Lừa đảo vay tiền bằng chứng minh nhân dân thì bị xử lý thế nào?

Lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD là gì?

Lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD là hình thức lừa đảo lợi dụng sự nhẹ dạ cả tin của người có nhu cầu vay tiền gấp.
Đối tượng bị lừa thường là những người không vay được tín chấp từ các công ty tài chính/ngân hàng uy tín. Họ cần tìm các ứng dụng vay tiền trực tuyến để vay tiền qua CMND/CCCD.
Những kẻ lừa đảo thường cung cấp các khoản vay nhanh chỉ bằng chứng minh nhân dân với lãi suất vượt quá quy định của nhà nước. Lãi suất này có thể lên tới 250-400%. Thủ đoạn hoạt động chủ yếu là đưa ra những lời chào mời hấp dẫn về lãi suất, số tiền vay cao, thủ tục vay dễ dàng, chỉ cần CMND/CCCD...

Những nạn nhân mắc bẫy thường phải gánh khoản nợ lớn gấp nhiều lần khoản vay ban đầu. Nếu không có khả năng trả nợ, bạn có thể bị đe dọa, cưỡng bức để đòi nợ.

Lừa đảo phổ biến khi vay tiền bằng CMND

Hầu hết những kẻ lừa đảo và tổ chức cho vay hoạt động trực tuyến. Điều này có nghĩa là mọi người sẽ không gặp trực tiếp và sẽ không biết họ đang ở đâu. Nếu có sự cố xảy ra, bạn sẽ không biết thông tin gì để trình báo cơ quan công an. Dưới đây là 5 thủ đoạn lừa đảo vay tiền bằng CMND phổ biến để bạn tham khảo:

Lừa đảo vay tiền bằng CMND qua APP và website

Đó là một trong những trò lừa đảo tinh vi và phổ biến nhất hiện nay. Các đối tượng sẽ cho vay thông qua các ứng dụng cho vay trực tuyến và trang web do chúng lập ra để người vay sử dụng.
Tại thời điểm này, nhiều trang web hoặc ứng dụng đã được tạo ra. Người dùng sẽ không thể phân biệt giữa ứng dụng cho vay được cấp phép và ứng dụng giả mạo cho vay. Một vài cách để tìm hiểu:

Những người cho vay sẽ tìm cách tiếp cận những người có nhu cầu vay gấp, vay nóng. Hoặc họ liên tục quảng cáo các ứng dụng cho vay và trang web cho vay trên mạng xã hội. Khi người dùng tải các ứng dụng vay này về máy, thủ tục vay rất dễ dàng, mọi người chỉ cần chụp ảnh mặt trước và mặt sau CMND. Nhóm lừa đảo quảng cáo ứng dụng trên mạng xã hội với các thông tin như: giải ngân trong 5 phút, chỉ cần CMND là vay được, lãi suất thấp chỉ 0,01%,…
Người cho vay thường giải ngân sai số tiền hồ sơ vay, tình trạng này thường gặp khi vay tiền online qua ứng dụng.
Người vay có thể tự động rút ngắn thời hạn vay và tăng lãi suất trên mức thỏa thuận ban đầu
Hồ sơ vay tiền tự phát, không do công ty quản lý và không được nhà nước chấp thuận đăng ký kinh doanh. Lừa đảo vay tiền bằng id, duyệt nhanh qua tờ rơi

Các tờ quảng cáo cho vay được dán vào các cột điện và các bức tường trống là một trò lừa đảo phổ biến mà những người cần vay tiền nên tránh. Kết quả là, trên các cột điện, những tờ rơi quảng cáo cho vay nóng lãi suất thấp, kèm theo số điện thoại liên lạc đã xuất hiện.
Những tờ quảng cáo này không chỉ làm mất mỹ quan đô thị mà còn ẩn chứa nhiều nguy cơ lừa đảo tiềm ẩn từ những kẻ cho vay đen. Vì nhiều người gặp khó khăn vì đã liên hệ với các số điện thoại trên để vay tiền

Kết quả là, họ vay tiền mà không có khả năng trả nợ do lãi suất cắt cổ và bị những người cho vay quấy rối.
Dùng chứng minh thư của người khác để vay tiền online

Một số đối tượng lợi dụng CMND/CCCD của bạn để câu kết với những kẻ cho vay nặng lãi hoặc tín dụng đen để vay tiền nhanh. Tất nhiên, thông tin người vay là thông tin trên CMND và khi con nợ không trả, bọn cho vay sẽ tìm đến người trên CMND để đòi tiền. Để tránh tình trạng này, bạn phải giữ giấy tờ tùy thân thật cẩn thận. Tuyệt đối không cho bất kỳ ai mượn CMND/CCCD của mình để tránh những sự việc đáng tiếc xảy ra.
Cho vay nặng lãi qua mạng xã hội Zalo, Facebook

Mạng xã hội Facebook, Zalo hiện đang là mạng xã hội thu hút lượng lớn người dùng. Vì vậy, nhiều đối tượng lợi dụng điều này để tiếp cận khách hàng và tung ra các hình thức vay lừa đảo với lãi suất ưu đãi, giải ngân nhanh chóng.
Một vài cách để tìm hiểu:

Các đối tượng cho vay thường quảng cáo cho vay với lãi suất hấp dẫn, hạn mức vay cao, không cần thế chấp tài sản, chỉ cần CMND
Thông thường bạn chỉ cần chụp ảnh CMND gửi vào tài khoản Facebook hoặc Zalo để xác nhận khoản vay
Sau đó, họ sẽ yêu cầu thanh toán phí đăng ký trực tuyến và sau đó thông báo quá trình giải ngân và yêu cầu xử lý tiền.
Khi mọi người đã thanh toán xong, họ sẽ không nhận được bất kỳ khoản vay nào, ngược lại, họ cũng sẽ mất phí thanh toán ban đầu. Công an giả, lừa gọi đến bưu điện

Hiện nhiều đối tượng giả danh nhân viên bưu điện, công an để lừa đảo các nạn nhân đã bị cơ quan công an bắt giữ.
Thủ đoạn mà chúng sử dụng liên quan đến việc sử dụng số giả để mạo danh cảnh sát và cơ quan thực thi pháp luật. Ví dụ, các công tố viên và tòa án gây áp lực lên các đối tượng mà họ nhắm đến.
Sau đó, chúng sẽ lợi dụng sự ngơ ngác của nạn nhân để yêu cầu chuyển tiền vào các tài khoản mà chúng dùng để chiếm đoạt tài sản.
Những kẻ lừa đảo sử dụng nhiều kịch bản khác nhau. Ví dụ: giả làm người đưa thư để thông báo cho bạn về việc đã nhận được bưu kiện, nhà cung cấp dịch vụ viễn thông để thông báo cho bạn về khoản nợ phí hoặc thợ điện gọi điện để thông báo cho bạn về việc thanh toán khoản nợ, v.v.
Chúng sẽ liên hệ với nạn nhân để moi thông tin cá nhân. Sau đó sử dụng thông tin này làm lệnh bắt giữ giả và yêu cầu nạn nhân chuyển tiền vào các tài khoản phụ do chúng cung cấp rồi chiếm đoạt quyền sở hữu.
Đối với những kẻ lừa đảo như thế này, bạn phải cẩn thận kẻo tiền mất tật mang.
Xử phạt hành chính hành vi gian lận như thế nào? Căn cứ theo theo khoản 1 Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP quy định phạt tiền từ 2.000.000 đồng đến 3.000.000 đồng đối với hành vi dùng thủ đoạn gian dối hoặc bỏ trốn để chiếm đoạt tài sản hoặc đến thời điểm trả lại tài sản do vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng hình thức hợp đồng, mặc dù có điều kiện, khả năng nhưng cố tình không trả.

Trách nhiệm hình sự với hành vi lừa đảo như thế nào?

Căn cứ theo Điều 174 Bộ luật Hình sự quy định tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản như sau:

– Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:

Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm;

Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 của Bộ luật Hình sự, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm;

Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội;

Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ; tài sản là kỷ vật, di vật, đồ thờ cúng có giá trị đặc biệt về mặt tinh thần đối với người bị hại.
– Phạt tù từ 02 năm đến 07 năm đối với một trong các trường hợp:

Có tổ chức;

Có tính chất chuyên nghiệp;

Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;

Tái phạm nguy hiểm;

Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức;

Dùng thủ đoạn xảo quyệt;

Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp quy định tại các điểm a, b, c và d khoản 1 Điều 174 Bộ luật Hình sự.
– Phạt tù từ 07 năm đến 15 năm đối với một trong các trường hợp:

Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng;

Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp quy định tại các điểm a, b, c và d khoản 1 Điều 174 Bộ luật Hình sự;

Lợi dụng thiên tai, dịch bệnh. - Phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân khi thuộc một trong các trường hợp sau đây:

Chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên;

Chiếm đoạt tài sản có giá trị từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp quy định tại các điểm a, b, c và d khoản 1 Điều 174 của BLHS;

Lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp.
Người vi phạm còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm, tịch thu toàn bộ hoặc một phần tài sản.

Mọi người cũng hỏi

Câu hỏi 1: Lừa đảo vay tiền bằng CMND là gì?

Trả lời: Lừa đảo vay tiền bằng CMND là hành vi mà kẻ lừa đảo sử dụng thông tin chính thức trên chứng minh nhân dân (CMND) của người khác để thực hiện các giao dịch vay tiền hoặc mở các khoản vay tín dụng mà người đó không hề biết.

Câu hỏi 2: Làm thế nào để tránh bị lừa đảo vay tiền bằng CMND?

Trả lời: Để tránh bị lừa đảo vay tiền bằng CMND, bạn có thể thực hiện các biện pháp sau:

1. Bảo mật thông tin cá nhân: Bảo mật tối đa thông tin cá nhân, bao gồm số CMND, ngày tháng năm sinh, và các thông tin nhạy cảm khác.

2. Không chia sẻ thông tin cá nhân qua điện thoại: Không cung cấp thông tin cá nhân hoặc số CMND qua điện thoại cho bất kỳ ai, trừ khi bạn đã xác nhận danh tính của người đó.

3. Kiểm tra thông tin liên quan đến khoản vay: Thường xuyên kiểm tra thông tin về khoản vay tín dụng, ngân hàng, và các giao dịch tài chính của bạn để phát hiện sớm bất kỳ hoạt động nghi ngờ.

4. Kiểm tra tình trạng tín dụng: Kiểm tra tình trạng tín dụng của bạn định kỳ để phát hiện sớm những khoản vay không hợp pháp.

5. Hạn chế cung cấp thông tin cá nhân trực tuyến: Tránh cung cấp thông tin cá nhân quá nhiều trên mạng xã hội, trang web không rõ nguồn gốc, hay qua các tin nhắn không xác định.

Câu hỏi 3: Nếu bị lừa đảo vay tiền bằng CMND, tôi nên làm gì?

Trả lời: Nếu bạn nghi ngờ mình đã bị lừa đảo vay tiền bằng CMND, bạn nên thực hiện các bước sau:

1. Liên hệ ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng: Ngay lập tức thông báo cho ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng mà bạn nghi ngờ có liên quan đến khoản vay hoặc giao dịch không hợp pháp.

2. Báo cáo cho cơ quan chức năng: Thông báo cho cơ quan cảnh sát hoặc cơ quan chức năng về việc bạn đã bị lừa đảo để họ tiến hành điều tra và xử lý.

3. Kiểm tra tình trạng tín dụng: Yêu cầu kiểm tra tình trạng tín dụng của bạn để phát hiện các tín dụng giả mạo hoặc khoản vay không hợp pháp.

Câu hỏi 4: Làm thế nào để phát hiện dấu hiệu của lừa đảo vay tiền bằng CMND?

Trả lời: Để phát hiện dấu hiệu của lừa đảo vay tiền bằng CMND, bạn nên chú ý đến những điểm sau:

1. Yêu cầu thông tin cá nhân không hợp lý: Nếu ai đó yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân hoặc số CMND mà không có lý do chính đáng.

2. Tin nhắn hoặc cuộc gọi không rõ nguồn gốc: Những tin nhắn hoặc cuộc gọi yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân và CMND, nhưng không có nguồn gốc rõ ràng hoặc không liên quan đến các dịch vụ tài chính mà bạn đang sử dụng.

3. Kiểm tra danh tính của người liên hệ: Nếu có ai đó liên hệ với bạn và yêu cầu thông tin cá nhân, hãy tự mình kiểm tra danh tính của họ qua các kênh chính thống như trang web chính thức của tổ chức tín dụng hoặc ngân hàng.

4. Các giao dịch không rõ ràng: Kiểm tra kỹ các giao dịch tài chính của bạn để phát hiện sự không rõ ràng hoặc các khoản vay không được bạn thực hiện.

Nếu có bất kỳ dấu hiệu nào gây nghi ngờ, bạn nên thận trọng và tìm hiểu kỹ trước khi cung cấp thông tin cá nhân hoặc CMND cho bất kỳ ai.