Bị phong tỏa tài khoản ngân hàng là gì?

1. Phong tỏa tài khoản trong vụ án dân sự 

 Theo quy định tại Điều 124 Bộ luật tố tụng dân sự 2015, phong tỏa tài khoản tại ngân hàng, tổ chức tín dụng khác, kho bạc nhà nước là một trong  biện pháp khẩn cấp tạm thời được áp dụng nhằm đáp ứng yêu cầu cấp thiết của đương sự, bảo vệ chứng cứ, bảo quản tài sản nhằm tránh gây thiệt hại không thể khắc phục được hoặc không bảo đảm  thi hành án. Việc phong tỏa tài khoản tại ngân hàng, tổ chức tín dụng khác, kho bạc công được áp dụng nếu khi giải quyết vụ việc có căn cứ chứng minh con nợ có tài khoản tại ngân hàng, tổ chức tín dụng khác, kho bạc công và việc áp dụng biện pháp này là cần thiết để bảo đảm cho việc giải quyết vụ án hoặc  thi hành án.  

2. Phong tỏa tài khoản trong vụ án hình sự 

 Điều 126 Bộ luật tố tụng hình sự năm 2015 quy định về biện pháp cưỡng chế  bảo đảm thi hành việc khởi tố, điều tra, truy tố, xét xử và xét xử,  trong đó có biện pháp phong tỏa tài khoản.  

2.1 Chặn tài khoản  cá nhân 

 Theo quy định tại Điều 129 Bộ luật tố tụng hình sự 2015, biện pháp phong tỏa tài khoản  như sau: 

 - Việc phong tỏa tài khoản chỉ áp dụng đối với người bị cáo buộc phạm tội mà Bộ luật hình sự có quy định  phạt tiền,  tịch thu tài sản hoặc để bảo đảm bồi thường thiệt hại khi cần xác định người này có tài khoản tại tổ chức tín dụng hoặc kho bạc. 

 Việc đóng băng tài khoản cũng  áp dụng cho tài khoản của người khác nếu có căn cứ để tin rằng số tiền trong tài khoản đó có liên quan đến hành vi phạm tội của  bị cáo. 

- Người có thẩm quyền quy định tại khoản 113 Điều 113 Bộ luật tố tụng hình sự năm 2015, thẩm phán chủ tọa phiên tòa có quyền ra lệnh phong tỏa tài khoản. Lệnh phong tỏa tài khoản của những người  quy định tại điểm a khoản 1 Điều 113 của Bộ luật tố tụng hình sự năm 2015 phải được thông báo ngay cho Viện kiểm sát cùng cấp trước khi thi hành.  

- Chỉ phong tỏa trên tài khoản số tiền  tương ứng với mức  bị phạt tiền,  tịch thu tài sản hoặc bồi thường thiệt hại. Người có trách nhiệm thi hành lệnh phong tỏa hoặc quản lý tài khoản bị phong tỏa mà dỡ bỏ lệnh phong tỏa  thì phải chịu trách nhiệm hình sự theo quy định của BLHS.

 - Khi  phong tỏa tài khoản, cơ quan có thẩm quyền tiến hành tố tụng  phải gửi quyết định phong tỏa tài khoản cho tổ chức tín dụng hoặc Kho bạc Nhà nước nơi quản lý tài khoản của  bị cáo hoặc tài khoản của người khác có liên quan đến tài khoản đó. hành vi phạm tội mà bị cáo thực hiện. 

 Việc giao, nhận lệnh phong tỏa tài khoản phải được lập thành biên bản theo quy định tại Điều 178 Bộ luật tố tụng hình sự 2015.  Ngay sau khi nhận được lệnh phong tỏa tài khoản, tổ chức tín dụng hoặc Kho bạc nhà nước  quản lý tài khoản của tài khoản. bị bắt, tạm giữ, bị can, bị cáo hoặc người khác có liên quan đến hành vi phạm tội của người bị bắt, bị tạm giữ, bị can, bị cáo  phong tỏa tài khoản và đăng ký phong tỏa tài khoản.  Biên bản  phong tỏa tài khoản được lập thành năm bản,  một bản  giao ngay cho  bị cáo, một bản giao cho người khác có liên quan đến  bị cáo, một bản gửi  cùng bị cáo đến Cơ quan Công tố. bản lưu vào hồ sơ, bản lưu tại tổ chức tín dụng hoặc Kho bạc. Các quy định liên quan đến việc hủy bỏ biện pháp kê biên tài sản, phong tỏa tài khoản được quy định tại Điều 130 Bộ luật tố tụng hình sự 2015, bao gồm: 

 - Biện pháp tạm giữ tài sản, phong tỏa tài khoản đang thực hiện phải được huỷ bỏ khi thuộc một trong các trường hợp sau đây: 

 Đình chỉ điều tra, đóng vụ án; 

 Đình chỉ điều tra  bị can, đình chỉ vụ án đối với bị can; 

  Tòa án tuyên bị cáo không có tội; 

 Các bị cáo không bị phạt tiền, tịch thu tài sản và bồi thường thiệt hại.  

- Cơ quan điều tra, cơ quan công tố, Toà án huỷ bỏ biện pháp kê biên tài sản, phong tỏa tài khoản khi xét thấy không  cần thiết.  Đối với biện pháp kê biên tài sản, phong tỏa tài khoản trong giai đoạn điều tra, truy tố, việc hủy bỏ hoặc thay thế phải thông báo cho Viện kiểm sát trước khi ra quyết định. 

bị phong tỏa tài khoản ngân hàng

  2.2 Chặn tài khoản với pháp nhân 

 Theo quy định tại Điều 438 Bộ luật tố tụng hình sự năm 2015, việc phong tỏa tài khoản đối với pháp nhân  như sau: 

 - Phong tỏa tài khoản áp dụng đối với pháp nhân bị khởi tố, điều tra, truy tố, xét xử về tội mà Bộ luật hình sự có quy định  phạt tiền hoặc để bảo đảm bồi thường thiệt hại và có căn cứ pháp lý xác định người này có tài khoản bị phong tỏa. viện hoặc Kho bạc. 

- Việc phong tỏa tài khoản cũng được áp dụng đối với tài khoản của cá nhân, tổ chức khác nếu có căn cứ xác định số tiền trong tài khoản này có liên quan đến hành vi phạm tội của pháp nhân.  - Chỉ phong tỏa trên tài khoản số tiền  tương ứng với mức độ có thể bị phạt  hoặc bồi thường trong trường hợp gây thiệt hại. 

 - Cơ quan có thẩm quyền phong tỏa tài khoản phải gửi quyết định phong tỏa tài khoản cho đại diện tổ chức tín dụng hoặc cơ quan kho bạc nhà nước  quản lý tài khoản của pháp nhân hoặc tài khoản của cá nhân, pháp nhân khác có liên quan đến tội phạm. hành vi  của một pháp nhân.  

- Thẩm quyền, trình tự, thủ tục phong tỏa tài khoản được thực hiện theo quy định tại Điều 129 Bộ luật tố tụng hình sự 2015.