Pháp luật về dịch vụ thanh toán và thanh toán bằng tiền mặt

Thanh toán là một việc mà bắt buộc người mua phải trả cho người bán hàng. Việc thanh toán có thể được thực hiện bằng nhiều phương thức khác nhau. Đối với những giao dịch thông thường hằng ngày thì có thể thanh toán bằng tiền mặt, thanh toán tại chỗ. Tuy nhiên đối với các doanh nghiệp hay các giao dịch với hình thức riêng tư và lớn thì hình thức thanh toán sẽ được các bên thỏa thuận. Như vậy thì thanh toán và thanh toán bằng tiền mặt là gì? Thanh toán và thanh toán bằng tiền mặt bao gồm những gì? Quy định của pháp luật về thanh toán và thanh toán bằng tiền mặt. Để tìm hiểu hơn về thanh toán và thanh toán bằng tiền mặt các bạn hãy theo dõi bài viết dưới đây của ACC để tham khảo về thanh toán và thanh toán bằng tiền mặt nhé.

Thanh toán và thanh toán bằng tiền mặt.

1. Cơ sở pháp lý.

• Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 sửa đổi bổ sung năm 2017
• Nghị định 222/2013/NĐ-CP thanh toán bằng tiền mặt
• Nghị định số 101/2012/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặt

2. Khái niệm dịch vụ thanh toán là gì?

Dịch vụ thanh toán gồm dịch vụ thanh toán tiền mặt và không bằng tiền mặt. Dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt (dịch vụ thanh toán) bao gồm các dịch vụ thanh toán qua tài khoản thanh toán và một số dịch vụ thanh toán không qua tài khoản thanh toán của khách hàng.

3. Dịch vụ thanh toán bằng tiền mặt

Theo quy định tại Nghị định 222/2013/NĐ-CP thanh toán bằng tiền mặt Khoản 2 Điều 3 về thanh toán bằng tiền mặt như sau:

• Thanh toán bằng tiền mặt là việc tổ chức, cá nhân sử dụng tiền mặt để trực tiếp chi trả hoặc thực hiện các nghĩa vụ trả tiền khác trong các giao dịch thanh toán.

4. Quy định thanh toán bằng tiền mặt đối với một số giao dịch khác.

Theo pháp luật quy định một số các giao dịch về thanh toán bằng tiền mặt đối với một số các giao dịch thanh toán như sau:

• Các tổ chức sử dụng kinh phí ngân sách nhà nước và tổ chức sử dụng vốn nhà nước:

• • • Các tổ chức sử dụng kinh phí ngân sách nhà nước không thanh toán bằng tiền mặt trong các giao dịch, trừ một số trường hợp được phép thanh toán bằng tiền mặt theo quy định của Bộ Tài chính.
    • Các tổ chức sử dụng vốn nhà nước không thanh toán bằng tiền mặt trong các giao dịch, trừ một số trường hợp được phép thanh toán bằng tiền mặt theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
• Giao dịch chứng khoán

• • • Tổ chức, cá nhân không thanh toán bằng tiền mặt trong các giao dịch chứng khoán trên Sở giao dịch chứng khoán.
    • Tổ chức, cá nhân không thanh toán bằng tiền mặt trong các giao dịch chứng khoán đã đăng ký, lưu ký tại Trung tâm Lưu ký chứng khoán không qua hệ thống giao dịch của Sở giao dịch chứng khoán.

• Giao dịch tài chính của doanh nghiệp

• • • Các doanh nghiệp không thanh toán bằng tiền mặt trong các giao dịch góp vốn và mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp vào doanh nghiệp.
    • Các doanh nghiệp không phải tổ chức tín dụng không sử dụng tiền mặt khi vay và cho vay lẫn nhau.

• Giải ngân vốn cho vay: Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện giải ngân vốn cho vay đối với khách hàng bằng tiền mặt theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
• Thỏa thuận và đăng ký về nhu cầu rút tiền mặt

• • • Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thỏa thuận với khách hàng về kế hoạch rút tiền mặt và việc khách hàng thông báo trước khi rút tiền mặt với số lượng lớn.
    • Các đơn vị giao dịch với Kho bạc Nhà nước có nhu cầu rút tiền mặt tại Kho bạc Nhà nước thực hiện việc đăng ký theo quy định của Bộ Tài chính.

• Phí dịch vụ tiền mặt

• • • Ngân hàng Nhà nước ấn định mức phí dịch vụ tiền mặt đối với khách hàng của mình.
    • Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài ấn định mức phí dịch vụ tiền mặt đối với khách hàng của mình và niêm yết công khai theo quy định của pháp luật.

5. Kết luận thanh toán và thanh toán bằng tiền mặt.

Trên đây là một số nội dung tư vấn của chúng tôi về chức năng của thanh toán và thanh toán bằng tiền mặt và như một số vấn đề pháp lý có liên quan đến thanh toán và thanh toán bằng tiền mặt. Tất cả các ý kiến tư vấn trên của chúng tôi về thanh toán và thanh toán bằng tiền mặt đều dựa trên các quy định pháp luật hiện hành. Nếu như khách hàng có bất cứ thắc mắc, yêu cầu bất cứ vấn đề pháp lý nào liên quan đến vấn đề đã trình bày trên về thanh toán và thanh toán bằng tiền mặt vui lòng liên hệ với chúng tôi qua các thông tin sau:

• Hotline: 19003330
• Zalo: 084 696 7979
• Gmail: [email protected]
• Website: accgroup.vn