Điều kiện và thủ tục làm đại lý thu đổi ngoại tệ Đà Nẵng (Cập nhật 2024)

Chuẩn bị các điều kiện và thủ tục để đăng ký kinh doanh thu đổi ngoại tệ là một hoạt động vô cùng quan trọng. ACC xin giới thiệu Điều kiện và thủ tục làm đại lý thu đổi ngoại tệ Đà Nẵng.

1. Ngoại tệ là gì?

Câu trả lời cho câu hỏi ngoại tệ là gì thật ra chất rất đơn giản. “Ngoại” là ngoài, “tệ” là tiền, “ngoại tệ” có nghĩa là đồng tiền của nước ngoài dùng cho việc thông thương và mậu dịch.  Ngoại tệ là loại tiền không phải do ngân hàng trung ương nước đó phát hành nhưng được chấp nhận trong thanh toán quốc tế. Được dùng để chi trả trực tiếp hoặc thông qua một đồng tiền thứ ba.

2. Điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ

Điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ được quy định tại Nghị định 89/2016/NĐ-CP.

Tổ chức kinh tế chỉ được thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ. Điều kiện để tổ chức kinh tế được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ:

• Có địa điểm đặt đại lý đổi ngoại tệ tại một hoặc nhiều địa điểm theo quy định sau:

a) Cơ sở lưu trú du lịch đã được cơ quan quản lý nhà nước về du lịch xếp hạng từ 3 sao trở lên;

b) Cửa khẩu quốc tế (đường bộ, đường không, đường thủy);

c) Khu vui chơi giải trí có thưởng dành cho người nước ngoài được cấp phép theo quy định pháp luật;

d) Văn phòng bán vé của các hãng hàng không, hàng hải, du lịch của nước ngoài và văn phòng bán vé quốc tế của các hãng hàng không Việt Nam;

đ) Khu du lịch, trung tâm thương mại, siêu thị có khách nước ngoài tham quan, mua sắm.

• Có quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ, có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ; tại nơi giao dịch phải có bảng thông báo tỷ giá công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ.
• Được tổ chức tín dụng được phép ủy quyền làm đại lý đổi ngoại tệ.
• Một tổ chức kinh tế chỉ được làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép.

3. Thủ tục đăng ký kinh doanh đại lý thu đổi ngoại tệ Đà Nẵng

Để kinh doanh đại lý thu đổi ngoại tệ tại Đà Nẵng, chủ kinh doanh cần đăng ký thành lập doanh nghiệp, sau đó thực hiện thủ tục xin cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ.

Trình tự các bước được thực hiện như sau:

Bước 1: Thành lập doanh nghiệp.

Chủ kinh doanh đại lý thu đổi ngoại tệ Đà Nẵng cần lựa chọn một trong các loại hình doanh nghiệp sau: Doanh nghiệp tư nhân, Công ty hợp danh, Công ty TNHH 1 thành viên, Công ty TNHH (2 thành viên trở lên), Công ty cổ phần.

Hồ sơ thành lập doanh nghiệp:

• Giấy đề nghị đăng ký doanh nghiệp. Nội dung bao gồm: Tên doanh nghiệp, mã số doanh nghiệp; địa chỉ trụ sở chính của doanh nghiệp; ngành, nghề kinh doanh; vốn điều lệ, hoặc vốn đầu tư đối doanh nghiệp tư nhân; các thông tin về cổ phần nếu là công ty cổ phần; thông tin đăng ký thuế; số lượng lao động; thông tin liên quan đến chủ doanh nghiệp hoặc thành viên của doanh nghiệp (Họ, tên, địa chỉ thường trú, quốc tịch, số Thẻ căn cước công dân, Giấy chứng minh nhân dân, Hộ chiếu hoặc chứng thực cá nhân hợp pháp khác của người đại diện theo pháp luật của doanh nghiệp đối với công ty trách nhiệm hữu hạn và công ty cổ phần; của các thành viên hợp danh đối với công ty hợp danh; của chủ doanh nghiệp đối với doanh nghiệp tư nhân; họ, tên, địa chỉ thường trú, quốc tịch, số Thẻ căn cước công dân, Giấy chứng minh nhân dân, Hộ chiếu hoặc chứng thực cá nhân hợp pháp khác của thành viên là cá nhân; tên, mã số doanh nghiệp và địa chỉ trụ sở chính của thành viên là tổ chức đối với công ty trách nhiệm hữu hạn).
• Điều lệ công ty (doanh nghiệp tư nhân không cần có điều lệ).
• Danh sách thành viên đối với công ty TNHH hai thành viên trở lên và danh sách cổ đông sáng lập đối với công ty cổ phần.
• Giấy tờ chứng thực cá nhân đối với cá nhân, giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc quyết định thành lập đối với tổ chức.

Nộp hồ sơ: Hồ sơ đăng ký thành lập doanh nghiệp nộp trực tiếp tại Sở Kế hoạch và Đầu tư thành phố Đà Nẵng hoặc nộp trực tuyến tại trang web Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp. Trong vòng 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ, cơ quan đăng ký kinh doanh sẽ trả lời về tính hợp lệ của hồ sơ. Trường hợp phải sửa đổi, bổ sung sẽ thông báo bằng văn bản nêu rõ lý do.

Nhận kết quả: Sau khi đăng ký thành lập công ty thành công, chủ doanh nghiệp sẽ nhận được Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh có mã số doanh nghiệp đồng thời là mã số thuế.

Bước 2: Xin cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ

Hồ sơ xin cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ

• Đơn đề nghị chấp thuận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ;
• Văn bản cam kết của tổ chức kinh tế kèm bản sao giấy tờ chứng minh (nếu có) về việc đặt đại lý đổi ngoại tệ tại địa điểm theo quy định của Chính phủ về điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ; cam kết của tổ chức kinh tế về việc chỉ làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép;
• Bản sao giấy tờ chứng minh việc tổ chức được thành lập và hoạt động hợp pháp: Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư hoặc các giấy tờ khác tương đương theo quy định của pháp luật;
• Báo cáo về tình hình trang thiết bị và cơ sở vật chất phục vụ hoạt động đổi ngoại tệ;
• Giấy xác nhận do tổ chức tín dụng ủy quyền cấp cho nhân viên trực tiếp làm ở đại lý đổi ngoại tệ, trong đó xác nhận nhân viên đã được đào tạo, tập huấn kỹ năng nhận biết ngoại tệ thật, giả;
• Quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ bao gồm các nội dung chính sau: có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ; việc ghi chép, xuất hóa đơn cho khách hàng, lưu giữ chứng từ, hóa đơn, sổ sách; chế độ hạch toán, kế toán; chế độ báo cáo;
• Bản sao hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ ký với tổ chức tín dụng ủy quyền.

Nộp hồ sơ: Hồ sơ được nộp qua đường bưu điện hoặc nộp trực tiếp đến trụ sở Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thành phố Đà Nẵng.

Thời hạn giải quyết hồ sơ: Trong thời hạn 30 (ba mươi) ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thành phố Đà Nẵng xem xét, cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ. Trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thành phố Đà Nẵng sẽ có văn bản thông báo rõ lý do.

Doanh nghiệp sau khi có Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ do Ngân hàng Nhà nước cấp thì được thực hiện hoạt động đổi ngoại tệ theo quy định.

Trên đây là toàn bộ thông tin do ACC cung cấp về đại lý đổi ngoại tệ Đà Nẵng - đại lý thu đổi ngoại tệ Đà Nẵng