Đòn bẩy trong Forex có thể mang lại cơ hội lớn cho các nhà đầu tư Forex, nhưng cũng có thể khiến họ phải đối mặt với mức độ rủi ro đáng kể. Một nhà đầu tư có thể sử dụng các khoản vay để khuếch đại lợi nhuận lên nhiều lần, nhưng đồng thời cũng có thể phải chịu lỗ đáng kể do khai thác đòn bẩy. Vậy Ký quỹ trong Forex được tính như thế nào? Cùng tham khảo qua bài viết này nhé!
Cách tính ký quỹ trong Forex
1. Đòn bẩy trong Forex là gì?
Có nhiều lựa chọn khác nhau cho nhà đầu tư để tận dụng đòn bẩy nhằm khuếch đại lợi nhuận, bao gồm cổ phiếu và bất động sản. Trong số đó, giao dịch tiền tệ giữ vị trí nổi bật bởi mức đòn bẩy cao mà nhà đầu tư có thể sử dụng.
Thị trường forex cho phép người tham gia tận dụng nợ tối đa bởi đây là thị trường lớn nhất và có độ thanh khoản cao nhất thế giới. Nhờ vậy, các nhà đầu tư mong muốn giao dịch tiền tệ có thể tự do mở và đóng vị thế tương đối dễ dàng. Sự linh hoạt này giúp nhà đầu tư kiểm soát được nguy cơ thua lỗ và các khoản lợi nhuận ở mức độ nhất định. Căn cứ vào khả năng kiểm soát này, các nhà môi giới sẵn sàng trao cho nhà đầu tư forex mức đòn bẩy đáng kể.
2. Các loại tỷ lệ đòn bẩy
Phân tích tỷ lệ bao gồm nhiều khía cạnh, mỗi khía cạnh đóng một vai trò cụ thể. Ví dụ, các nhà đầu tư equities thường tham khảo chỉ số giá trên lợi nhuận (P/E) truyền thống để xác định giá trị nội tại của một cổ phiếu. Ngược lại, các nhà đầu tư phái sinh coi tỷ lệ đòn bẩy là yếu tố sống còn trong việc định lượng mối quan hệ giữa ký quỹ và khối lượng vị thế mở.
Ký quỹ là khoản tiền đặt cọc được nhà đầu tư trao cho nhà môi giới. Khoản tiền này được sử dụng để tạo điều kiện thực hiện giao dịch chứng khoán và là khía cạnh then chốt trong việc áp dụng đòn bẩy vào thị trường trực tiếp. Theo đó, các yêu cầu ký quỹ được thiết lập bởi nhà môi giới và sàn giao dịch chính thức để bảo vệ người tham gia thị trường khỏi mức rủi ro và lỗ vốn quá lớn.
Trong giao dịch forex, tỷ lệ đòn bẩy được dùng để so sánh mức ký quỹ được sử dụng với giá trị ẩn của một vị thế. Để làm được điều đó, nhà đầu tư forex sẽ dựa vào tỷ lệ đòn bẩy:
3. Tỷ lệ đòn bẩy dựa trên ký quỹ
Tỷ lệ đòn bẩy dựa trên ký quỹ thể hiện quy mô của vị thế mà nhà đầu tư có thể mở với số tiền trong tài khoản hiện tại. Ví dụ, tỷ lệ ký quỹ 400:1 nghĩa là một nhà đầu tư có thể mở vị thế mới trên thị trường có quy mô gấp 400 lần số dư trong tài khoản. Nếu Nhà đầu tư A có 1.000 USD trong tài khoản, thì đòn bẩy 400:1 sẽ cho phép nhà đầu tư mở một hoặc nhiều vị thế có tổng giá trị 400.000 USD.
Khối lượng và cách tính đòn bẩy trong Forex
Bằng cách vay tiền của nhà môi giới, nhà đầu tư có thể thực hiện giao dịch có quy mô gấp 100 lần, 200 lần, hay thậm chí 400 lần số vốn đầu tư mà họ mong muốn đầu tư vào giao dịch.
Nếu số vốn trong tài khoản của nhà đầu tư giảm xuống dưới một mức nhất định, nhà môi giới sẽ yêu cầu bổ sung ký quỹ. Khi đó, nhà đầu tư có thể nạp thêm tiền mặt vào tài khoản hoặc đóng các vị thế hiện tại để tăng số vốn đầu tư lên một mức nhất định. Trong trường hợp không đáp ứng được yêu cầu bổ sung ký quỹ, nhà môi giới có thể bắt đầu đóng các vị thế mở mà không cần có chấp thuận trước của nhà đầu tư. Ngoài ra, nhà đầu tư có thể phải trả hoa hồng cho mỗi giao dịch do nhà môi giới thực hiện.
Việc những vị thế này bị đóng mà không có chấp thuận của nhà đầu tư có thể dễ dàng phá hỏng kế hoạch giao dịch của họ. Nó có thể khiến lợi nhuận của nhà đầu tư sụt giảm, đồng thời ảnh hưởng đến mọi giao dịch được họ thiết lập riêng cho việc quản lý rủi ro.
4. Ưu điểm và nhược điểm của đòn bẩy trong forex
4.1 Ưu điểm
Nâng cao hiệu quả sử dụng vốn: Trong giao dịch forex và CFD, hiệu quả sử dụng vốn là phép so sánh giữa số tiền đặt cược với lợi nhuận tiềm năng. Mức đòn bẩy cao giúp các nhà đầu tư tối đa hóa tiềm năng của vốn rủi ro và biến các khoản đầu tư tối thiểu thành khoản lợi nhuận kếch xù.
Siêu lợi nhuận: Mức đòn bẩy được áp dụng càng lớn, lợi nhuận tiềm năng càng cao. Với việc mở các vị thế vốn đã lớn trên thị trường, những động thái có lợi trong định giá có thể tạo ra lãi vô cùng cao.
4.2 Nhược điểm
Rủi ro: Đừng phạm sai lầm—áp dụng đòn bẩy khiến rủi ro của nhà đầu tư tăng theo cấp số nhân. Khi quy mô vị thế tăng, giá trị PIP cũng tăng theo. Trong trường hợp xảy ra biến động đột ngột, số vốn đầu tư vào những vị thế có đòn bẩy cao sẽ sụt giảm nghiêm trọng. Nếu yêu cầu ký quỹ không được đáp ứng do các khoản lỗ chưa thực hiện, quý vị có thể được yêu cầu bổ sung ký quỹ và bị thanh lý vị thế sớm.
Căng thẳng: Hoạt động giao dịch vị thế forex/ CFD có đòn bẩy cao có thể gây căng thẳng lớn cả về thể chất và tinh thần. Khi đòn bẩy tăng, “tiền cọc” đặt vào mỗi giao dịch tăng mạnh. Theo đó, tâm lý nhà đầu tư thường xuyên thay đổi, khoản lợi nhuận lớn tạo sự hưng phấn trong khi khoản lỗ lớn mang lại cảm giác tuyệt vọng. Khi đang ở trong trạng thái hưng phấn hoặc tuyệt vọng này, nhà đầu tư có xu hướng đưa ra quyết định theo cảm tính thay vì mang tính chiến lược.
5. Cách tính ký quỹ Forex
Mức ký quỹ ngoại hối = (Vốn chủ sở hữu / Ký quỹ đã sử dụng) * 100
Các nhà môi giới sử dụng mức ký quỹ để xác định xem liệu các nhà giao dịch ngoại hối có thể thực hiện bất kỳ vị thế mới nào hay không. Mức ký quỹ 0% có nghĩa là tài khoản hiện không có vị thế mở.
Mức ký quỹ Forex là 100% ngụ ý rằng vốn chủ sở hữu tài khoản bằng với số tiền ký quỹ đã sử dụng. Điều này thường có nghĩa là nhà môi giới sẽ không cho phép bất kỳ giao dịch nào nữa trên tài khoản của bạn cho đến khi bạn nạp thêm tiền vào tài khoản hoặc lợi nhuận chưa thực hiện của bạn tăng lên.
Trên đây là thông tin về Ký quỹ trong Forex được tính như thế nào? Và các thông tin liên quan chúng tôi muốn gửi đến các bạn. Hi vọng sẽ giúp các bạn hiểu hơn về vấn đề còn đang thắc mắc.
Nội dung bài viết:
Bình luận