Thị trường chứng khoán đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến thức sâu rộng và kinh nghiệm chuyên môn. Để đáp ứng nhu cầu này, pháp luật Việt Nam quy định về nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp, nhằm đảm bảo rằng chỉ những người có năng lực tài chính và trình độ chuyên môn cao mới được hoạt động trong lĩnh vực này.
Nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp là gì?Vai trò và tầm quan trọng
1.Nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp là gì?
Nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp là những cá nhân hoặc tổ chức có đủ năng lực tài chính và kiến thức chuyên môn về thị trường chứng khoán. Theo quy định của Luật Chứng khoán 2019, nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp bao gồm các tổ chức như ngân hàng, công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ và cá nhân có chứng chỉ hành nghề chứng khoán, nắm giữ danh mục chứng khoán có giá trị lớn hoặc có thu nhập chịu thuế đáng kể. Đối với cá nhân, để được công nhận là nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp, họ cần đáp ứng một trong các điều kiện sau: sở hữu chứng chỉ hành nghề chứng khoán, nắm giữ danh mục chứng khoán có giá trị cao, hoặc có thu nhập chịu thuế đáng kể.
2. Ai là nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp
Nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp không chỉ bao gồm các tổ chức đặc thù như ngân hàng thương mại, công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính, tổ chức kinh doanh bảo hiểm, và tổ chức kinh doanh chứng khoán như trước đây. Hiện nay, theo quy định của Luật Chứng khoán, cá nhân cũng có thể được xem xét là nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp nếu họ đáp ứng các điều kiện như sở hữu chứng chỉ hành nghề chứng khoán, nắm giữ danh mục chứng khoán có giá trị lớn, hoặc có thu nhập chịu thuế đáng kể. Điều này mở ra cơ hội mới cho cá nhân tham gia vào thị trường chứng khoán với tư cách chuyên nghiệp.
3. Xác định tư cách của nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp
Tư cách của nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp được xác định theo quy định tại Điều 4 của Nghị định 155/2020/NĐ-CP. Theo đó, tổ chức phát hành chứng khoán hoặc công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán chịu trách nhiệm xác định tư cách của nhà đầu tư chuyên nghiệp. Trong trường hợp ủy quyền, họ cần ký hợp đồng với công ty chứng khoán để xác định và lưu trữ tài liệu về tư cách này.
Đối với chứng khoán phát hành riêng lẻ, công ty chứng khoán hoặc tổ chức đăng ký, lưu ký phải xác định tư cách của nhà đầu tư chuyên nghiệp trước khi giao dịch diễn ra. Trong vòng 1 năm kể từ khi được xác định là nhà đầu tư chuyên nghiệp, không cần thực hiện lại việc xác định tư cách này khi tham gia giao dịch tiếp theo.
Tài liệu xác định tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp phải được lưu trữ đúng quy định của pháp luật để đảm bảo tính minh bạch và tuân thủ quy định.
4. Quyền lợi của nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp
Nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp được ưu đãi một số quyền lợi đặc biệt so với nhà đầu tư thông thường. Đầu tiên, họ được phép mua trái phiếu doanh nghiệp phát hành riêng lẻ, là loại trái phiếu chỉ dành cho một số nhà đầu tư được chọn trước. Điều này tạo điều kiện cho họ tiếp cận các cơ hội đầu tư hấp dẫn mà không phải cạnh tranh với đám đông.
Quyền lợi của nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp
Thứ hai, nhà đầu tư chuyên nghiệp được tham gia các chương trình đào tạo, tư vấn đầu tư chuyên sâu do các tổ chức tài chính, công ty chứng khoán tổ chức. Điều này giúp họ nâng cao kiến thức và kỹ năng đầu tư, từ đó tối ưu hóa hiệu quả đầu tư.
Cuối cùng, nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp thường được hưởng mức phí giao dịch thấp hơn so với nhà đầu tư thông thường. Điều này giúp họ tiết kiệm chi phí giao dịch, tăng lợi nhuận từ hoạt động đầu tư của mình.
5. Vai trò và tầm quan trọng của đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp
Đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp không chỉ đơn thuần là các nhà đầu tư có năng lực tài chính và kiến thức chuyên môn cao, mà còn đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy sự phát triển của thị trường chứng khoán. Sự tham gia của họ giúp tăng cường thanh khoản và đa dạng hóa các giao dịch, từ đó làm tăng tính dự đoán và minh bạch của thị trường. Họ thường xuyên tham gia vào các hoạt động nghiên cứu, phân tích thị trường, cung cấp thông tin chính xác và đáng tin cậy, giúp nâng cao hiệu quả của quá trình ra quyết định đầu tư. Đồng thời, những nhà đầu tư chuyên nghiệp còn là nguồn cung cấp vốn cho các doanh nghiệp thông qua việc mua trái phiếu và cổ phiếu, góp phần vào sự phát triển bền vững của kinh tế. Nhờ vai trò này, họ đóng góp tích cực vào sự ổn định và phát triển của nền kinh tế địa phương và quốc gia.
6. Những giấy tờ cần có cho một cá nhân khi được xác định là nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp
Để được xác định là nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp, cá nhân cần chuẩn bị một số giấy tờ theo quy định của Nghị định 155/2020/NĐ-CP.
- Đối với những người có chứng chỉ hành nghề chứng khoán, cần có chứng minh nhân dân, căn cước công dân hoặc hộ chiếu còn hiệu lực, cùng với chứng chỉ hành nghề chứng khoán.
- Đối với cá nhân nắm giữ danh mục chứng khoán niêm yết, đăng ký giao dịch có giá trị từ 02 tỷ đồng trở lên, cần có giấy tờ tùy thân và xác nhận từ các công ty chứng khoán về giá trị thị trường của danh mục chứng khoán.
- Còn đối với cá nhân có thu nhập chịu thuế từ 01 tỷ đồng trở lên, cần chuẩn bị giấy tờ tùy thân và hồ sơ khai thuế hoặc chứng từ khấu trừ thuế trong năm gần nhất. Những giấy tờ này cần được nộp đầy đủ và chính xác cho cơ quan có thẩm quyền để xác nhận tư cách là nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp.
7. Một số trường hợp xác định nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp
Một số trường hợp được xác định là nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp được quy định theo Nghị định 155/2020/NĐ-CP như sau:
- Tổ chức phát hành chứng khoán hoặc công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán có trách nhiệm xác định nhà đầu tư chuyên nghiệp khi tham gia mua chứng khoán trong quá trình chào bán chứng khoán riêng lẻ hoặc đăng ký lập quỹ thành viên.
- Đối với chứng khoán được giao dịch tập trung, công ty chứng khoán nơi nhà đầu tư thực hiện giao dịch cũng phải xác định tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp trước khi thực hiện giao dịch.
- Trong vòng 01 năm kể từ khi được công ty chứng khoán xác định là nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp, nhà đầu tư không cần phải làm lại thủ tục xác định này khi tham gia mua chứng khoán chào bán riêng lẻ hoặc chứng chỉ quỹ thành viên.
- Những nhà đầu tư đã mua chứng khoán chào bán riêng lẻ hoặc chứng chỉ quỹ thành viên không cần phải xác định lại tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp khi bán lại các chứng khoán đã mua.
- Tài liệu xác định tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp phải được lưu trữ đúng theo quy định của pháp luật để bảo đảm tính minh bạch và tuân thủ quy định.
8. Một số lưu ý cần biết khi đầu tư chứng khoán
Nội dung bài viết:
Hãy để lại bình luận của bạn tại đây!