Những lưu ý để mua chứng chỉ quỹ hiệu quả

Chứng khoán là các loại giấy tờ có giá do tổ chức (theo luật) phát hành hoặc được định nghĩa như sau: “Chứng khoán là bằng chứng xác nhận quyền và lợi ích hợp pháp của người sở hữu  tài sản hoặc phần vốn của tổ chức phát hành”. 

 Chứng khoán được thể hiện dưới dạng chứng chỉ, bút toán  hoặc dữ liệu điện tử.  

 Trong phạm vi bài viết này, chúng ta chỉ tìm hiểu  chứng chỉ quỹ là gì và những lưu ý để mua chứng chỉ quỹ hiệu quả  cho  nhà đầu tư. 

 Chứng chỉ quỹ là gì? 

 Chứng chỉ quỹ là  loại chứng khoán  xác nhận quyền sở hữu một phần vốn góp  của nhà đầu tư vào quỹ đại chúng. Quỹ đại chúng được hình thành từ vốn góp của các nhà đầu tư nhằm mục đích đầu tư và kiếm lời trên thị trường chứng khoán. Nhà đầu tư khi góp vốn vào quỹ đại chúng  phải mua chứng chỉ quỹ để xác nhận phần vốn góp  của mình và của quỹ đại chúng. 

 Lợi ích của việc mua chứng chỉ quỹ là: 

 Bạn có thể tự tin tham gia  thị trường chứng khoán dù chưa có nhiều kiến ​​thức đầu tư hay bạn là một chuyên gia tài chính, bởi tại các công ty quản lý quỹ luôn có những nhà đầu tư tài chính chuyên nghiệp đồng hành cùng bạn.  Tiết kiệm  thời gian đầu tư vừa rảnh rỗi vừa sinh lời.  Chứng chỉ quỹ mang lại lợi nhuận cao khi thị trường chứng khoán mở rộng. Như vậy, các quỹ sẽ hoạt động rất hiệu quả.  

  Chứng chỉ quỹ sinh lời như thế nào? 

 Nhà đầu tư sẽ bơm vốn vào  quỹ bằng cách mua chứng chỉ quỹ. Sau đó, các chuyên gia  quỹ sẽ lấy tiền của nhà đầu tư để mua bán, trao đổi dự án, sản phẩm đầu tư. Như vậy, lợi nhuận thu được từ các khoản đầu tư này sẽ thuộc về các nhà đầu tư góp vốn. 

 Ưu điểm của quỹ đầu tư là  với một số tiền nhất định sẽ  được đầu tư vào nhiều dự án đầu tư cũng như vào các ngành nghề khác nhau giúp gia tăng lợi nhuận và hạn chế rủi ro. 

  Tuy nhiên, nhà đầu tư sẽ phải trả  phí quản lý cho công ty quản lý quỹ. Hầu hết các chuyên gia đầu tư tài chính đều khuyên  người dân đầu tư vào chứng chỉ quỹ cần thời gian  trung và dài hạn để sinh lời tốt.  

 Mua chứng chỉ quỹ như thế nào?  Mua chứng chỉ quỹ ở đâu?  Hiện tại, nhà đầu tư có thể mua chứng chỉ quỹ từ công ty quản lý quỹ hoặc nhà chứng khoán. Bạn nên chọn những đơn vị uy tín và chuyên nghiệp thì việc mua bán cũng sẽ diễn ra suôn sẻ hơn. Dưới đây là một số quỹ uy tín  bạn có thể tham khảo: 

 Quỹ đầu tư chứng khoán Việt Nam (VFMVF1) 

 Quỹ đầu tư chứng khoán Việt Nam (VFMVF1) là quỹ đại chúng đầu tiên của Việt Nam, với số vốn ban đầu là 300 tỷ đồng, được thành lập vào năm 2004. Sau 10 năm hoạt động,  VF1 đã chuyển đổi thành công từ quỹ đóng sang quỹ mở. Quỹ được phát hành bởi Công ty Cổ phần Quản lý Quỹ Đầu tư Việt Nam (VFM) và được kiểm soát bởi Ngân hàng  Standard Chartered (Việt Nam).  

 Quỹ đầu tư lợi thế cạnh tranh bền vững SSI (SSI-SCA) 

 Quỹ đầu tư lợi thế cạnh tranh bền vững SSI được thành lập ngày 26/09/2016 với vốn điều lệ ban đầu là 30 tỷ đồng. Quỹ là  quỹ đầu tư dạng mở được quản lý bởi Công ty TNHH Quản lý Quỹ SSI (SSIAM). 

  ETF Việt Nam

 Quỹ ETF đầu tiên tại Việt Nam ra đời  năm 2014 với tên gọi Quỹ VFMVN30. Hiện tại, trên thị trường chứng khoán Việt Nam có hai quỹ ETF nội là Quỹ đầu tư tăng trưởng TVAM (FUCTVGF1) và quỹ ETF VFMVN30 (E1VFVN30). Thời điểm nào thích hợp để mua chứng chỉ quỹ? Thông thường,  nhà đầu tư sẽ mua chứng chỉ quỹ tại một trong ba thời điểm sau: 

 Thời điểm FOMO: Nhà đầu tư mua vào thời điểm này khi nghe  bạn bè, người thân nói  mua vào rất có lãi. Tuy nhiên, nhà đầu tư nên tham khảo danh mục đầu tư của quỹ. Nếu quỹ chỉ đầu tư vào cổ phiếu thì mức độ rủi ro sẽ cao hơn. Các nhà đầu tư nên thuộc lòng câu nói “Lợi nhuận cao luôn đi kèm  rủi ro cao”. Để tránh những lời phàn nàn, tiếc nuối khi “chứng chỉ quỹ là thứ cứ tăng mãi cho đến khi tôi mua”. Ăn bền, mặc bền: Đây là phương pháp  nhà đầu tư thường nhớ đến khi thiết lập các mốc lãi lỗ rõ ràng. Họ cố định lợi nhuận của mình khi có lợi nhuận 10% và  không bao giờ để danh mục đầu tư thua lỗ dưới 10%. Nó có thể được coi là một khoản đầu tư an toàn, nhưng không phù hợp với những người tìm kiếm lợi nhuận cao hoặc đầu tư dài hạn. Đầu tư vào thời điểm ngược với thị trường: Trường hợp này dành cho những nhà đầu tư kiên nhẫn nắm giữ chứng chỉ quỹ dài hạn thay vì để ý đến biến động của thị trường. Bởi vì họ  chắc chắn rằng danh mục này cuối cùng sẽ phát triển. Mua chứng chỉ quỹ như thế nào? 

 Tùy theo công ty quản lý quỹ sẽ có giá trị mua tối thiểu và  quy định khác nhau. Nhưng nhìn chung cách mua chứng chỉ quỹ sẽ gồm 4 bước cơ bản sau: 

 Bước 1: Mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ tại công ty quản lý quỹ hoặc  đại lý phân phối của công ty quản lý quỹ 

 Bước 2: Đặt hàng mua hàng 

 Bước 3: Chuyển tiền đầu tư 

 Bước 4: Theo dõi tài khoản trực tuyến 

 Rủi ro khi mua chứng chỉ quỹ 

 Đầu tư vào chứng chỉ quỹ là một phương án đầu tư có nhiều ưu điểm nhưng cũng tiềm ẩn một số rủi ro: 

 Nhà đầu tư không được tham gia  quyết định đầu tư cụ thể mà chỉ được quyết định  nhóm sản phẩm đầu tư.  Giá của chứng chỉ quỹ cũng biến động tùy thuộc vào loại tài sản cơ sở được đầu tư. Những lưu ý để đầu tư chứng chỉ quỹ hiệu quả 

 Ngày nay, chứng chỉ quỹ đầu tư được giao dịch ngày càng  nhiều trên các sàn chứng khoán bởi theo  nhiều nhà đầu tư am hiểu, chứng chỉ quỹ ít rủi ro hơn so với cổ phiếu và hơn hết là có tính thanh khoản cao. Lý do là các quỹ đại chúng được quản lý bởi một đội ngũ các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp để đầu tư ít nhất thì  độ an toàn và lợi nhuận kỳ vọng  cao hơn so với  đầu tư theo cảm tính cá nhân. 

  Tuy nhiên, điều này sẽ khiến  nhà đầu tư bị động vì họ không có quyền quyết định  số vốn  mình nắm giữ trong quỹ. Do đó, nhà đầu tư cần lưu ý những điểm sau  khi mua chứng chỉ quỹ.  

 Chọn công ty quản lý quỹ uy tín 

 Mỗi chứng chỉ quỹ cũng có những ưu nhược điểm khác nhau tùy thuộc vào chính sách kinh doanh của công ty quản lý quỹ. 

  Nhà đầu tư nên dành thời gian tìm hiểu thêm về công ty quản lý quỹ bằng cách nghiên cứu các tài liệu về chứng chỉ quỹ như điều lệ công ty quản lý quỹ, mục tiêu đầu tư, hồ sơ thành tích. ngân hàng mẹ. 

 Ngoài ra, cần tính đến yếu tố chi phí của quỹ đầu tư và tỷ lệ chi phí/thu nhập của quỹ này để đầu tư  chứng chỉ quỹ hiệu quả. 

  Lưu ý  giá trị tài sản ròng trên một đơn vị chứng chỉ quỹ. Là thông số quan trọng để đánh giá hiệu quả hoạt động của một quỹ đầu tư, đồng thời là cơ sở để quyết định đầu tư (mua/bán) chứng chỉ quỹ có hiệu quả hay không. Khả năng chấp nhận rủi ro 

 Rủi ro là điều không ai mong muốn,  dù được coi là hình thức đầu tư ít rủi ro nhưng nhà đầu tư chứng chỉ quỹ vẫn phải chấp nhận điều đó có thể xảy ra bởi công ty quản lý quỹ luôn tiềm ẩn khả năng mất khoản đầu tư. 

 Chọn loại quỹ đầu tư phù hợp 

 Nhà đầu tư phải lựa chọn  loại quỹ đầu tư phù hợp: quỹ mở hay quỹ đóng, quỹ cổ phần, trái phiếu hay quỹ cân bằng. 

  Việc lựa chọn quỹ  phụ thuộc vào số vốn đầu tư của nhà đầu tư, thị hiếu của nhà đầu tư  mạo hiểm hay thận trọng… 

 Phải đầu tư vào chứng chỉ quỹ trung và dài hạn 

 Nhiều chuyên gia tài chính khuyên  nhà đầu tư nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ trung và dài hạn để thu lợi nhuận lớn bởi đầu tư vào  công ty quản lý quỹ cũng mất  phí quản lý, đầu tư càng dài, thời gian  càng ngắn thì chi phí càng cao. 

 Hiểu biết về thị trường chứng khoán nói chung cũng như chứng chỉ quỹ nói riêng sẽ giúp  nhà đầu tư đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn, ít rủi ro nhất.