Tội cho vay nặng lãi là một trong các tội gây ảnh hưởng xấu đến xã hội cần được nghiêm khắc răn đe. Khi xét xử tội cho vay nặng lãi cần chú ý đến một số vấn đề như lãi suất, xác định khoản tiền thu bất chính trong các trường hợp cụ thế… Bài viết dưới đây ACC xin chia sẻ thông tin về xét xử tội cho vay nặng lãi.
Xét xử tội cho vay nặng lãi
1.Tội cho vay nặng lãi.
Tội cho vay nặng lãi gây ảnh hưởng nghiêm trọng trong xã hội, mang tính chất bóc lột người khác. Cho vay nặng lãi là việc cho vay với lãi suất cao hơn mức lãi suất cơ bản là không quá 20 5 / năm theo quy định của Bộ Luật Dân Sự. Tuy nhiên, một số người vẫn chọn hình thức vay này bởi họ đang gặp những khó khăn về tài chính, không có tài sản thế chấp để vay ngân hàng, tiền giải ngân nhanh và thủ tục tương đối đơn giản cũng như bị những người cho vay lợi dụng. Đến khi lãi mẹ đẻ lãi con, người vay không đủ sức để trả thì bên cho vay thường uy hiếp tinh thần, thể chất để đòi tiền - đây được coi là một hành vi gây nguy hiểm cho xã hội cần được loại bỏ.
Nhằm ngăn chặn tình trạng cho vay nặng lãi gây ảnh hưởng xấu cho xã hội, Nhà Nước đưa ra các hình phạt đối với phạm tội cho vay nặng lãi. Bài viết dưới đây ACC xin chia sẻ thông tin về xử lý tội cho vay nặng lãi
2.Các tình tiết định tội cho vay nặng lãi.
- Có giao dịch dân sự là hợp đồng vay hoặc hành vi pháp lý đơn phương làm phát sinh, thay đổi hoặc chấm dứt quyền, nghĩa vụ dân sự.
- Thu lợi bất chính là số tiền lãi thu được sau khi trừ đi số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất 20%/năm theo quy định của Bộ luật Dân sự.
Trường hợp hành vi cho vay lãi nặng được thực hiện với nhiều người thì khoản tiền thu lợi bất chính được xác định là tổng số tiền lãi mà người phạm tội thu được của tất cả những người vay, nếu hành vi cho vay lãi nặng được thực hiện một cách liên tục, kế tiếp nhau về mặt thời gian.
- Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này mà còn vi phạm là trường hợp người phạm tội trước đó đã bị xử phạt hành chính về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự bằng một trong các hình thức xử phạt theo quy định của pháp luật về xử lý vi phạm hành chính, nhưng chưa hết thời hạn được coi là chưa bị xử phạt vi phạm hành chính theo quy định của Luật xử lý vi phạm hành chính mà lại thực hiện cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
- Đã bị bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm là trường hợp người phạm tội trước đó đã bị kết án về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự (hoặc tội cho vay lãi nặng theo quy định của Bộ luật Hình sự năm 1999), chưa được xóa án tích mà lại thực hiện hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo quy định tại Bộ luật Hình sự.
Hồ sơ xin xóa án tích gồm những giấy tờ gì? Mời quý bạn đọc theo dõi bài viết Thủ tục xoá án tích
3.Hướng dẫn áp dụng xét xử tội cho vay nặng lãi.
Khi xét xử tội cho vay nặng lãi cần chú ý những điểm sau:
- Xác định số tiền thu lợi bất chính:
+ Trường hợp giao dịch dân sự chưa hết thời hạn mà bị phát hiện thì tiền thu lợi bất chính được xác định theo số tiền mà người vay thực tế đã trả.
+ Trường hợp giao dịch dân sự đã hết hạn nhưng người vay chưa trả được tiền lãi hoặc mới trả được một phần tiền lãi thì số tiền thu lợi bất chính vẫn được xác định trên cơ sở của cả thời gian của giao dịch dân sự.
- Truy cứu trách nhiệm hình sự trong các trường hợp sau:
+ Trường hợp người thực hiện hành vi cho vay lãi nặng thu phí của người vay (như phí hợp đồng, phí tư vấn, phí dịch vụ, phí liên lạc...) thì khoản tiền này được cộng với tiền lãi để xác định lãi suất và tiền thu lợi bất chính khi xem xét trách nhiệm hình sự.
+Trường hợp người môi giới (trung gian) câu kết với người cho vay thu phí dịch vụ của người vay để cùng thu lợi bất chính thì khoản tiền này được cộng với tiền lãi để tính lãi suất và tiền thu lợi bất chính khi xem xét trách nhiệm hình sự.
+ Trường hợp một người thực hiện nhiều lần hành vi cho vay lãi nặng, mà tổng số tiền thu lợi bất chính của các lần phạm tội từ 100 triệu đồng trở lên, nếu các lần phạm tội đều chưa bị truy cứu trách nhiệm hình sự và chưa hết thời hiệu truy cứu trách nhiệm hình sự, thì ngoài việc bị áp dụng khung hình phạt tương ứng với trị giá tài sản chiếm đoạt, họ còn bị áp dụng tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự “phạm tội 02 lần trở lên” quy định tại Điều 52 về các tình tiết tăng nặng của Bộ luật Hình sự 2015.
+ Trường hợp người trung gian thực hiện hành vi tư vấn, môi giới... hoặc có hành vi khác tham gia vào quá trình cho vay lãi nặng, đòi nợ (như dụ dỗ, lôi kéo, ép buộc, góp vốn ...) mà biết rõ để thực hiện việc cho vay lãi nặng mà vẫn thực hiện thì bị xử lý hình sự với vai trò là đồng phạm trong vụ án cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
+ Trường hợp người phạm tội thực hiện nhiều hành vi khác nhau liên quan đến việc đòi nợ (như ép buộc lấy tài sản, đánh người vay...) thì tùy từng trường hợp họ phải xử lý trách nhiệm hình sự về tội phạm tương ứng.
- Nguyên tắc xử lý đối với người phạm tội cho vay nặng lãi:
+ Tuân thủ các nguyên tắc cơ bản của pháp luật hình sự và tố tụng hình sự.
+ Xem xét, cân nhắc áp dụng hình phạt chính là tiền đối với người thực hiện hành vi phạm tội. Trường hợp lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc nghề nghiệp, công việc để phạm tội thì phải xem xét áp dụng tình tiết tăng nặng lợi dụng chức vụ, quyền hạn tại điểm c khoản 1 Điều 52 của Bộ luật Hình sự để xử lý trách nhiệm hình sự;
+Áp dụng các hình phạt bổ sung cao nhất theo quy định của Bộ luật Hình sự.
Trên đây là những thông tin về xét xử tội cho vay nặng lãi mà Công Ty Luật ACC xin gửi tới quý khách hàng và các bạn đọc. Nếu bạn đang có nhu cầu được hỗ trợ, trợ giúp về các vấn đề pháp lý thì hãy liên hệ đến Công Ty Luât ACC - chúng tôi mang đến sự hài lòng ở bạn.
Email: [email protected]
Hotline: 1900 3330
Zalo: 084 696 7979
Nội dung bài viết:
Bình luận