Mẫu bảng danh sách đơn vị chấp nhận thanh toán nghi ngờ gian lận, giả mạo, vi phạm pháp luật là biểu mẫu ghi nhận thông tin về các đơn vị có hành vi nghi ngờ liên quan đến gian lận hoặc vi phạm pháp luật trong quá trình thanh toán. Mẫu này giúp cơ quan chức năng theo dõi và xử lý các vi phạm, đảm bảo tính minh bạch và hợp pháp trong các giao dịch tài chính.
Mẫu bảng danh sách đơn vị chấp nhận thanh toán nghi ngờ gian lận, giả mạo, vi phạm pháp luật
1. Thế nào là Đơn vị chấp nhận thanh toán? Quyền hạn và trách nhiệm của đơn vị chấp nhận thanh toán là gì?
Đơn vị chấp nhận thanh toán (ĐVCNTT) là tổ chức, cá nhân cung cấp hàng hóa, dịch vụ và chấp nhận thanh toán bằng các phương thức không dùng tiền mặt như thẻ ngân hàng, ví điện tử, QR code... Theo quy định, ĐVCNTT phải ký kết hợp đồng với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán để được cung cấp thiết bị và kết nối vào hệ thống thanh toán.
Quyền hạn và trách nhiệm của ĐVCNTT:
- Quyền hạn:
- Chọn lựa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phù hợp.
- Lựa chọn hình thức thanh toán.
- Quyết định mức phí dịch vụ thanh toán (nếu có).
- Trách nhiệm:
- Đảm bảo thông tin về hàng hóa, dịch vụ cung cấp chính xác, rõ ràng.
- Bảo mật thông tin khách hàng.
- Tuân thủ quy định của pháp luật về thanh toán không dùng tiền mặt.
- Phối hợp với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán để giải quyết các vấn đề phát sinh trong quá trình thanh toán.
2. Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải báo cáo các đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật từ ngày nào?
Theo Thông tư 15/2024/TT-NHNN, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải báo cáo các trường hợp nghi ngờ đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật ngay khi phát hiện.
Quy định này nhằm mục đích tăng cường giám sát hoạt động thanh toán, bảo vệ quyền lợi của người tiêu dùng và ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật trong lĩnh vực thanh toán.
3. Mẫu bảng danh sách đơn vị chấp nhận thanh toán nghi ngờ gian lận, giả mạo, vi phạm pháp luật
PHỤ LỤC SỐ 04
(Ban hành kèm theo Thông tư số 15/2024/TT-NHNN ngày 28 tháng 6 năm 2024 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về cung ứng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt)
ĐƠN VỊ BÁO CÁO
DANH SÁCH ĐVCNTT NGHI NGỜ GIAN LẬN, GIẢ MẠO, VI PHẠM PHÁP LUẬT
………, ngày…..tháng…..năm…..
|
STT |
Số định danh ĐVCNTT |
Tên ĐVCNTT |
Loại hình kinh doanh đăng ký |
Mã định danh điện tử của tổ chức/Mã số thuế (nếu có) |
Địa chỉ |
Điện thoại |
Số tài khoản |
Loại tài khoản |
Trạng thái tài khoản |
Lý do nghi ngờ |
|||
|
Tổ chức/doanh nghiệp |
Hộ kinh doanh/cá nhân |
Loại giấy tờ tùy thân |
|||||||||||
|
Mã số Doanh nghiệp |
Số giấy tờ tùy thân (người đại diện hợp pháp) |
Số giấy tờ tùy thân |
- Ngày cấp:... - Có giá trị đến:.... |
||||||||||
|
(1) |
(2) |
(3) |
(4) |
(5) |
(6) |
(7) |
(8) |
(9) |
(10) |
(11) |
(12) |
(13) |
|
|
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
.... |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4. Hướng dẫn lập bảng danh sách đơn vị chấp nhận thanh toán nghi ngờ gian lận, giả mạo, vi phạm pháp luật
Thu thập thông tin: Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán cần thu thập đầy đủ thông tin về các giao dịch nghi vấn, bao gồm:
- Thông tin về ĐVCNTT
- Nội dung giao dịch
- Thời gian giao dịch
- Bằng chứng về hành vi vi phạm (nếu có)
Phân tích đánh giá: Đánh giá tính xác thực của thông tin đã thu thập, xác định mức độ nghiêm trọng của vi phạm.
Lập bảng danh sách: Điền đầy đủ, chính xác các thông tin vào bảng danh sách theo mẫu.
Báo cáo: Chuyển bảng danh sách và các hồ sơ liên quan đến cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền.
Hy vọng qua bài viết, Công ty Luật ACC đã giúp quý khách hàng hiểu rõ hơn về Mẫu bảng danh sách đơn vị chấp nhận thanh toán nghi ngờ gian lận, giả mạo, vi phạm pháp luật. Đừng ngần ngại hãy liên hệ với Công ty Luật ACC nếu quý khách hàng có bất kỳ thắc mắc gì cần tư vấn giải quyết.
Nội dung bài viết:
Bình luận