Đầu tư bitcoin có hợp pháp không? [2024]

1. Cấm phát hành, cung ứng, sử dụng tiền ảo bitcoin? 

Thưa luật sư, tôi được biết từ ngày 01/01/2018, việc sử dụng Bitcoin tại Việt Nam bị cấm. Không biết thông tin này có đúng không? Nếu Việt Nam bị cấm thì tôi có thể mua bán ở nước ngoài được không, với số bitcoin tôi có thì tôi phải xử lý việc này như thế nào? Tôi muốn cảm ơn!

đầu tư vào bitcoin có hợp pháp

• Trả lời 

K6, K7 Điều 1 Nghị định 80/2016/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định 101/2012/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặt về thanh toán không dùng tiền mặt “6. Phương tiện thanh toán không phải là tiền mặt sử dụng trong giao dịch thanh toán (sau đây gọi là phương tiện thanh toán), cụ thể: Séc, chứng từ thanh toán, ủy nhiệm chi, ủy nhiệm thu, ủy nhiệm thu, thẻ ngân hàng và các phương tiện thanh toán khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. 7. Phương tiện thanh toán không hợp pháp là phương tiện thanh toán không được quy định tại khoản 6 Điều này.” Như vậy, phương tiện thanh toán không phải là tiền mặt bao gồm séc, ủy nhiệm chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thẻ ngân hàng và các phương tiện thanh toán khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. Theo quy định này, Bitcoin và các loại tiền ảo khác sẽ không được coi là phương tiện thanh toán, việc cung ứng, phát hành và sử dụng tiền ảo là trái pháp luật. Quy định tại Khoản 6, Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng thì các hành vi phát hành, cung ứng, sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp (bao gồm cả Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác) sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính mức từ 50-100 triệu đồng: "6. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây: a) Mở tài khoản thanh toán cho khách hàng, cho phép khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán không đúng quy định của pháp luật trong quá trình cung ứng dịch vụ thanh toán; b) Cho thuê, cho mượn từ 10 tài khoản thanh toán trở lên; c) Làm giả phương tiện thanh toán, lưu giữ, chuyển nhượng, sử dụng phương tiện thanh toán giả mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự; d) Phát hành, cung ứng, sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự." Bên cạnh đó, theo Bộ luật hình sự 2015 (Luật hình sự sửa đổi, bổ sung năm 2017), tại Điều 206 sửa đổi về tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng, từ 1/1/2018, người nào thực hiện các hành vi trong đó có hành vi phát hành, cung ứng, sử dụng phương tiện thanh toán gây thiệt hại về tài sản từ 100 -300 ngàn đồng đến dưới 300.000.000 đồng sẽ bị phạt tiền từ 50-300 triệu đồng hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm. NHNN cũng đã nhiều lần khẳng định Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam, ngày 21/07/2017 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã gửi Công văn số 5747/NHNN-PC của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam gửi văn phòng chính phủ trả lời về vấn đề tiền ảođến văn phòng chính phủ trả lời về vấn đề tiền ảo: "tiền ảo nói chung và Bitcoin, Litecoin nói riêng không phải là tiền tệ và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam. Việc phát hành, cung ứng và sử dụng tiền ảo nói chung và Bitcoin, Litecoin nói riêng (phương tiện thanh toán không hợp pháp) làm tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán là hành vi bị cấm. Chế tài xử lý hành vi này đã được quy định tại Nghị định 96/2014/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng và Bộ luật Hình sự 2015 (đã sửa đổi, bổ sung). Hơn nữa, liên quan đến việc đầu tư vào tiền ảo, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã nhiều lần cảnh báo rằng việc đầu tư như vậy tiềm ẩn rủi ro lớn cho các nhà đầu tư." Như vậy, Việt Nam không công nhận tiền ảo cũng như Bitcoin là phương tiện thanh toán, nếu họ phát hành, tàng trữ, cung ứng và sử dụng chúng làm phương tiện thanh toán thì có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Tuy nhiên, hiện nay, pháp luật Việt Nam chưa có quy định nào về việc coi tiền ảo và Bitcoin là hàng hóa, đối tượng mua bán trao đổi. 

2. Bán tiền ảo trên mạng có vi phạm pháp luật không?

 Thưa anh, em muốn hỏi: Hiện nay em thấy có rất nhiều loại tiền ảo như WebMoney, PerfectMoney, Onecoin... Ví dụ em có 1 loại tiền ảo bên anh bán cho người mua online để nhận VND. Như vậy có phạm luật không? Nếu trái pháp luật thì phạm tội gì? Em xin chân thành cảm ơn và mong được tư vấn! Từ 01/01/2018 Cấm phát hành, cung ứng, sử dụng tiền ảo bitcoin

•  Trả lời:

 Trước hết bạn cần hiểu tiền ảo là gì? Trên thực tế, pháp luật chưa có quy định cụ thể về vấn đề phát hành tiền ảo. Tôi có thể cung cấp cho bạn một số thông tin về tiền ảo như sau: Hệ thống tiền ảo được chia thành ba loại như sau: 

Loại 1: hệ thống tiền ảo dùng trong game online 

Loại 2: hệ thống tiền ảo cho phép mua sản phẩm ảo và dịch vụ ảo, nhưng không mua sản phẩm hoặc dịch vụ thực.

 Loại 3: hệ thống tiền ảo cho phép mua các sản phẩm và dịch vụ thực và ảo. Liberty Reserve là một trong những đồng tiền ảo, một loại tiền ảo loại 3, làm rung chuyển thế giới thời gian gần đây với tội phạm rửa tiền lớn nhất nước Mỹ. Có thể Liberty Reserve không phải là một loại tiền ảo duy nhất hiện nay, ngoài Liberty Reserve còn có các loại tiền ảo khác như Paypal, Bitcoin, v.v. Ở Việt Nam có Bảo Kim, Ngân lượng... Liberty Reserve thực chất là công cụ rửa tiền của thế giới ngầm. Tại Việt Nam, hầu như chưa có văn bản pháp lý nào quy định về thanh toán bằng tiền ảo, các quy định về giao dịch thương mại điện tử hay thanh toán không dùng tiền mặt gần đây cũng chưa được đề cập. Điều này có nghĩa là nhà nước chưa công nhận các giao dịch tiền ảo trên Internet, vì vậy trong trường hợp có tranh chấp, nó có thể được coi là một giao dịch vô hiệu. Tại Việt Nam, giao dịch tiền ảo ở mức không cấm cũng không được phép. Tiền ảo không phải không có lợi nhưng cũng không phải không có rủi ro. Hiện tại, hình thức hoạt động của tiền ảo tại Việt Nam vẫn chưa được xác định rõ ràng có phải là rửa tiền hay không. Hiện nay, rất khó xác định nguồn tiền mà các đối tượng dùng để mua Liberty Reserves có phải là tiền bất hợp pháp hay không nên chưa thể xác định các đối tượng kinh doanh “tiền ảo” có phải là rửa tiền hay không. Vì vậy, cảnh sát tư pháp chỉ có thể truy tố các đối tượng này về tội buôn bán trái phép chứ không thể truy tố tội danh nặng hơn là rửa tiền. Do đó, với thông tin tôi cung cấp, bạn có thể xác định xem mình có muốn giao dịch "tiền ảo" hay không. Và do chưa có văn bản pháp luật quy định cụ thể về vấn đề này nên tôi không thể cung cấp chính xác văn bản pháp luật mà bạn đang quan tâm. 

3. Có mẹo nào để mở một doanh nghiệp tiền ảo (bitcoin và tiền điện tử) không? 

Xin chào luật sư. Tôi là người đang sinh sống và làm việc tại Canada, tôi rất mong được luật sư tư vấn một số vấn đề liên quan đến việc thành lập doanh nghiệp tại Việt Nam. . Tôi có thắc mắc cần được hướng dẫn về thủ tục và các vấn đề pháp lý liên quan đến mô hình kinh doanh tiền ảo (bitcoin và tiền điện tử) nếu tôi mở văn phòng trao đổi tiền ảo tại Việt Nam. Vấn đề cụ thể như sau: 

1/ Mình và các bạn chuẩn bị mở một sàn giao dịch tiền ảo (exchange), giúp người dùng mua bán coin qua mạng thông qua các website và ứng dụng di động như nền tảng ios (apple) và android (google ). Chúng tôi dự định thành lập công ty tại Mỹ hoặc Canada sau đó mở văn phòng tại Việt Nam liệu các vấn đề pháp lý như thuế, quyền lợi của công ty có được chính phủ và pháp luật Việt Nam chấp nhận và bảo vệ? 

2. Trường hợp pháp luật Việt Nam chưa chính thức chấp nhận hoạt động kinh doanh tiền ảo (mở công ty, văn phòng đại diện). Chúng ta có thể kinh doanh hoàn toàn trực tuyến thông qua các ứng dụng và trang web dành cho thiết bị di động không? Vì theo mình biết thì hiện nay ở Việt Nam có một sàn giao dịch tên là remitano, nơi kết nối giữa người mua và người bán, và rất nhiều người Việt Nam sử dụng ứng dụng này ngay cả khi họ không có công ty hay văn phòng tại Việt Nam (trụ sở chính tại Úc theo mình biết) và mình cũng được biết họ mua qua thẻ vietcombank? 
3. Nếu pháp luật Việt Nam chấp nhận việc mở văn phòng giao dịch ảo, tôi sẽ chọn công ty đại diện cho công ty chúng tôi tại Việt Nam. Và trong trường hợp như vậy, mình cũng có một số thắc mắc thêm: liên kết ngân hàng tại Việt Nam để thanh toán trực tuyến có khó không? Cảm ơn luật sư. Chân thành, Chỉ thị 10/CT-TTg 2018 về tăng cường quản lý hoạt động liên quan đến Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác

* Luật sư tư vấn: Theo quy định tại khoản 1 mục 7 Luật Doanh nghiệp 2014, doanh nghiệp có quyền tự do kinh doanh trong những ngành, nghề mà pháp luật không cấm. Theo quy định tại khoản 2 Điều 17 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010 quy định: “Tiền giấy, tiền kim loại do Ngân hàng Nhà nước phát hành là phương tiện thanh toán hợp pháp trên lãnh thổ nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam”. Tại Điều 6, Khoản 7 Điều 4 Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22/11/2012 của Chính phủ về thanh toán không dùng tiền mặt được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định số 80/2016/NĐ-CP có: “6. Các phương tiện thanh toán không phải là tiền mặt sử dụng trong giao dịch thanh toán (sau đây gọi là phương tiện thanh toán), cụ thể: séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thẻ ngân hàng và các phương tiện thanh toán khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. 7. Phương tiện thanh toán không hợp pháp là phương tiện thanh toán không được quy định tại khoản 6 Điều này”. Theo Khoản 6 Điều 6 Nghị định số 101/2012/NĐ-CP được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định số 80/2016/NĐ-CP quy định về các hành vi bị nghiêm cấm: “6. Việc phát hành, cung ứng và sử dụng các phương tiện thanh toán trái pháp luật”. Do đó, việc phát hành, cung ứng và sử dụng các phương tiện thanh toán bất hợp pháp như tiền ảo Bitcoin đều bị cấm nên bạn sẽ không thể thành lập doanh nghiệp trong ngành này theo pháp luật Việt Nam. Nếu bạn thành lập công ty ở nước ngoài kinh doanh ngành, nghề trên thì sẽ không được thành lập chi nhánh, văn phòng đại diện cho thương nhân nước ngoài tại Việt Nam. Hiện nay, việc phát hành, cung ứng, sử dụng Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác làm phương tiện thanh toán có thể bị xử lý hành chính với mức phạt tiền từ 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng theo quy định tại Điều 6, Điều 27 Nghị định 96/2014 /NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng. Ngoài ra, hành vi phát hành, cung ứng, sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp, bao gồm cả Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định tại điểm h. Khoản 1 Điều 206 BLHS 2015 đã được sửa đổi, bổ sung 2017. Ngoài ra, ngày 11/4/2018, Thủ tướng Chính phủ đã ban hành Chỉ thị 10/CT-TTg 2018 về tăng cường quản lý hoạt động liên quan đến Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác do Thủ tướng Chính phủ ban hành do Chính phủ ban hành, trong đó Thủ tướng Chính phủ chỉ đạo các cơ quan tập trung thực hiện các nhiệm vụ sau: 

1. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam:

 - Yêu cầu các tổ chức tín dụng, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không thực hiện các giao dịch trái pháp luật liên quan đến tiền ảo.

 - Yêu cầu các tổ chức tín dụng, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán tăng cường kiểm tra, kịp thời báo cáo các giao dịch đáng ngờ liên quan đến tiền ảo theo quy định của pháp luật

 - Phối hợp với Bộ Công an phát hiện, xử lý các hành vi sử dụng trái pháp luật tiền ảo làm tiền tệ, phương tiện thanh toán. 

2. Nhà tài chính: Yêu cầu các doanh nghiệp đại chúng, công ty giao dịch chứng khoán, công ty quản lý quỹ, quỹ đầu tư chứng khoán không được tham gia các hoạt động phát hành, giao dịch, môi giới bất hợp pháp liên quan đến tiền ảo theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền.

 - Nghiên cứu kinh nghiệm, thông lệ quốc tế để đề xuất các biện pháp huy động vốn thông qua phát hành tiền ảo (ICO). 

- Hỗ trợ, phối hợp với các cơ quan liên quan thực hiện các biện pháp, hạn chế nhập khẩu và quản lý các thiết bị, máy móc phục vụ mục đích đào tiền ảo. 

3. Bộ Công an: 

- Chủ trì, phối hợp với Bộ Công Thương và các Bộ, Tổng cục liên quan tăng cường điều tra, phát hiện, ngăn chặn và xử lý kịp thời các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động huy động tài chính và thương mại. thống nhất, lừa đảo qua mạng internet bằng tiền ảo, mạo danh đầu tư, trao đổi tiền ảo để chiếm đoạt tài sản. 

- Tăng cường điều tra, phối hợp với các bộ, tổng cục liên quan kịp thời phát hiện, ngăn chặn và xử lý các hành vi vi phạm pháp luật của các tổ chức, cá nhân có liên quan đến hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố thông qua tiền ảo, phát hành, cung ứng, sử dụng trái phép tiền ảo làm tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán. sự chi trả.

4. Bộ Công Thương:

 - Phối hợp với Bộ Công an kịp thời phát hiện, ngăn chặn và xử lý các hành vi vi phạm pháp luật của các tổ chức, cá nhân liên quan đến hoạt động huy động tài chính, kinh doanh đa cấp lừa đảo, lừa đảo trên Internet thông qua tiền ảo hoặc mạo danh đầu tư, kinh doanh tiền ảo để tài sản thích hợp. 

- Chủ trì, phối hợp với các Bộ, Tổng cục liên quan kịp thời phát hiện và xử lý các hành vi sử dụng trái pháp luật tiền ảo làm phương tiện thanh toán trên các website, ứng dụng thương mại điện tử. 

5. Tư pháp:

 - Chủ trì, phối hợp với các Bộ, Tổng cục liên quan khẩn trương đề xuất, hoàn thiện khung pháp lý về quản lý, xử lý tiền ảo, tài sản ảo.

 - Phối hợp với Bộ Tài chính nghiên cứu thực tiễn, thông lệ quốc tế và đề xuất các biện pháp đối với hoạt động huy động vốn thông qua phát hành tiền ảo (ICO). 

6. Bộ Thông tin và Truyền thông chỉ đạo các cơ quan thông tin, báo chí tăng cường thông tin, tuyên truyền kịp thời, chính xác về các nguy cơ, rủi ro, hậu quả của việc người dân tham gia mua bán, thương mại, đầu tư, kinh doanh tiền ảo. Không đưa thông tin mang tính tâm lý tiêu cực về đồng tiền ảo Bitcoin. 
7. Ủy ban nhân dân các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trong phạm vi chức năng, thẩm quyền được giao: 

- Chỉ đạo các sở, ngành trực thuộc tăng cường công tác phát hiện, ngăn chặn và xử lý kịp thời theo thẩm quyền các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tiền ảo, đặc biệt là các hoạt động huy động tài chính, thương mại, kinh doanh đa cấp, lừa đảo qua mạng internet thông qua tiền ảo hoặc mạo danh đầu tư, trao đổi tiền ảo để chiếm đoạt tài sản.

 - Tuyên truyền, cảnh báo trên địa bàn nhằm nâng cao nhận thức về các rủi ro, hệ lụy liên quan đến việc mua bán, giao dịch, đầu tư, kinh doanh tiền ảo. 

4. Mua bán tiền ảo trong game có vi phạm pháp luật không?

 Thưa luật sư, Tôi muốn hỏi: Hiện nay có rất nhiều game bài đổi thưởng trá hình, xin cho hỏi mua bán tiền trong các game này có vi phạm pháp luật không? CẢM ƠN. 

* Luật sư trả lời: 

Câu hỏi của bạn đã được đội ngũ luật sư của chúng tôi tìm hiểu và trả lời như sau: Theo điều 3 thông tư 24/2014/TT-BTTTT liên quan đến thông tin truyền thông về quản lý, cung cấp và sử dụng dịch vụ trò chơi điện tử trên mạng Điều 3. Quy định chi tiết các hành vi bị cấm trong hoạt động cung cấp dịch vụ trò chơi điện tử tại Điều 5 Nghị định số 72/2013/NĐ-CP

1. Nhập khẩu, sản xuất, cung cấp, quảng cáo và sử dụng dịch vụ trò chơi điện tử với các nội dung sau: 
2. a) Hình ảnh, âm thanh, giết chóc, tra tấn dã man, ghê rợn; kích động bạo lực, thú tính; hành vi cắt, bỏ bộ phận cơ thể người; hình ảnh đẫm máu kinh hoàng; hình ảnh, âm thanh, hành động khiêu dâm, thô tục, trái đạo đức, trái với thuần phong, mỹ tục, văn hóa tốt đẹp của dân tộc; xuyên tạc, đả phá truyền thống lịch sử, xâm phạm chủ quyền, toàn vẹn lãnh thổ;
3. b) Hình ảnh, âm thanh minh họa cho hành động, kích động tự sát, sử dụng ma túy, rượu, hút, khủng bố; hành vi ngược đãi, hành hạ, buôn bán phụ nữ và trẻ em; 
4. c) Hành vi vi phạm khác quy định tại Khoản 1 Điều 5 Nghị định số 72/2013/NĐ-CP. 2. Quảng cáo, giới thiệu và cung cấp dịch vụ trò chơi điện tử đối với trò chơi điện tử chưa có quyết định phê duyệt nội dung, cốt truyện và chưa được thông báo cung cấp dịch vụ theo quy định tại l Điều 2, Điều 3, Điều 31 Nghị định số 11/2011/NĐ-CP. 72/2013/NĐ-CP. 
5. Thu lợi từ việc cung cấp, sử dụng dịch vụ trò chơi điện tử để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, lừa đảo, kinh doanh trái phép hoặc thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác. Theo khoản 3 điều này, việc kinh doanh tiền trong game là hành vi bị cấm và vi phạm pháp luật hình sự. Tùy theo mức độ có thể bị xử phạt theo quy định tại Điều 321 322 BLHS 2015. Điều 321. Tội đánh bạc 1. Người nào đánh bạc trái phép dưới mọi hình thức mà thua bằng tiền, hiện vật có giá trị từ 5.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 5.000.000 đồng thì đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc về hành vi quy định tại Điều 322 của Luật này. hoặc đã bị kết án về tội này hoặc tội quy định tại Điều 322 của bộ luật này, chưa giao nộp mà còn vi phạm, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm. 
6. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 03 năm đến 07 năm: a) Mang tính chất chuyên nghiệp; 
7. b) Tiền hoặc hiện vật dùng đánh bạc trị giá 50.000.000 đồng trở lên; 
8. c) Sử dụng mạng Internet, mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để phạm tội; đ) Tái phát nguy hiểm. 
9. Người vi phạm còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng. Điều 322. Tội tổ chức đánh bài ăn tiền Đầu tiên. Người nào tổ chức cá cược hoặc cá cược trái phép thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 01 năm đến 05 năm:
10. a) Tổ chức, sử dụng địa điểm do mình sở hữu, quản lý để cho phép chơi cùng một lúc từ 10 người trở lên hoặc từ 02 chiếu ăn tiền trở lên với số tiền hoặc tính chất dùng để chơi có giá trị từ 5.000.000 đồng trở lên ;
11. b) Tổng số tiền mặt hoặc hiện vật dùng đánh bạc trong cùng một lần trị giá 20.000.000 đồng trở lên; 
12. c) Tổ chức nơi cầm cố tài sản cho người chơi; lắp đặt thiết bị đánh bạc; phân công bảo vệ và tay sai, tổ chức lối thoát hiểm khi bị bao vây, sử dụng các phương tiện hỗ trợ trong game; 

đ) Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc về hành vi quy định tại Điều 321 của Bộ luật này hoặc đã bị kết án về tội này hoặc tội quy định tại Điều 321 của Bộ luật này, chưa bị xóa án tích mà còn vi phạm. 

2. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 05 năm đến 10 năm: 
3. a) Mang tính chất chuyên nghiệp;
4. b) Trúng thưởng bất chính 50.000.000 đồng trở lên; 
5. c) Tái phát nguy hiểm. 
6. Người vi phạm còn có thể bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hoặc bị tịch thu toàn bộ hoặc một phần tài sản. 

5. Dùng tiền chơi để cá cược và dự đoán thắng thua có vi phạm pháp luật không?

 Tôi có một vướng mắc mong các luật sư giải đáp: Theo quy định của pháp luật Việt Nam hiện hành, tiền ảo có các loại như sau Hệ thống tiền ảo được chia làm 3 loại như sau: 

- Loại 1: hệ thống tiền ảo dùng trong game online

 - Loại 2: hệ thống tiền ảo cho phép mua các sản phẩm ảo và dịch vụ ảo, nhưng không mua được sản phẩm thực hoặc dịch vụ thực

. - Loại 3: hệ thống tiền ảo cho phép mua các sản phẩm và dịch vụ thực và ảo. Tôi xin hỏi việc dùng 2 loại tiền này để cá cược, dự đoán trúng thưởng có vi phạm pháp luật không? Nếu nó là bất hợp pháp, nó ở đâu? Tôi xin chân thành cảm ơn! Sử dụng tiền chơi để cá cược và dự đoán tiền thắng có phải là bất hợp pháp không? 

• Trả lời:

 Theo Ngân hàng Nhà nước, tiền ảo là vật biểu thị giá trị điện tử, được trao đổi, mua bán, trao đổi điện tử, có chức năng trung gian trao đổi, thước đo giá trị và tích lũy giá trị nhưng không được công nhận là tài sản hợp pháp. giá trị. tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán ở bất kỳ quốc gia nào. Tiền ảo không được phát hành và bảo đảm bởi bất kỳ quốc gia nào và chỉ thực hiện các chức năng trên theo thỏa thuận trong Nhóm cộng đồng người dùng tiền ảo. Theo Ngân hàng Nhà nước, tiền ảo chuyển đổi có thể được phân thành hai loại: tiền ảo tập trung và tiền ảo phi tập trung, tiền ảo tập trung là loại tiền có một tổ chức quản lý và kiểm soát duy nhất, tức là có một bên thứ ba kiểm soát tiền ảo. hệ thống. Tổ chức này phát hành tiền ảo, thiết lập các quy định cho việc sử dụng tiền ảo, duy trì sổ đăng ký giao dịch trung tâm và có quyền thu hồi tiền ảo. Tỷ lệ chuyển đổi của loại tiền ảo này có thể dao động tùy thuộc vào cung và cầu đối với loại tiền ảo này hoặc được tổ chức quản lý hệ thống liên kết với một giá trị cố định về tiền tệ fiat hoặc kho lưu trữ giá trị. Hiện tại, hầu hết các giao dịch tiền ảo đều được liên kết với loại tiền ảo tập trung này như E-gold (ngưng hoạt động), Liberty Reserve liên kết với USD/Euro (ngừng hoạt động). Đáng chú ý, Bitcoin là loại tiền ảo nổi tiếng nhất nên Bitcoin có thể trở thành công cụ cho tội phạm như rửa tiền, buôn bán ma túy, trốn thuế, giao dịch, thanh toán tài sản phạm pháp…, NHNN cho biết, theo quy định của pháp luật hiện hành về tiền tệ và ngân hàng, bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác không phải là tiền tệ và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Do đó, việc sử dụng Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác làm phương tiện thanh toán không được pháp luật công nhận và bảo vệ, đồng thời có thể bị coi là vi phạm pháp luật. Tại Việt Nam, hầu như chưa có văn bản pháp luật nào quy định về thanh toán bằng tiền ảo, các quy định về giao dịch thương mại điện tử hay thanh toán không dùng tiền mặt gần đây cũng chưa được đề cập. Điều này có nghĩa là nhà nước chưa công nhận việc dùng tiền ảo để cá cược, dự đoán thắng thua có bị coi là vi phạm pháp luật hay không. Tại Việt Nam, sử dụng tiền ảo để đặt cược hoặc dự đoán trúng thưởng ở mức độ không bị cấm hoặc cho phép. Tiền ảo không phải không có lợi nhưng cũng không phải không có rủi ro. Hiện nay, việc sử dụng tiền ảo để cá cược, dự đoán trúng thưởng ở Việt Nam vẫn chưa được xác định rõ ràng có phải là tội phạm rửa tiền hay không. Hiện rất khó xác định số tiền mà người dân dùng để mua Liberty Reserve có phải là tiền phạm pháp hay không nên chưa xác định được đối tượng sẽ sử dụng số tiền này khi nhận được giá. . Vì vậy, cơ quan điều tra hình sự chỉ có thể khởi tố các đối tượng này về tội sử dụng trái phép tiền ảo chứ không thể khởi tố tội danh nặng hơn là rửa tiền. Như vậy, với những thông tin mà tôi cung cấp, bạn có thể xác định việc mang 2 loại tiền trên để cá cược hoặc dự đoán thắng thua không thể bị coi là vi phạm pháp luật. Và do chưa có văn bản pháp luật quy định cụ thể về vấn đề này nên tôi không thể cung cấp chính xác văn bản pháp luật mà bạn đang quan tâm.

 6. Có được phép kinh doanh tiền ảo không?

 Tôi có một vấn đề mong luật sư giải đáp: Hiện nay việc kinh doanh qua mạng đang phát triển rầm rộ. Các giao dịch trực tuyến liên quan đến việc sử dụng các loại tiền ảo như Perfect Money hoặc Webmoney. Hiện tại tôi đang rất băn khoăn về vấn đề này: Pháp luật Việt Nam chưa có bộ luật quy định về hoạt động mua bán tiền ảo, vậy nếu tôi mua bán tiền ảo thì có bị quy là hoạt động vi phạm pháp luật không. Đó là lý do tại sao tôi muốn xin giấy phép thương mại về vấn đề này, làm thế nào tôi có thể sử dụng một loại tiền ảo được công nhận hợp pháp. Không bị cơ quan chức năng xử phạt hành chính về hành vi buôn bán trái phép. Tôi xin chân thành cảm ơn. Tôi rất mong được tư vấn về địa chỉ email này. Trân trọng Người gửi:  Mua bán tiền ảo trong game có vi phạm pháp luật không?

• Trả lời: 

Hiện tại, các loại tiền ảo không được phép giao dịch tại Việt Nam do chưa có văn bản pháp luật nào quy định về vấn đề này. Tiền ảo hay hoạt động tiền ảo chỉ được ngân hàng nhà nước đề cập trong một số khuyến nghị. Do đó, giao dịch bằng loại tiền này được coi là một hoạt động bất hợp pháp và có nghĩa là bạn không được phép kinh doanh trong lĩnh vực này. Nếu bạn tiếp tục thực hiện hành vi này thì bạn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự quy định tại Điều 159 Bộ luật Hình sự 1999 (Luật Hình sự sửa đổi, bổ sung 2009) như sau: “Điều 159. Tội buôn bán hàng cấm 

1. Người nào kinh doanh mà không đăng ký kinh doanh, kinh doanh không đúng nội dung đã đăng ký, kinh doanh không có giấy phép riêng mà pháp luật quy định phải có giấy phép thuộc một trong các trường hợp sau đây: , thì bị phạt tiền từ năm triệu đồng. năm mươi triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến hai năm: a) Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 153, 154, 155, 156, 157, 158, 160, 161, 164, 193, 194, 195, các điều 196, 230, 232, 233, 236 và 238 của Bộ luật này chưa được bãi bỏ mà còn tiếp tục phạm tội; b) Hàng phạm pháp có giá trị từ một trăm triệu đồng đến dưới ba trăm triệu đồng. 
2. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ ba tháng đến hai năm: a) Lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức; (b) mạo danh một tổ chức giả; c) Hàng phạm pháp trị giá ba trăm triệu đồng trở lên; đ) Thu lợi bất chính lớn.
3. Người vi phạm còn có thể bị phạt tiền từ ba đến ba mươi triệu đồng.”