Lãi suất cơ bản của fed là gì?

Đối với những người quan tâm đến thị trường đầu tư nước ngoài, họ có thể không quen thuộc với Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ. Trong đó, lãi suất của FED luôn là mối quan tâm lớn đối với các nhà đầu tư trên toàn thế giới. Vậy lãi suất này là gì mà lại có ảnh hưởng lớn đến thị trường tài chính như vậy. Lãi suất sẽ tăng hay giảm như thế nào? Hãy cùng ACC tìm hiểu về lãi suất qua bài viết dưới đây nhé!

1. Lãi suất của Fed là gì?

Tỷ lệ quỹ liên bang là tên tiếng Anh của thuật ngữ Tỷ lệ quỹ liên bang. Nó đề cập đến lãi suất mà các ngân hàng cho nhau vay trong một ngày (hoặc cho vay qua đêm) để có được số tiền bằng với yêu cầu dự trữ của Fed.
Fed được coi là tổ chức tài chính quyền lực nhất thế giới, đây là nơi in USD. Các chính sách tiền tệ của Fed không chỉ ảnh hưởng đến nền kinh tế Mỹ mà còn nhiều quốc gia khác trên thế giới.
Nó là một công cụ mà Fed sử dụng để kiểm soát tăng trưởng kinh tế của Hoa Kỳ và là chuẩn mực cho lãi suất thẻ tín dụng, thế chấp, vay ngân hàng, v.v. Lãi suất này củng cố và bất kỳ thay đổi nào trong lãi suất của Fed đều gây ra biến động đáng kể trên thị trường tài chính, đặc biệt là đồng đô la Mỹ. Dự trữ Liên bang

2. Thay đổi Tăng và Giảm của Fed

Fed tăng lãi suất
Các mức lãi suất như lãi suất đi vay, lãi suất tiền gửi hoặc lãi suất trái phiếu phải dựa trên lãi suất của Fed. Khi lãi suất này tăng thì lãi suất hiện hành trên thị trường cũng phải tăng theo. Khi lãi suất tăng lên sẽ hạn chế nhu cầu vay vốn của các cá nhân hay tổ chức hoạt động trong nền kinh tế thị trường.
Fed hạ lãi suất
Ngược lại, khi chủ thể đi vay nhiều thì lãi suất của Fed giảm. Lúc này, kích cầu sẽ làm tăng nhu cầu của nhà đầu tư, từ đó thúc đẩy kinh tế toàn cầu. Khi nền kinh tế ở trạng thái ổn định nhưng lãi suất vẫn ở mức thấp thì việc sử dụng vòng quay không hiệu quả, rủi ro trên thị trường cao. Bong bóng tài sản và lạm phát cao là hai hiện tượng phổ biến nhất khi Fed hạ lãi suất. Hiện nay, thị trường đang bị tổn hại về tính bền vững và đang gây ra khủng hoảng kinh tế.

3. Chức năng lãi suất của Fed

Là lãi suất quan trọng của nền kinh tế Mỹ
Một trong những lãi suất quan trọng nhất trong nền kinh tế Hoa Kỳ là lãi suất quỹ liên bang. Vì nó ảnh hưởng rất nhiều đến thị trường tài chính tiền tệ. Ảnh hưởng đến các khía cạnh của nền kinh tế như việc làm, lạm phát, tăng trưởng, v.v.

Đóng vai trò quan trọng đối với các ngân hàng trung ương Hoa Kỳ
Các chính sách của Fed có tác động trực tiếp đến nền kinh tế Mỹ và đồng USD. Do đó, nó đóng một vai trò quan trọng trong việc ảnh hưởng đến ngân hàng trung ương Hoa Kỳ. Mọi chính sách do cơ quan này ban hành đều có tác động trực tiếp đến nền kinh tế Mỹ và đồng đô la Mỹ. Do đó, mọi động thái của Fed sẽ là mối quan tâm chung trên toàn thế giới. Các chính sách của Fed phải đảm bảo sự ổn định của nền kinh tế và giảm thiểu rủi ro hệ thống có thể phát sinh trên thị trường tài chính. Cung cấp các dịch vụ tài chính, vận hành hệ thống thanh toán quốc gia
Chính sách tiền tệ là công cụ hữu hiệu để điều tiết nền kinh tế, tuy nhiên việc lạm dụng quá mức các công cụ này sẽ dễ dẫn đến các cuộc khủng hoảng tài chính, tiền tệ.
Lãi suất này cũng gián tiếp ảnh hưởng đến lãi suất ngắn hạn, vì người cho vay thường ấn định lãi suất dựa trên lãi suất cơ bản. Khi lãi suất mà các ngân hàng tính cho người vay nhưng vẫn đảm bảo cho họ và cũng bị ảnh hưởng bởi lãi suất liên bang, thì đó là lãi suất cơ bản.

Giám sát và quy định của các cơ quan và ngân hàng
Các nhà đầu tư đang theo dõi tỷ lệ quỹ liên bang chặt chẽ. Thị trường chứng khoán luôn phản ứng rất mạnh mẽ với những thay đổi trong lãi suất quỹ liên bang. Các nhà đầu tư luôn ở bên lề của mức lãi suất này, ngay cả khi lãi suất quỹ liên bang giảm nhẹ cũng có thể khiến thị trường tăng vọt. Các nhà phân tích đầu tư chứng khoán đặc biệt là các thành viên của FOMC cố đoán mức lãi suất mục tiêu được nhắm tới.

4. Tại sao Fed ảnh hưởng đến nền kinh tế toàn cầu?

Ngày nay, đồng tiền chính cho thương mại quốc tế là đồng đô la Mỹ. Hầu hết các hoạt động xuất nhập khẩu đều sử dụng USD làm đơn vị thanh toán tiêu chuẩn. Trong đó, nơi duy nhất có thể quyết định tăng hay giảm lãi suất USD là Fed. Từ đó tác động trực tiếp đến sức mạnh của đồng đô la Mỹ và ảnh hưởng phần nào đến các đối tác thương mại của Mỹ.
Các mặt hàng quan trọng như dầu mỏ, vàng được yết giá bằng USD chứng tỏ vị trí quan trọng của đơn vị này trong hệ thống tiền tệ toàn cầu. Cơ quan duy nhất có thể can thiệp vào việc xác định giá trị của USD thông qua ngoại hối hoặc mua và bán USD là Fed. Điều này cũng đồng nghĩa với việc Fed kiểm soát USD cũng khiến thị trường toàn cầu bị kiểm soát gián tiếp. Do đó, các quyết định của Fed ảnh hưởng đến nền kinh tế thế giới.

5. Cách giao dịch các quyết định về lãi suất của Fed

Lãi suất hiện tại của Fed

Khi giao dịch khả năng Fed tăng lãi suất hoặc cắt giảm lãi suất, nhà đầu tư có thể sử dụng kênh thông tin để tận dụng sự biến động. Thông thường, khi lãi suất chính thức được công bố, thị trường có xu hướng biến động mạnh. Do đó, việc chuẩn bị trước là vô cùng cần thiết để có một giao dịch thành công.

Qua một số ví dụ liệt kê dưới đây, hãy nhận xét về phản ứng của thị trường khi thị trường có biến động (hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo cho hiệu suất trong tương lai, vẫn có thể là tiền đề giúp các nhà giao dịch dự đoán xu hướng thị trường)

FOMC chính thức thông báo rằng lãi suất của Fed sẽ giảm từ 2% xuống chỉ còn 1,75% vào ngày 30 tháng 10 năm 2019. Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang đã giải thích lý do đằng sau quyết định này thông qua thông báo của FOMC. Ngoài ra, cần cân nhắc và theo dõi diễn biến giá của đồng đô la Mỹ trên thị trường trong và sau khi tin tức được công bố.

6. Điều gì làm cho lãi suất của Fed thay đổi?

Lý do tại sao lãi suất của Fed thay đổi

Vì tỷ lệ lạm phát ảnh hưởng trực tiếp đến giá cả hàng hóa và dịch vụ nên việc giữ lạm phát ở mức 2% là một trong những mục tiêu quan trọng nhất của Cục Dự trữ Liên bang. Đối với FOMC, lạm phát được coi là yếu tố quan trọng có ảnh hưởng lớn trong việc xem xét thay đổi lãi suất của Fed.
Fed có thể tăng lãi suất nếu lạm phát cao. Do đó làm giảm lượng tiền cho vay của các ngân hàng, đồng thời làm giảm nhu cầu vay vốn và nhu cầu tiêu dùng. Nó cũng làm cho nợ của người tiêu dùng trở nên đắt đỏ hơn, buộc mọi người phải cắt giảm chi tiêu đồng thời làm giảm nhu cầu và hạ giá hàng hóa và dịch vụ.
Ngược lại, khi lạm phát giảm thể hiện xu hướng giảm chi tiêu của người dân, đó là dấu hiệu của suy thoái kinh tế. Khi đó, Fed sẽ xem xét hạ lãi suất để kích thích hoạt động kinh tế. Lãi suất thấp làm cho các khoản vay rẻ hơn cho các doanh nghiệp và người tiêu dùng, kích thích tăng trưởng trong nền kinh tế.

7. Kết luận

Nhìn chung, một yếu tố quan trọng có tác động lớn đến kinh tế toàn cầu là lãi suất của Fed. Để thích ứng với thị trường cạnh tranh cao này, các nhà tài chính phải nhạy bén với những diễn biến của thị trường. Bài viết trên là những kiến ​​thức xoay quanh Lãi suất Fed mà ACC muốn chia sẻ đến các bạn. Tôi hy vọng bài viết sẽ hữu ích với bạn, có thể giúp bạn sử dụng hiệu quả mức lãi suất này trong đầu tư.