Liquidity Pool nhằm mục đích giải quyết vấn đề thị trường kém thanh khoản bằng cách khuyến khích chính người dùng cung cấp tính thanh khoản bằng tiền điện tử của họ và thu hồi những gì thường là một phần của phí giao dịch. Hãy cùng Remitano tìm hiểu thêm về Liquidity Pool qua bài viết này nhé!
Nhóm thanh khoản là gì?
Liquidity Pool là một tập hợp các quỹ được khóa trong một hợp đồng thông minh. Nhóm thanh khoản được sử dụng để tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch giữa các tài sản trên một sàn giao dịch phi tập trung (DEX), các giao thức cho vay, canh tác năng suất, tài sản tổng hợp, v.v.
Tầm quan trọng của nhóm thanh khoản
Trước nhóm thanh khoản, thanh khoản trên thị trường tiền điện tử bị ảnh hưởng nặng nề bởi các sàn giao dịch tập trung (CEX) và các nhà tạo lập thị trường truyền thống. Vào thời điểm đó, tính thanh khoản chỉ tập trung ở một số coin/token hàng đầu như Bitcoin, Ethereum, v.v. Với các coin còn lại, tình trạng thanh khoản thấp hoặc không có thanh khoản khiến giao dịch chúng rất khó khăn.
Liquidity Pool nhằm mục đích giải quyết vấn đề thị trường kém thanh khoản bằng cách khuyến khích chính người dùng cung cấp tính thanh khoản bằng tiền điện tử của họ và thu hồi những gì thường là một phần của phí giao dịch.
Hơn nữa, giao dịch với các giao thức Liquidity Pool như Uniswap, SushiSwap... không yêu cầu người mua và người bán khớp lệnh như các sàn giao dịch tập trung sử dụng cơ chế sổ lệnh. Người dùng có thể chỉ cần giao dịch mã thông báo và mã thông báo của họ trong nhóm thông qua hợp đồng thông minh. Điều này làm cho Liquidity Pool trở thành một giải pháp tuyệt vời cho vấn đề thanh khoản trên thị trường tiền điện tử. Từ đó, mở ra hàng loạt tính năng và ứng dụng mới cho thị trường này.
Nhóm thanh khoản hoạt động như thế nào? Ở dạng đơn giản nhất, một nhóm thanh khoản duy nhất sẽ chứa 2 mã thông báo và mỗi nhóm thiết lập một thị trường mới cho cùng một cặp mã thông báo. Một ví dụ điển hình về nhóm thanh khoản phổ biến trên Uniswap là DAI-ETH. hình ảnh
Khi tạo một nhóm mới, nhà cung cấp thanh khoản đầu tiên sẽ xác định giá trị ban đầu của tài sản trong nhóm. Khi người dùng cung cấp thanh khoản vào nhóm thanh khoản, nhà cung cấp thanh khoản thường truy xuất mã thông báo LP. Mã thông báo LP sẽ đại diện cho cổ phần của họ trong nhóm thanh khoản chung này và chúng cũng có thể được sử dụng trên toàn bộ hệ sinh thái DeFi với nhiều khả năng khác nhau.
hình ảnh
Đối với nhóm thanh khoản của Nhà tạo lập thị trường tự động (AMM), khi giao dịch diễn ra, phí giao dịch được giữ lại trong nhóm thanh khoản và được phân bổ theo tỷ lệ giữa những người nắm giữ mã thông báo LP.
Ứng dụng thực tế của Liquidity Pool
Nhóm thanh khoản đóng một vai trò quan trọng trong hệ sinh thái tài chính phi tập trung DeFi, đặc biệt là khi nói đến các sàn giao dịch phi tập trung (DEX). Chúng cung cấp tính thanh khoản, tốc độ và sự tiện lợi cần thiết cho hệ sinh thái DeFi.
hình ảnh
Ngoài việc được áp dụng cho các sàn giao dịch phi tập trung AMM, Liquidity Pool cũng có thể được sử dụng theo nhiều cách khác nhau.
canh tác năng suất
Nhóm thanh khoản cung cấp môi trường cho các nền tảng tạo lợi nhuận tự động như Yearn Finance hoạt động. Người dùng có thể gửi mã thông báo của họ vào nhóm thanh khoản trên các nền tảng này và sau đó nhận lãi suất tự động. Các nền tảng như Yearn Finance thậm chí còn tự động hóa lựa chọn rủi ro để phân bổ mã thông báo của bạn cho các khoản đầu tư DeFi khác nhau nhằm mang lại tính thanh khoản và lợi nhuận.
hình ảnh
Vay/vay
Một ứng dụng phổ biến khác của Liquidity Pool là được sử dụng trong các giao thức nợ (vay và nợ). Người dùng gửi mã thông báo của họ trên nền tảng làm tài sản thế chấp và có thể mượn một loại tài sản khác để sử dụng cho mục đích riêng của họ. Phí vay, phí cho vay sẽ do cung cầu tài sản đó quyết định.
hình ảnh
Phân phối mã thông báo
Liquidity Pool cũng cung cấp một giải pháp hiệu quả để phân phối mã thông báo mới cho đúng người trong các dự án tiền điện tử khác nhau. Mã thông báo mới sau khi tạo sẽ được phân phối dựa trên chia sẻ của mỗi người dùng trong nhóm thanh khoản.
Sự quản lý
Nhóm thanh khoản cũng có thể đóng vai trò là công cụ quản trị hữu ích. Các nhà phát triển có thể thông qua đó để tổ chức biểu quyết nhằm thiết lập một số đề xuất và hướng phát triển cho dự án của mình.
Rủi ro của nhóm thanh khoản
Giống như mọi thứ trong DeFi, Liquidity Pool cũng chứa đầy rủi ro. Ngoài các rủi ro DeFi thông thường như lỗi hợp đồng thông minh, khóa quản trị và rủi ro hệ thống (lỗi). Nhóm thanh khoản cũng gặp phải 2 rủi ro bổ sung: tổn thất tạm thời và hack nhóm thanh khoản.
Nếu bạn đang cung cấp tính thanh khoản cho một AMM, bạn sẽ cần phải biết về một khái niệm gọi là tổn thất tạm thời (IL) hoặc tổn thất tạm thời. Nói tóm lại, đó là sự mất mát về đô la khi thêm tính thanh khoản vào AMM so với việc chỉ lưu trữ nó.
Một điều khác cần lưu ý là rủi ro liên quan đến hợp đồng thông minh. Khi bạn gửi tiền vào nhóm thanh khoản, tiền của bạn vẫn nằm trong hợp đồng thông minh. Vì vậy, về mặt kỹ thuật, không có người trung gian nào giữ tiền của bạn, hợp đồng có thể được coi là người giám sát các khoản tiền đó. Tuy nhiên, nếu có lỗi hoặc một số hình thức tấn công hợp đồng thông qua Vay tiền nhanh, tiền của bạn có thể bị mất mãi mãi. Ngoài ra, hãy cẩn thận với các dự án ẩn danh vì các nhóm phát triển có thể đột ngột thay đổi các quy tắc quản lý nhóm thanh khoản, quyền truy cập đặc biệt vào mã hợp đồng thông minh, rút tiền thanh khoản, v.v.
Sản phẩm thanh khoản Remitano
Hiện tại, sản phẩm Thanh khoản của Remitano được rất nhiều nhà đầu tư ưa chuộng vì những lý do sau:
Lãi suất cho các sản phẩm thanh khoản thường cao hơn lãi suất ngân hàng. Giúp các nhà đầu tư, đặc biệt là những người nắm giữ, kiếm thêm thu nhập từ tiền của chính họ nếu họ không có ý định đầu tư vào tiền vĩnh viễn. Thêm/bớt thanh khoản trong pool dễ dàng, nhanh chóng, linh hoạt và hoàn toàn miễn phí (đây là một ưu điểm của sản phẩm Thanh khoản Remitano so với các sản phẩm khác vì sẽ hơi tốn kém, có thể lên tới hàng trăm USD nếu muốn loại bỏ) thanh khoản). Rút vốn bất cứ lúc nào. Dễ dàng rút tiền lãi và tiếp tục mở quỹ tiền mặt để tận dụng lãi kép. Đồng thời rút vốn ngay khi cần nếu không muốn tiếp tục hold coin trong pool và tiếp tục nhận lãi từ khi mở bán đến khi thanh lý.
Nội dung bài viết:
Bình luận