Tìm hiểu quy định về ủy thác đầu tư trái phiếu tại việt Nam

Ủy thác đầu tư trái phiếu và cổ phiếu là hai loại hình ủy thác phổ biến nhất hiện nay. Hoạt động này sẽ giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và có khả năng gia tăng đáng kể khoản vốn ban đầu. Tuy nhiên để đảm bảo quyền lợi của mình, nhà đầu tư cần nắm rõ thông tin về quy định, điều khoản và danh mục đầu tư ủy thác.

Hdbank 16496706135261719774225 4405 4024
Tìm hiểu quy định về ủy thác đầu tư trái phiếu tại việt Nam

1. Ủy thác đầu tư là gì?

Ủy thác đầu tư là hoạt động của một bên ( bên ủy thác) giao vốn đầu tư, giao việc cho cá nhân, pháp nhân ( bên nhận ủy thác) để làm một công việc nhất định nhằm mục đích sinh lợi, có thể hiểu rằng bên được ủy thác sẽ nhân danh và thực hiện một số hoạt động trong phạm vi ủy thác, bên ủy thác chịu mọi rủi ro, bên nhận ủy thác được hưởng phí ủy thác. Lưu ý, ủy thác đầu tư thuộc hoạt động kinh doanh có điều kiện, phải được cơ quan có thẩm quyền cấp phép hoạt động.

- Đối tượng ủy thác bao gồm:

+ Cá nhân, tổ chức, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài là khách hàng vay vốn, thuê tài chính.

+ Doanh nghiệp, tổ chức tín dụng nhận vốn góp, phát hành trái phiếu, cổ phiếu.

+ Dự án sản xuất, kinh doanh.

Hiện nay, ở Việt Nam các ngân hàng thương mại cũng đã cung cấp dịch vụ này cho cá khách hàng cá nhân và doanh nghiệp khá phổ biến. Các hình thức nhận ủy thác đầu tư:

+ Nhận ủy thác đầu tư có chia sẻ rủi ro cao.

+ Nhận ủy thác đầu tư không chia sẻ rủi ro.

2. Trái phiếu là gì?

Trái phiếu là một loại chứng khoán huy động vốn trong đó quy định nhà phát hành (đi vay) phải trả cho cho nhà đầu tư (cho vay) một khoản tiền với một lãi suất cố định trong một thời gian xác định. Nhà phát hành trái phiếu phải hoàn trả khoản cho vay cho nhà đầu tư khi nó đáo hạn.

3. Ủy thác trái phiếu là gì?

Bên nhận ủy thác trái phiếu là một tổ chức tài chính được trao quyền ủy thác, chẳng hạn như ngân hàng thương mại hoặc công ty ủy thác. Bên nhận ủy thác trái phiếu có nghĩa vụ giao dịch với công ty phát hành trái phiếu để thực thi các điều khoản của hợp đồng ký quỹ. Bên nhận ủy thác  trái phiếu đảm bảo các khoản thanh toán lãi trái phiếu và trả gốc được thực hiện theo hợp đồng, và bảo vệ quyền lợi của người sở hữu trái phiếu nếu người phát hành không trả được nợ.

Khi một doanh nghiệp phát hành trái phiếu, bên phát hành thường sẽ thuê một bên ủy thác trái phiếu thứ ba, thường là ngân hàng hoặc công ty tín thác, để đại diện cho các nhà đầu tư sẽ mua trái phiếu đó.

Bên nhận ủy thác trái phiếu được thuê bởi công ty phát hành trái phiếu và giám sát việc thực hiện hợp đồng ủy thác hoặc ủy thác trái phiếu , là hợp đồng giữa công ty phát hành trái phiếu và trái chủ. Người được ủy thác có trách nhiệm hay mặt cho tổ chức phát hành, thay vì vì lợi ích của mình.

4. Quyền và nghĩa vụ của bên nhận ủy thác trái phiếu

Bên nhận ủy thác có các quyền sau:
a) Từ chối các yêu cầu của bên ủy thác liên quan đến phạm vi và nội dung ủy thác, đối tượng ủy thác không được quy định tại hợp đồng ủy thác hoặc không đúng quy định pháp luật;
b) Được nhận phí ủy thác theo quy định tại hợp đồng ủy thác;
c) Yêu cầu bên ủy thác cung cấp thông tin, tài liệu liên quan đến ủy thác theo quy định tại hợp đồng ủy thác;
d) Các quyền khác theo quy định tại hợp đồng ủy thác, phù hợp với quy định của pháp luật.
Bên nhận ủy thác có các nghĩa vụ sau:
a) Xem xét, đánh giá chức năng, phạm vi hoạt động của bên ủy thác để đảm bảo bên ủy thác được phép thực hiện hoạt động ủy thác, nhận ủy thác theo quy định của pháp luật;

b) Thực hiện đúng nội dung, phạm vi ủy thác được quy định tại hợp đồng ủy thác;
c) Thực hiện kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn ủy thác của đối tượng ủy thác theo quy định tại hợp đồng ủy thác;
d) Thông báo kịp thời, đầy đủ cho bên ủy thác về tình hình thực hiện nội dung ủy thác theo quy định tại hợp đồng ủy thác;
đ) Chuyển trả cho bên ủy thác tất cả lợi ích hợp pháp, các hồ sơ, giấy tờ có liên quan theo quy định tại hợp đồng ủy thác.
Đối với trường hợp chấm dứt hợp đồng ủy thác trước hạn, bên nhận ủy thác chuyển trả cho bên ủy thác số tiền ủy thác chưa giải ngân, tất cả lợi ích hợp pháp và hồ sơ, giấy tờ có liên quan đến ngày chấm dứt hợp đồng ủy thác trước hạn theo quy định tại hợp đồng ủy thác;
e) Thực hiện các nghĩa vụ khác theo quy định tại hợp đồng ủy thác.

5. Hợp đồng ủy thác đầu tư trái phiếu

Ủy thác đầu tư trái phiếu và ủy thác đầu tư cổ phiếu đều cần phải có hợp đồng hợp pháp giữa bên giao và bên nhận ủy thác. Đây sẽ là căn cứ hợp pháp vô cùng quan trọng giúp đảm bảo quyền lợi của khách hàng trước những mâu thuẫn, tranh chấp có thể xẩy ra. Cụ thể, trong điều 5 của nghị định trên cũng nêu rõ hợp đồng ủy thác phải có ít nhất các nội dung sau:

  • Tên, địa chỉ của bên ủy thác và bên nhận ủy thác.
  • Đối tượng ủy thác: Phải quy định đích danh hoặc các thông tin cụ thể đủ để xác định được đối tượng ủy thác. Đối với trường hợp ủy thác đầu tư trái phiếu, ngoài việc quy định đích danh hoặc các thông tin để xác định được tổ chức phát hành, phải quy định cụ thể loại trái phiếu, thời hạn của trái phiếu.
  • Mục đích ủy thác.
  • Phạm vi, nội dung ủy thác.
  • Thời hạn ủy thác.
  • Phí ủy thác.
  • Vốn ủy thác, thời gian giao vốn ủy thác.
  • Đồng tiền thực hiện ủy thác (nếu có).
  • Quyền, nghĩa vụ của bên ủy thác, bên nhận ủy thác, trong đó phải quy định rõ bên ủy thác chịu mọi rủi ro và hưởng mọi lợi ích từ hoạt động ủy thác, bên nhận ủy thác được hưởng phí ủy thác.
  • Chấm dứt hợp đồng trước hạn.
  • Xử lý tranh chấp.
  • Ngoài ra, hợp đồng ủy thác có thể có các nội dung khác do các bên thỏa thuận phù hợp với quy định của Thông tư này và quy định của pháp luật có liên quan.

Trên đây là tư vấn của chúng tôi về chủ đề: Tìm hiểu quy định về ủy thác đầu tư trái phiếu tại việt Nam. Nếu quý khách hàng có bất kỳ câu hỏi liên quan đến chủ đề này có thể liên hệ trực tiếp với chúng tôi để nhận được câu trả lời nhanh chóng, chính xác nhất. Với đội ngũ luật sư và chuyên viên pháp lý nhiều kinh nghiệm, giỏi chuyên môn, chúng tôi tự tin cam kết cho Quý khách hàng dịch vụ pháp lý tốt nhất, nhanh nhất, giá cả hợp lý nhất.

Nội dung bài viết:

    Hãy để lại thông tin để được tư vấn

    comment-blank-solid Bình luận

    084.696.7979 19003330 Báo giá Chat Zalo