Thời gian qua, dịch vụ thành lập công ty tài chính tại Tây Ninh đã được các cá nhân tổ chức đặc biệt quan tâm. Không ít người vẫn còn lúng túng không biết nên thực hiện thủ tục thành lập công ty tài chính tại Tây Ninh ở đâu? Trình tự thành lập công ty tài chính tại Tây Ninh như thế nào ?... Bài viết dưới đây, công ty Luật ACC chúng tôi sẽ tổng hợp và giải đáp các thắc mắc cho quý khách hàng về dịch vụ thành lập công ty tài chính tại Tây Ninh. Mời quý khách hàng cùng theo dõi!

1. Thế nào là thành lập công ty tài chính tại Tây Ninh ?
Thành lập công ty tài chính tại Tây Ninh được hiểu là việc chủ doanh nghiệp đang có nhu cầu mở một công ty tài chính và tiến hành những thủ tục liên quan đến xin giấy phép thành lập công ty tài chính tại Sóc Trăng nhằm khai sinh hợp pháp một công ty tài chính mới trong nền kinh tế và có thể thực hiện các hoạt động kinh doanh liên quan đến tài chính hợp pháp và phục vụ nhu cầu cho các khách hàng trên địa bàn Tây Ninh.
Dưới đây là những loại hình của công ty tài chính, bao gồm:
- Công ty tài chính cổ phần. Do các tổ chức và cá nhân cùng góp vốn, thành lập và tổ chức quản lý các hoạt động kinh doanh.
- Công ty tài chính trực thuộc tổ chức tín dụng. Do một tổ chức tín dụng thành lập bằng vốn tự có của tổ chức tín dụng. Và làm chủ sở hữu theo quy định của pháp luật. Công ty tài chính trực thuộc tổ chức tín dụng sẽ có tư cách pháp nhân và hạch toán độc lập.
- Công ty tài chính nhà nước. Do Nhà nước đầu tư vốn, thành lập và tổ chức quản lý các hoạt động kinh doanh.
- Công ty tài chính liên doanh. Công ty tài chính thành lập thông qua việc góp vốn giữa một bên là nhà đầu tư trong nước. Và một bên là nhà đầu tư nước ngoài trên cở sở hợp đồng liên doanh.
- Công ty tài chính 100% vốn nước ngoài. Được thành lập bằng vốn của một hoặc của nhiều tổ chức tín dụng nước ngoài theo qui định của pháp luật Việt Nam.
2. Các loại giấy tờ cần chuẩn bị để thành lập công ty tài chính tại Tây Ninh
Hồ sơ thành lập công ty tài chính tại Tây Ninh cần bao gồm:
– Đơn xin cấp Giấy phép (theo mẫu).
– Dự thảo Điều lệ, phương án hoạt động: nêu rõ nội dung, phương thức hoạt động, địa bàn hoạt động, lợi ích đối với nền kinh tế; trong đó, xác định kế hoạch hoạt động cụ thể 3 năm đầu.
– Danh sách, lý lịch (theo mẫu) các văn bằng, chứng chỉ về chuyên môn của thành viên sáng lập, thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc) Công ty tài chính.
– Phương án góp vốn điều lệ, danh sách và cam kết về mức góp vốn điều lệ của các bên góp vốn.
– Tình hình tài chính và các thông tin có liên quan về các cổ đông lớn. Đối với các cổ đông lớn là doanh nghiệp, các tài liệu phải nộp gồm:
a) Quyết định thành lập;
b) Điều lệ hiện hành ;
c) Giấy xác nhận của cơ quan có thẩm quyền về số vốn điều lệ và số vốn thực có năm hiện hành;
d) Văn bản cử người đại diện pháp nhân của Doanh nghiệp;
e) Bảng cân đối tài chính, bảng kết quả lãi, lỗ đã được kiểm toán và báo cáo tình hình hoạt động 3 năm gần nhất.
3. Điều kiện cấp Giấy phép đối với tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần, TNHH
3.1 Điều kiện đối với cổ đông sáng lập:
a) Có tối thiểu 02 cổ đông sáng lập là tổ chức (áp dụng đối với loại hình cổ phần)
b) Chịu trách nhiệm về tính hợp pháp của nguồn vốn góp;
c) Cam kết hỗ trợ về tài chính để giải quyết khó khăn. Trong trường hợp tổ chức tín dụng phi ngân hàng khó khăn về vốn hoặc khả năng chi trả, thanh khoản;
d) Không phải là cổ đông chiến lược, cổ đông sáng lập, chủ sở hữu, thành viên sáng lập của tổ chức tín dụng khác được thành lập. Và hoạt động tại Việt Nam;
đ) Có khả năng về tài chính để góp vốn thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng. Không được dùng vốn ủy thác, vốn huy động, vốn vay của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức, cá nhân khác để góp vốn;
3.2 Ngoài các điều kiện quy định tại điểm b, c, d, đ khoản này. Đối với loại hình cổ phần thì cổ đông sáng lập là cá nhân phải đáp ứng điều kiện sau đây:
+ Mang quốc tịch Việt Nam. Có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật;
+ Không thuộc những đối tượng bị cấm thành lập doanh nghiệp theo quy định của Luật Doanh nghiệp, Luật Cán bộ, công chức;
3.3 Ngoài các điều kiện quy định tại điểm b, c, d, đ khoản này. Cổ đông sáng lập là tổ chức phải đáp ứng điều kiện sau đây:
(i) Được thành lập theo pháp luật Việt Nam;
(ii) Kinh doanh có lãi trong 03 năm tài chính liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép. Và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép;
(iii) Thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ về thuế. Và bảo hiểm xã hội theo quy định của pháp luật đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;
3.4 Điều kiện đối với tổ chức là doanh nghiệp Việt Nam (trừ ngân hàng thương mại Việt Nam):
– Loại hình Cổ Phần:
Có vốn chủ sở hữu tối thiểu 500 tỷ đồng. Tổng tài sản tối thiểu 1.000 tỷ đồng trong 03 năm tài chính liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép. Trường hợp doanh nghiệp hoạt động trong ngành nghề kinh doanh có yêu cầu mức vốn pháp định. Phải đảm bảo vốn chủ sở hữu theo báo cáo tài chính đã được kiểm toán của năm liền kề trước thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép. Trừ đi vốn pháp định tối thiểu bằng số vốn cam kết góp;
– Loại hình TNHH:
Có vốn chủ sở hữu tối thiểu 1.000 tỷ đồng. Tổng tài sản tối thiểu 2.000 tỷ đồng trong 03 năm tài chính liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép. Trường hợp doanh nghiệp hoạt động trong ngành nghề kinh doanh có yêu cầu mức vốn pháp định. Phải đảm bảo vốn chủ sở hữu theo báo cáo tài chính. Đã được kiểm toán của năm liền kề trước thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép trừ đi vốn pháp định tối thiểu bằng số vốn cam kết góp;
– Trường hợp doanh nghiệp được cấp Giấy phép thành lập và hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán, bảo hiểm. Phải tuân thủ việc góp vốn theo các quy định của pháp luật có liên quan;
3.5 Điều kiện Đối với ngân hàng thương mại Việt Nam (áp dụng đối với loại hình cổ phần) khi thành lập công ty tài chính
– Có tổng tài sản tối thiểu 100.000 tỷ đồng, tuân thủ đầy đủ các quy định về quản trị rủi ro. Và trích lập dự phòng đầy đủ theo quy định tại thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép. Và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép;
– Không vi phạm các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động theo quy định của Ngân hàng Nhà nước trong năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép. Và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép;
– Đảm bảo tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu sau khi góp vốn thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng;
– Không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ. Và hoạt động ngân hàng trong 02 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép. Và đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép.
3.6 Đối với chủ sở hữu, thành viên sáng lập là tổ chức tín dụng nước ngoài. (áp dụng đối với loại hình TNHH)
a) Các điều kiện quy định tại khoản 2 Điều 20 Luật các tổ chức tín dụng;
b) Điều kiện quy định tại điểm g(ii) khoản 2 Điều 11 Thông tư này;
c) Có tổng tài sản có trên 10 tỷ đô la Mỹ vào cuối năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;
d) Có kinh nghiệm hoạt động quốc tế, được các tổ chức xếp loại tín nhiệm quốc tế xếp hạng từ mức ổn định trở lên.
e) Được cơ quan có thẩm quyền của nước nguyên xứ đánh giá đảm bảo tỷ lệ an toàn vốn. Các tỷ lệ bảo đảm an toàn khác, tuân thủ đầy đủ các quy định về quản trị rủi ro. Và trích lập dự phòng đầy đủ theo quy định của nước nguyên xứ vào năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép. Và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép;
g) Không phải là cổ đông chiến lược, chủ sở hữu, thành viên sáng lập của tổ chức tín dụng khác được thành lập và hoạt động tại Việt Nam;
h) Trường hợp tổ chức tín dụng nước ngoài là công ty cho thuê thì số dư cho thuê tài chính. Và cho vay phải chiếm tối thiểu 70% tổng tài sản của công ty.
– Trong thời hạn 5 năm kể từ ngày được cấp Giấy phép. Chủ sở hữu, các thành viên sáng lập phải cùng nhau sở hữu 100% vốn điều lệ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn.
4. Thủ tục thành lập công ty tài chính tại Tây Ninh
Để có thể thực hiện được việc xin giấy phép thành lập công ty tài chính tại Tây Ninh thì cần phải được tiến hành theo Trình tự, thủ tục xin giấy phép thành lập công ty, doanh nghiệp tại cơ quan có thẩm quyền. Theo đó, thủ tục xin giấy phép thành lập công ty tài chính tại Tây Ninh được tiến hành qua quy trình các bước sau:
Bước 1: Ban trù bị lập hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập công ty tài chính tại Tây Ninh và gửi qua đường bưu điện hoặc nộp trực tiếp tại Ngân hàng Nhà nước.
Bước 2: Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước có văn bản gửi Ban trù bị xác nhận đã nhận đầy đủ hồ sơ hợp lệ để xem xét chấp thuận nguyên tắc. Trường hợp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép không đầy đủ, Ngân hàng Nhà nước có văn bản gửi Ban trù bị yêu cầu bổ sung hồ sơ.
Bước 3: Trong thời hạn 90 ngày kể từ ngày gửi văn bản xác nhận đã nhận đầy đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước có văn bản chấp thuận nguyên tắc thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng. Trường hợp không chấp thuận, Ngân hàng Nhà nước trả lời bằng văn bản, trong đó nêu rõ lý do không chấp thuận.
Bước 4: Trong thời hạn 60 ngày kể từ ngày nhận được văn bản chấp thuận nguyên tắc thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng, Ban trù bị lập các văn bản bổ sung và gửi qua đường bưu điện hoặc nộp trực tiếp tại Ngân hàng Nhà nước. Quá thời hạn nêu trên, Ngân hàng Nhà nước không nhận được hoặc nhận được không đầy đủ các văn bản nêu trên thì văn bản chấp thuận nguyên tắc không còn giá trị.
Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ các văn bản bổ sung, Ngân hàng Nhà nước xác nhận bằng văn bản về việc đã nhận đầy đủ văn bản.
Bước 5: Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận đầy đủ các văn bản bổ sung, Ngân hàng Nhà nước tiến hành cấp Giấy phép theo quy định. Trường hợp không cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước trả lời bằng văn bản, trong đó nêu rõ lý do không cấp Giấy phép.
5. Liên hệ dịch vụ thành lập công ty tài chính tại của ACC
Công ty Luật ACC có thể cung cấp cho bạn tất cả các dịch vụ thành lập công ty tài chính tại Tây Ninh. Bạn sẽ được các Luật sư tư có chuyên môn cao và dày dặn kinh nghiệm thực tế tư vấn nhiệt tình, tận tâm. Bạn có thể chia sẻ mọi thắc mắc, những vấn đề mà bạn đang vướng phải trong việc thành lập công ty tài chính tại Tây Ninh. Chúng tôi sẽ phân tích cụ thể chi tiết những điểm mạnh, những điểm yếu hiện tại trong vụ việc để bạn có hướng đi đúng đắn hơn.
Công ty Luật ACC hỗ trợ tư vấn trên tất cả các kênh và cung cấp dịch vụ trên toàn quốc. Thực hiện thành lập công ty tài chính tại Tây Ninh chưa bao giờ đơn giản đến thế. Bạn chỉ cần liên hệ chúng tôi, chúng tôi sẽ là người đồng hành trên con đường pháp lý cùng bạn.
– Hotline: 1900.3330
– Zalo: 084.696.7979
– Email: [email protected]
– Website: accgroup.vn
Nội dung bài viết:
Bình luận