Ngân hàng là lĩnh luôn được mọi người quan tâm. Nhằm đảm bảo an toàn hoạt động ngân hàng, pháp luật quy định cụ thể về các hành vi bị cấm trong lĩnh vực ngân hàng tại các văn bản pháp luật. Như vậy thì tội phạm ngân hàng là gì? Tội phạm ngân hàng bao gồm những gì? Quy định của pháp luật về tội phạm ngân hàng. Để tìm hiểu hơn về tội phạm ngân hàng các bạn hãy theo dõi bài viết dưới đây của ACC để tham khảo về tội phạm ngân hàng nhé.
Tội phạm ngân hàng
1. Khái quát tội phạm ngân hàng
Ngân hàng là lĩnh luôn được mọi người quan tâm. Nhằm đảm bảo an toàn hoạt động ngân hàng, pháp luật quy định cụ thể về các hành vi bị cấm trong lĩnh vực ngân hàng tại các văn bản pháp luật
2. Các căn cứ pháp lý liên quan.
- Luật Ngân hàng nhà nước năm 2010
- Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 sửa đổi bổ sung năm 2017
- Luật Phòng chống rửa tiền năm 2012
- Luật Các công cụ chuyển nhượng năm 2005
3. Các hành vi bị cấm.
Để xác định những hành vi trái vi phạm pháp luật và các hành vi bị cấm thì pháp luật đã liệt kê các hành vi cụ thể như sau:
Theo quy định tại Điều 23 Luật Ngân hàng nhà nước Việt nam 2010 về các hành vi bị cấm như sau:
- Làm tiền giả; vận chuyển, tàng trữ, lưu hành tiền giả.
- Huỷ hoại đồng tiền trái pháp luật.
- Từ chối nhận, lưu hành đồng tiền đủ tiêu chuẩn lưu thông do Ngân hàng Nhà nước phát hành.
- Các hành vi bị cấm khác theo quy định của pháp luật.
4. Các quy định khác liên quan đến tội phạm ngân hàng.
Theo quy định tại Điều 15 Luật Các công cụ chuyển nhượng 2005 về các hành vi bị cấm như sau:
- Làm giả công cụ chuyển nhượng, sửa chữa hoặc tẩy xóa các yếu tố trên công cụ chuyển nhượng.
- Cố ý chuyển nhượng hoặc nhận chuyển nhượng hoặc xuất trình để thanh toán công cụ chuyển nhượng bị làm giả, bị sửa chữa, bị tẩy xóa.
- Ký công cụ chuyển nhượng không đúng thẩm quyền hoặc giả mạo chữ ký trên công cụ chuyển nhượng.
- Chuyển nhượng công cụ chuyển nhượng khi đã biết công cụ chuyển nhượng này quá hạn thanh toán hoặc đã bị từ chối chấp nhận, bị từ chối thanh toán hoặc đã được thông báo bị mất.
- Cố ý phát hành công cụ chuyển nhượng khi không đủ khả năng thanh toán.
- Cố ý phát hành séc sau khi bị đình chỉ quyền phát hành séc.
Theo quy định tại Điều 7 Luật Phòng chống rửa tiền 2012 về các hành vi bị cấm như sau:
- Tổ chức, tham gia hoặc tạo điều kiện thực hiện hành vi rửa tiền.
- Thiết lập hoặc duy trì tài khoản vô danh hoặc tài khoản sử dụng tên giả.
- Thiết lập và duy trì quan hệ kinh doanh với ngân hàng được thành lập tại một quốc gia hoặc vùng lãnh thổ nhưng không có sự hiện diện hữu hình tại quốc gia hoặc vùng lãnh thổ đó và không chịu sự quản lý, giám sát của cơ quan quản lý có thẩm quyền.
- Cung cấp trái phép dịch vụ nhận tiền mặt, séc, công cụ tiền tệ khác hoặc công cụ lưu trữ giá trị và thực hiện thanh toán cho người thụ hưởng tại một địa điểm khác.
- Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong phòng, chống rửa tiền xâm hại quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân.
- Cản trở việc cung cấp thông tin phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền.
- Đe dọa, trả thù người phát hiện, cung cấp thông tin, báo cáo, tố cáo về hành vi rửa tiền.
5. Kết luận tội phạm ngân hàng.
Có thể thấy ngân hàng là loại hình tổ chức tín dụng có thể được thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng. Theo tính chất và mục tiêu hoạt động, các loại hình ngân hàng bao gồm ngân hàng thương mại, ngân hàng chính sách, ngân hàng hợp tác xã. Như vậy, tội phạm ngân hàng được pháp luật quy định cụ thể trong luật ngân hàng và các pháp luật chuyên ngành khác.
Trên đây là một số nội dung tư vấn của chúng tôi về chức năng của tội phạm ngân hàng và như một số vấn đề pháp lý có liên quan đến tội phạm ngân hàng. Tất cả các ý kiến tư vấn trên của chúng tôi về tội phạm ngân hàng đều dựa trên các quy định pháp luật hiện hành. Nếu như khách hàng có bất cứ thắc mắc, yêu cầu bất cứ vấn đề pháp lý nào liên quan đến vấn đề đã trình bày trên về tội phạm ngân hàng vui lòng liên hệ với chúng tôi qua các thông tin sau:
- Hotline: 19003330
- Zalo: 084 696 7979
- Gmail: [email protected]
- Website: accgroup.vn
Nội dung bài viết:
Bình luận