Ngân hàng lưu ký là gì? (Cập nhật 2024)

Lưu ký chứng khoán là một trong những điều kiện để thực hiện giao dịch trên thị trường chứng khoán bằng cách ký hợp đồng mở tài khoản tại các thành viên lưu ký. Vậy ngân hàng lưu ký là gì? Đặc điểm của ngân hàng lưu ký là gì? Pháp luật quy định như thế nào về vấn đề này? Hãy cùng ACC tìm hiểu các thông tin chi tiết trong bài viết ngay sau đây bạn nhé. Mời các bạn cùng theo dõi.

1. Cơ sở pháp lý?

Luật chứng khoán 2019

2. Ngân hàng lưu ký là gì?

Theo quy định tại điểm a khoản 1 Điều 56 Luật Chứng khoán 2019 thì ngân hàng lưu ký là ngân hàng thương mại được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán và được Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam chấp thuận trở thành thành viên lưu ký.

3. Đặc điểm ngân hàng lưu ký tại Việt Nam

Các đặc điểm của ngân hàng lưu ký bao gồm:

• Ngân hàng lưu ký là ngân hàng thương mại.

Theo đó, ngân hàng thương mại là một doanh nghiệp kinh doanh đồng vốn. Doanh nghiệp Ngân hàng là loại hình doanh nghiệp đặc thù.

Căn cứ tại Khoản 3, Điều 4, Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 thì “Ngân hàng thương mại là loại hình ngân hàng được thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng và các hoạt động kinh doanh khác theo quy định của Luật này nhằm mục tiêu lợi nhuận.“.

• Ngân hàng lưu ký thực hiện hoạt động cung cấp dịch vụ lưu ký và thanh toán giao dịch chứng khoán cho khách hàng.

Căn cứ tại Khoản 34 Điều 4 Luật Chứng khoán 2019 thì lưu ký chứng khoán là việc nhận ký gửi, bảo quản, chuyển giao chứng khoán cho khách hàng, giúp khách hàng thực hiện các quyền liên quan đến chứng khoán lưu ký.

Tại Khoản 2, Điều 63 Luật Chứng khoán cũng định nghĩa: thanh toán tiền giao dịch chứng khoán được thực hiện qua ngân hàng thanh toán và phải tuân thủ nguyên tắc chuyển giao chứng khoán đồng thời với thanh toán tiền.

4. Điều kiện của ngân hàng lưu ký

• Giấy phép thành lập và hoạt động tại Việt Nam, trong đó có hoạt động lưu ký chứng khoán.

Giấy phép thành lập và hoạt động tại Việt Nam là văn bản do ngân hàng nhà nước cấp cho ngân hàng đáp ứng đủ điều kiện thành lập. Hoạt động lưu ký chứng khoán cần được thể hiện trong văn bản này.

• Đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định của pháp luật về ngân hàng, hoạt động kinh doanh có lãi trong năm gần nhất.

Tỷ lệ an toàn vốn được sử dụng như một chỉ số để ngân hàng và nhà đầu tư nhận biết mức độ rủi ro của từng ngân hàng. Tỷ lệ này thường được sử dụng để báo hiệu cho người gửi tiền trước rủi ro của ngân hàng và cũng nhằm mục đích tăng tính ổn định cũng như hiệu quả của hệ thống ngân hàng thương mại.

• Có địa điểm, trang bị, thiết bị phục vụ hoạt động lưu ký, thanh toán giao dịch chứng khoán.

Đây là các điều kiện vật chất đảm bảo thực hiện cơ bản, hiệu quả hoạt động lưu ký chứng khoán và thanh toán giao dịch chứng khoán.

5. Các ngân hàng lưu ký tại Việt Nam

• Ngân hàng Citibank N.A - Chi nhánh Hà Nội
• Ngân Hàng Deutsche Bank AG – Chi nhánh TP HCM
• Ngân Hàng Far East National Bank – Chi nhánh TP HCM
• Ngân Hàng JPMorgan Chase N.A – Chi nhánh TP HCM
• Ngân hàng Sinopac - Chi nhánh TP HCM
• Ngân hàng Thương mại Cổ phần Tiên Phong
• Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam
• Ngân hàng Thương mại Cổ phần Công thương Việt Nam
• Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam
• Ngân hàng TNHH INDOVINA
• Ngân hàng TNHH MTV HSBC (Việt Nam)
• Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam
• Ngân hàng TNHH MTV Standard Chartered (Việt Nam)
• Ngân hàng TNHH MTV Woori Việt Nam

6. Những câu hỏi thường gặp

6.1 Ngân hàng lưu ký tiếng anh là gì?

Ngân hàng lưu kí tiếng anh là Custodian bank.

6.2 Ngân hàng lưu ký được đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán cần đáp ứng điều kiện gì?

• Thứ nhất, có Giấy phép thành lập và hoạt động tại Việt Nam, trong đó có hoạt động lưu ký chứng khoán
• Thứ hai, đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định của pháp luật về ngân hàng, hoạt động kinh doanh có lãi trong năm gần nhất.
• Thứ ba, có địa điểm, trang bị, thiết bị phục vụ hoạt động lưu ký, thanh toán giao dịch chứng khoán.

6.3 Công ty Luật ACC có cung cấp dịch vụ tư vấn về ngân hàng lưu ký là gì không?

Hiện là công ty luật uy tín và có các văn phòng luật sư cũng như cộng tác viên khắp các tỉnh thành trên toàn quốc, Công ty Luật ACC thực hiện việc cung cấp các dịch vụ tư vấn pháp lý cho quý khách hàng, trong đó có dịch vụ làm tư vấn về ngân hàng lưu ký là gì uy tín, trọn gói cho khách hàng.

6.4 Chi phí dịch vụ tư vấn về ngân hàng lưu ký là gì của công ty Luật ACC là bao nhiêu?

Công ty Luật ACC luôn báo giá trọn gói, nghĩa là không phát sinh. Luôn đảm bảo hoàn thành công việc mà khách hàng yêu cầu; cam kết hoàn tiền nếu không thực hiện đúng, đủ, chính xác như những gì đã giao kết ban đầu. Quy định rõ trong hợp đồng ký kết.

Trên đây là một số thông tin liên quan nhằm tìm hiểu về ngân hàng lưu ký là gì. Hy vọng đây là những thông tin bổ ích đối với bạn. Nếu bạn còn có bất kỳ thắc mắc gì về vấn đề ngân hàng lưu ký là gì hoặc cần hỗ trợ tư vấn pháp lý, sử dụng các dịch vụ pháp lý khác từ Công ty Luật ACC, hãy liên hệ với chúng tôi để được hỗ trợ nhanh chóng. ACC cam kết sẽ giúp bạn có trải nghiệm tốt nhất về các dịch vụ mà công ty mình cung cấp đến khách hàng. Chúng tôi luôn đồng hành pháp lý cùng bạn.

• Email: [email protected]
• Hotline: 1900 3330
• Zalo: 084 696 7979