quỹ đóng: Giá chứng chỉ quỹ phụ thuộc vào nhu cầu của thị trường, như đối với cổ phiếu. Đối với quỹ mở: Giá chứng chỉ quỹ bằng với chi phí giao dịch NAV/CCQ. Đối với quỹ mở, công ty quản lý quỹ có thể mua lại chứng chỉ quỹ của nhà đầu tư nếu họ có nhu cầu bán lại nếu nhà đầu tư bán lại. Đối với quỹ đóng: Giá chứng chỉ quỹ phụ thuộc vào nhu cầu của thị trường, như đối với cổ phiếu. 

5. Lựa Chọn Công Ty Quản Lý Quỹ Đầu Tư Uy Tín - Bí Quyết Đầu Tư Thành Công 

Khi tham gia quỹ đầu tư, ngoài việc lựa chọn loại quỹ phù hợp, nhà đầu tư nên tìm hiểu công ty quản lý quỹ uy tín. Khả năng kinh doanh vận hành tốt giúp kiểm soát rủi ro tốt, có khả năng đầu tư an toàn và hiệu quả sinh lời theo thời gian. Như vậy, người tham gia có thể tham khảo 5 tiêu chí sau để lựa chọn công ty quản lý quỹ: Công ty quản lý quỹ có lịch sử thành lập và hoạt động lâu đời, được các nhà đầu tư nổi tiếng đánh giá cao. Các quỹ do công ty quản lý có hoạt động tốt so với các quỹ tương tự do các công ty khác quản lý và so với lợi nhuận chuẩn không? Chọn một công ty có danh mục đầu tư đa dạng, có trang web chuyên nghiệp và tài liệu được nghiên cứu kỹ lưỡng. Có đội ngũ tư vấn chuyên nghiệp, sẵn sàng giải đáp thắc mắc của người tham gia bất cứ lúc nào. Đảm bảo tính công khai, minh bạch và thường xuyên công bố thông tin quỹ đầu tư cho nhà đầu tư. Cung cấp các phương thức truy cập khác nhau như hệ thống chi nhánh gần nhất, tổng đài, email chăm sóc khách hàng, mạng xã hội hay ứng dụng tiện ích để người tham dự được hỗ trợ nhanh chóng, kịp thời.