1. 03 trường hợp khách hàng bị khóa tài khoản
Theo quy định tại Điều 17 Thông tư 23/2014/TT-NHNN được sửa đổi bổ sung bởi Thông tư 02/2019/TT-NHNN, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phong tỏa toàn bộ hoặc một phần tiền trên tài khoản thanh toán của khách hàng trong các trường hợp sau:
(1) Có văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật;
(2) Cơ quan thanh toán phát hiện có nhầm lẫn, sai sót;
(3) Có thông báo bằng văn bản của một trong các chủ tài khoản về việc phát sinh tranh chấp tài khoản thanh toán chung. Ngay sau khi phong tỏa tài khoản, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải thông báo cho chủ tài khoản hoặc người giám hộ hoặc người đại diện về lý do và mức độ phong tỏa. Số tiền bị phong tỏa trong tài khoản phải được lưu giữ và kiểm soát chặt chẽ theo nội dung phong tỏa. Trường hợp tài khoản bị phong tỏa một phần thì vẫn sử dụng được phần chưa phong tỏa bình thường.
điều kiện áp dụng phong tỏa tài khoản
2.Điều kiện chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán
Tại khoản 4 Điều 17 Thông tư 23 năm 2014 của NHNN quy định, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải chấm dứt việc phong tỏa tài khoản thanh toán khi đáp ứng một trong các điều kiện sau:
- Hết thời hạn phong tỏa;
- Có văn bản của cơ quan có thẩm quyền yêu cầu kết thúc việc phong tỏa tài khoản thanh toán;
- Nhà cung cấp dịch vụ đã xử lý xong các sai sót, hiểu lầm liên quan đến việc chuyển tiền;
- Có văn bản thông báo của các đồng chủ tài khoản về việc tranh chấp tài khoản thanh toán đã được giải quyết.
Nội dung bài viết:
Bình luận