Các cách quản trị nguồn vốn hiệu quả

Quản lý vốn là kế hoạch kinh doanh sử dụng vốn chủ sở hữu và quản lý nợ phải trả để đảm bảo hoạt động và vận hành của doanh nghiệp. Nếu doanh nghiệp muốn tìm hiểu thêm về các cách quản lý vốn hiệu quả, hãy cùng ACC tìm hiểu ngay trong bài viết!

1. Xác định doanh nghiệp cần bao nhiêu vốn lưu động

Để xác định lượng vốn lưu động cần thiết, các công ty nên sử dụng các mục tiêu của năm trước. Dựa trên dữ liệu có sẵn, công ty có thể xác định sự khác biệt giữa kế hoạch và thực tế để xây dựng kế hoạch huy động vốn.
Xác định được lượng vốn lưu động cần thiết sẽ giúp doanh nghiệp tránh được tình trạng dư thừa, lãng phí vốn. Đồng thời, việc xây dựng kế hoạch huy động vốn cũng hạn chế rủi ro thiếu vốn, gián đoạn kinh doanh.
Khi xây dựng kế hoạch vốn lưu động, doanh nghiệp cần lưu ý một số điều sau:

Lượng vốn lưu động nên được xác định dựa trên kế hoạch đầu tư quy trình kinh doanh. Trước khi lập kế hoạch vốn lưu động, doanh nghiệp phải phân tích và tính toán các chỉ tiêu tài chính của kỳ trước. Công ty cần dự báo tình hình kinh doanh, biến động thị trường và tiềm năng tăng trưởng trong năm tới để xây dựng kế hoạch vốn.

2. Khai thác vốn lưu động và vốn lưu động

Các công ty có thể huy động và sử dụng vốn bên ngoài từ:

Ngân hàng: Các công ty cần lưu ý rằng các khoản vay ngân hàng là vốn bổ sung, không được tính vào vốn lưu động của công ty.
Vốn liên doanh: Liên doanh là hình thức hợp tác giúp các công ty tăng vốn, học hỏi kinh nghiệm quản lý và những tiến bộ khoa học, kỹ thuật, công nghệ của nhau. Vốn chiếm dụng: Vốn chiếm dụng là khoản nợ mà công ty phải trả cho người bán hoặc người mua trả trước. Vì vậy, tiền được cấp không phải là vốn lưu động chính của doanh nghiệp. Quản lý vốn tại công ty

3. Quản lý chặt nguồn thu, hạn chế biển thủ vốn

Để quản lý chặt doanh thu, tránh bị chiếm dụng vốn, doanh nghiệp cần lưu ý một số điều sau:

Theo dõi các khoản phải thu chặt chẽ, định kỳ, không để biến thành nợ khó đòi. Công ty nên sử dụng các biện pháp tài chính để thúc đẩy số lượng sản phẩm tiêu thụ và hạn chế tình trạng chiếm dụng vốn như: Phạt vi phạm chậm thanh toán, chiết khấu thanh toán, v.v.
Vận dụng khéo léo, linh hoạt các biện pháp tài chính để duy trì, bảo toàn các mối quan hệ đồng thời thu hồi nợ. Doanh nghiệp cần yêu cầu bên bán giao kết hợp đồng bảo hiểm tài sản hoặc thực hiện các chế tài trong hợp đồng khi mua hàng, thanh toán đủ hoặc trả trước để tránh mất mát, hư hỏng hàng hóa trên cơ sở nguyên tắc “giao đủ, trả đủ”.
quản lý vốn
Quản lý chặt nguồn thu, hạn chế biển thủ vốn

4. Sử dụng hiệu quả nguồn vốn nhàn rỗi

Vốn nhàn rỗi là số tiền chưa được đầu tư và chưa có kế hoạch sử dụng cụ thể. Trong mọi trường hợp, các khoản tiền nhàn rỗi không được đánh giá cao vì các khoản vốn này không tham gia vào thị trường kinh tế, không mang lại lợi nhuận cho công ty. Chẳng hạn, DN gửi ngân hàng 1 tỷ 510 triệu (chiếm 92,6% vốn) thì DN đã mất cơ hội đầu tư vào các hoạt động tài chính sinh lời khác. Vì vậy, doanh nghiệp không nên để quá nhiều vốn nhàn rỗi mà hãy sử dụng nó một cách hiệu quả để tăng doanh thu kinh doanh.

5. Quản lý hàng tồn kho và hạn chế chi phí lưu trữ

Nếu để xảy ra tình trạng mất mát hàng hóa, doanh nghiệp sẽ bị thiệt hại lớn, ảnh hưởng đến nguồn vốn của doanh nghiệp. Vì vậy, để quản lý tốt hàng tồn kho, doanh nghiệp cần lưu ý một số điều sau:

Kiểm tra chặt chẽ các đầu vào để nhanh chóng loại bỏ những sản phẩm kém chất lượng gây thiệt hại cho doanh nghiệp. Kiểm tra sổ sách định kỳ, thường xuyên để nhanh chóng đưa ra các giải pháp thu hồi vốn hàng hóa tồn kho. Theo dõi biến động của thị trường để nhanh chóng điều chỉnh việc nhập hàng. Theo dõi hàng tồn kho và hàng tồn kho tương tự như theo dõi trách nhiệm pháp lý. Các doanh nghiệp cần thường xuyên theo dõi xem hàng tồn kho có vượt quá mức tối thiểu hay không và có hành động kịp thời.

6. Đẩy nhanh vòng quay vốn lưu động bằng cách tăng hiệu quả bán hàng

Doanh nghiệp có thể mở rộng hệ thống tiêu thụ, đẩy nhanh tốc độ luân chuyển hàng hóa để tránh thất thoát vốn bằng các cách sau:

Nghiên cứu tình hình thị trường, xác định thị hiếu của khách hàng để mở rộng hệ thống tiêu thụ đến các thị trường có nhu cầu. Áp dụng chính sách ưu đãi cho những khách hàng hợp tác thường xuyên, số lượng lớn và phương tiện đi xa như: Ưu tiên về giá, phương tiện vận chuyển hay điều kiện thanh toán. Tăng cường quan hệ hợp tác, marketing, nghiên cứu tìm hiểu thị hiếu khách hàng, mở rộng thị trường tiêu thụ, xây dựng hệ thống cửa hàng, đại lý phân phối rộng khắp cả nước. Quản lý vốn tại công ty

7. Chú trọng quản trị rủi ro

Doanh nghiệp nên thực hiện các bước sau để ngăn ngừa rủi ro xảy ra:

Các công ty phải mua bảo hiểm cho hàng hóa trong kho và hàng hóa trên đường vận chuyển. Xây dựng các quỹ dự phòng tài chính, nợ phải thu khó đòi, chiết khấu hàng tồn kho. Kiểm tra đối chiếu cuối kỳ đánh giá lại số lượng vật tư hàng hóa, tiền vốn, sổ sách kế toán và quản lý chênh lệch.