Rửa tiền là gì? (Cập nhật 2022)

Rửa tiền là gì? (Cập nhật 2022)

1. Cơ sở pháp lý

• Bộ Luật hình sự 2015 số: 100/2015/QH13 ban hành ngày 27 tháng 11 năm 2015
• Luật Phòng chống rửa tiền 2012 số 07/2012/QH13 ban hành ngày 18 tháng 6 năm 2012

Rửa tiền là hành vi vi phạm pháp luật và là tội phạm đươc quy định trong Bộ luật hình sự 2015. Tuy nhiên vì lợi ích quá lớn và do mọi người chưa hiểu khái niệm và hình phạt tội rửa tiền là gì nên vẫn có người thực hiện hành vi này.

Vậy rửa tiền là gì? Cấu thành của tội rửa tiền là gì? Hãy cùng theo dõi bài viết dưới đây của Công ty Luật ACC  để được giải đáp một cách cụ thể và chi tiết.

2. Rửa tiền là gì?

Theo Khoản 1 Điều 4 Luật Phòng chống rửa tiền thì rửa tiền là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có.

Căn cứ Bộ luật hình sự 2015 và Luật Phòng chống rửa tiền thì các hành vi được quy định là rửa tiền bao gồm:

• Tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào giao dịch tài chính, ngân hàng hoặc giao dịch khác nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác phạm tội mà có;
• Sử dụng tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác thực hiện hành vi phạm tội mà có vào việc tiến hành các hoạt động kinh doanh hoặc hoạt động khác;
• Che giấu thông tin về nguồn gốc, bản chất thực sự, vị trí, quá trình di chuyển hoặc quyền sở hữu đối với tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác phạm tội mà có hoặc cản trở việc xác minh các thông tin đó;
• Thực hiện một trong các hành vi quy định tại các điểm a, b và c khoản này đối với tiền, tài sản biết là có được từ việc chuyển dịch, chuyển nhượng, chuyển đổi tiền, tài sản do người khác thực hiện hành vi phạm tội mà có.
• Trợ giúp cho tổ chức, cá nhân có liên quan đến tội phạm nhằm trốn tránh trách nhiệm pháp lý bằng việc hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản do phạm tội mà có;
• Chiếm hữu tài sản nếu tại thời điểm nhận tài sản đã biết rõ tài sản đó do phạm tội mà có, nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản.

3. Cấu thành tội rửa tiền là gì?

3.1. Về chủ thể

• Tội rửa tiền được thực hiện bởi những người có đủ năng lực trách nhiệm hình sự và đạt độ tuổi theo quy định của pháp luật hình sự.

3.2. Khách thể

• Tội rửa tiền xâm phạm vào những quy định của nhà nước về quản lý nền kinh tế- xã hội của đất nước.

3.3. Mặt khách quan

Tội rửa tiền thực hiện hành vi như tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào giao dịch tài chính, Trợ giúp cho tổ chức, cá nhân có liên quan đến tội phạm nhằm trốn tránh trách nhiệm pháp lý bằng việc hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản do phạm tội mà có…

3.4. Mặt chủ quan

• Tội rửa tiền được thực hiện dưới hình thức lỗi cố ý.

4. Trách nhiệm hình sự đối với tội rửa tiền là gì?

• Người nào thực hiện một trong các hành vi quy định tại Khoản 1 Điều 324 Bộ luật hình sự 2015  thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.
• Người nào thực hiện một trong các hành vi quy định tại Khoản 2 Điều 324 Bộ luật hình sự 2015  thì bị phạt tù từ 05 năm đến 10 năm.
• Người nào thực hiện một trong các hành vi quy định tại Khoản 3 Điều 324 Bộ luật hình sự 2015  thì bị phạt tù từ 10 năm đến 15 năm
• Người chuẩn bị phạm tội rửa tiền thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.
• Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Trên đây là toàn bộ nội dung giới thiệu của chúng tôi về rửa tiền là gì cũng như một số vấn đề pháp lý có liên quan đến rửa tiền là gì. Trong quá trình tìm hiểu nếu như quý khách hàng còn thắc mắc hay quan tâm và có nhu cầu cần tư vấn về rửa tiền là gì vui lòng liên hệ với chúng tôi qua các thông tin sau:

• Hotline: 19003330
• Zalo: 084 696 7979
• Gmail: [email protected]
• Website: accgroup.vn