Top 4 công ty ủy thác đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp và hiệu quả

Hiện nay, ủy thác đầu tư chứng khoán đang được khá nhiều người quan tâm trên thị trường. Tuy nhiên, vẫn còn một số nhà đầu tư chưa hiểu rõ về khái niệm, ưu nhược điểm của việc ủy thác đầu tư. Hình thức ủy thác đầu tư và ủy thác đầu tư chứng khoán khác nhau như thế nào? Hãy cùng tìm hiểu về lĩnh vực mới mẻ này qua bài viết dưới đây.

1. Ủy thác đầu tư là gì?

Ủy thác chính là là việc giao cho cá nhân, pháp nhân - hay bên được ủy thác, nhân danh người ủy thác để làm một việc nhất định mà người ủy thác không thể tự làm trực tiếp hoặc không muốn làm.

Cụm từ ủy thác đầu tư là hoạt động của doanh nghiệp, được áp dụng cho hầu hết các ngành nghề hiện tại. Theo đó, bên ủy thác đầu tư - cụ thể là doanh nghiệp tiến hành ủy thác một số vốn nhất định cho bên nhận được ủy thác - có thể là ngân hàng, hoặc các công ty quản lý quỹ, có thể là các công ty tài chính, hay các quỹ đầu tư để tiến hành hoạt động đầu tư nhằm mục đích mang ra lợi nhuận.

Trên thực tế, bên cạnh việc điều hành công ty theo lĩnh vực riêng, nếu sở hữu khối tài sản lớn, các doanh nghiệp cũng có thể lựa chọn đầu tư thêm các kênh đầu tư phổ biến khác như: vàng, chứng khoán, hay bất động sản,... để có thể mang lại các nguồn thu nhập khác, góp phần tăng hiệu quả cho việc sử dụng vốn.

Để giảm thiểu rủi ro khi đầu tư, tăng hiệu quả lợi nhuận, thông thường, các doanh nghiệp thường nhờ tới các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp, có kinh nghiệm để ủy thác.

2. Ủy thác đầu tư chứng khoán là gì?

Ủy thác được hiểu đơn giản là việc giao tiền hoặc tài sản của mình cho người khác để họ làm một việc gì đó thay cho bạn. Như vậy, ủy thác đầu tư chứng khoán là việc chuyển tiền từ một cá nhân hoặc tổ chức sang một cá nhân hoặc tổ chức khác để đầu tư vào cổ phiếu nhằm mục đích tìm kiếm lợi nhuận.

Do đó, hoạt động ủy thác đầu tư sẽ có sự tham gia của hai bên:

• Bên ủy thác: giao tiền vốn
• Bên nhận ủy thác: nhận tiền vốn

Người ủy thác sẽ giao toàn bộ trách nhiệm về việc sử dụng vốn cho người nhận ủy thác. Bên nhận ủy thác có nhiệm vụ và trách nhiệm đầu tư và quản lý danh mục đầu tư sao cho đảm bảo lợi nhuận tối đa, an toàn, hiệu quả và hạn chế rủi ro ở mức tối thiểu.

3. Ưu, nhược điểm của ủy thác đầu tư chứng khoán

3.1. Ưu điểm

• Ổn định, hiệu quả, đảm bảo tăng trưởng: bản chất của ủy thác đầu tư là bạn đưa tiền của mình cho một công ty quản lý uy tín trên thị trường và họ sẽ thay bạn đầu tư số tiền này. Do đó, nó sẽ giúp bạn thu được lợi nhuận an toàn, ổn định khi quyết định đầu tư được thực hiện bởi các nhà quản lý chuyên nghiệp có trình độ.
• Giảm thiểu rủi ro: thông thường, một công ty quản lý sẽ nghiên cứu và xây dựng danh mục đầu tư đa dạng như cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ,… Điều này sẽ giúp giảm thiểu và phân hóa rủi ro đến mức thấp nhất.
• Sinh lời tốt hơn gửi tiết kiệm: ủy thác đầu tư có lợi hơn gửi tiết kiệm ngân hàng vì hầu hết các sản phẩm chứng khoán đều có xu hướng bị ảnh hưởng bởi thị trường. Nếu thị trường tốt, mức thu nhập sẽ cao. Ngược lại, nếu chỉ gửi tiết kiệm, bạn sẽ không được ngân hàng trả thêm tiền khi thị trường phát triển mà chỉ nhận được mức lãi suất cố định ban đầu.

3.2. Nhược điểm

• Rủi ro ủy thác: kết quả việc uỷ thác đầu tư của bạn hoàn toàn phụ thuộc vào công ty quản lý. Do đó, nếu công ty quản lý quỹ tốt, bạn có thể thu được khoản lời lớn. Tuy nhiên, chọn nhầm công ty quản lý ít kinh nghiệm, còn non trẻ sẽ mang lại kết quả đầu tư không tốt.
• Không có thẩm quyền: bạn không thể can thiệp vào bất kỳ quyết định đầu tư nào của bên nhận uỷ thác.
• Nguy cơ thua lỗ: nếu danh mục đầu tư của công ty không hợp lý, chỉ tập trung vào tối đa hóa lợi nhuận mà quên hạn chế rủi ro thì sẽ có nguy cơ thua lỗ.
• Khó lấy lại vốn: do không trực tiếp kiểm soát các khoản tiền đã đầu tư, bạn sẽ khó lấy lại vốn nếu các khoản đầu tư của công ty quản lý không hoạt động tốt.

4. Quyền và nghĩa vụ của bên ủy thác đầu tư và bên nhận ủy thác đầu tư

4.1. Quyền và nghĩa vụ bên ủy thác đầu tư

- Bên ủy thác đầu tư có các quyền sau:

+ Yêu cầu bên nhận ủy thác đầu tư cung cấp hồ sơ, tài liệu chứng minh bên nhận ủy thác được phép thực hiện hoạt động ủy thác, nhận ủy thác theo quy định của pháp luật.

+ Yêu cầu bên nhận ủy thác đầu tư  báo cáo, cung cấp tài liệu, thông tin về tình hình, kết quả thực hiện hợp đồng ủy thác.

+ Giám sát. kiểm tra việc bên nhận ủy thác đầu tư thực hiện nội dung, phạm vi được ủy thác quy định tại hợp đồng ủy thác.

+ Các quyền khác theo thỏa thuận và theo quy định pháp luật.

- Bên ủy thác đầu tư có nghĩa vụ sau:

+ Xem xét, đánh giá chức năng, phạm vi hoạt động, năng lực quản trị, điều hành, nhân sự, chuyên môn, công nghệ và cơ sở hạ tầng của bên nhận ủy thác để đảm bảo bên nhận ủy thác có đủ khả năng thực hiện hoạt động ủy thác,nhận ủy thác.

+ Chuyển vốn ủy thác cho bên nhận ủy thác đầu tư  theo tiến độ thực hiện nội dung ủy thác quy định tại hợp đồng ủy thác.

+ Cung cấp cho bên nhận ủy thác các thông tin,tài liệu có liên quan đến ủy thác theo quy định tại hợp đồng ủy thác.

+ Thanh toán phí ủy thác cho bên nhận ủy thác đầu tư tại hợp đồng ủy thác.

+ Các nghĩa vụ khác theo thỏa thuận và theo quy định pháp luật.

4.2. Quyền và nghĩa vụ bên nhận ủy thác

- Bên nhận ủy thác có quyền sau:

+ Có quyền từ chối các yêu cầu bên ủy thác liên quan đến phạm vi và nội dung ủy thác, đối tượng ủy thác không được quy định tại hợp đồng ủy thác hoặc không đúng quy định pháp luật.

+ Được nhận phí ủy thác theo quy định tại hợp đồng ủy thác.

+ Yêu cầu bên ủy thác đầu tư  cung cấp thông tin, tài liệu liên quan đến ủy thác theo quy định tại hợp đồng ủy thác.

+ Các quyền khác theo theo thuận và quy định của pháp luật,

- Bên nhận ủy thác có các nghĩa vụ sau:

+ Xem xét, đánh giá chức năng, phhạm vi hoạt động của bên ủy thác đầu tư  để đảm bảo bên ủy thác được phép thực hiện hoạt động ủy thác, nhận ủy thác theo quy định của pháp luật,

+ Thực hiện đúng nội dung, phạm vi ủy thác được quy định tại hợp đồng ủy thác.

+ Thông báo kịp thời, đầy đủ cho bên ủy thác về tình hình thực hiện nội dung ủy thác theo quy đinh tại hợp đồng ủy thác.

+ Thực hiện các nghĩa vụ khác theo thỏa thuận và theo quy định pháp luật.

5. Bí quyết để ủy thác đầu tư thành công

Một số bí quyết để giúp nhà đầu tư ủy thác đầu tư thành công:

• Nhà đầu tư nên lựa chọn bên nhận ủy thác uy tín, giàu kinh nghiệm. Đây là yếu tố quan trọng có ảnh hưởng trực tiếp đến kết quả của hoạt động ủy thác đầu tư. Một tổ chức có sự am hiểu về lĩnh vực đầu tư cũng như có trách nhiệm sẽ giúp nguồn vốn của bạn có thể sinh lời tối đa. 
• Có kế hoạch và mục tiêu cụ thể là điều kiện giúp các nhà đầu tư thành công khi ủy thác đầu tư. Mặc dù, giao toàn quyền quyết định cho bên nhận ủy thác nhưng bạn cũng nên xác định lĩnh vực đầu tư và tiến độ báo cáo cụ thể để hoạt động đầu tư mang lại hiệu quả cao nhất.
• Nhà đầu tư không nên ủy thác đầu tư cho nhiều lĩnh vực trong cùng một thời điểm. Bởi vì, hoạt động đầu tư này mang tính chất dài hạn. Việc đầu tư vào quá nhiều lĩnh vực sẽ khiến cho nguồn vốn bị chia nhỏ. Bạn dễ bị sa vào những danh mục tăng trưởng ngắn hạn theo xu hướng, không có ích trong tương lai.

6. Top 4 công ty ủy thác đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp và hiệu quả

Công ty CP Kinh doanh Chứng khoán Sài Gòn (SSI)

Nằm trong top đầu các công ty tiên phong về lĩnh vực chứng khoán tại Việt Nam chính là SSI. Được thành lập vào năm 1999, công ty này đã mang đến cho khách hàng những giải pháp hữu hiệu, hoàn hảo và sáng tạo về tài chính. Cũng bởi vậy mà cái tên SSI luôn chiếm trọn lòng tin của các nhà đầu tư tại Việt Nam nói riêng và thế giới nói chung. Nghiệp vụ chính của Công ty CP kinh doanh Chứng khoán Sài Gòn phải kể đến như chứng khoán khách hàng cá nhân, khách hàng tổ chức, quản lý quỹ đầu tư, ngân hàng đầu tư, nguồn vốn, ủy thác đầu tư khách hàng cá nhân,…

Công ty CP Chứng khoán VPS

Công ty CP chứng khoán VPS được thành lập từ năm 2006 chuyên cung cấp các sản phẩm về tài chính đa dạng, chất lượng vượt trội mang đẳng cấp quốc tế. Sau 15 năm hoạt động, phát triển, VPS đã và đang ngày càng khẳng định được vị thế của mình trên thị trường lĩnh vực với các nghiệp vụ kinh doanh như: Môi giới các sản phẩm chứng khoán Dịch vụ liên quan đến tài chính – ngân hàng Dịch vụ về hoạt động đầu tư, tư vấn tài chính Dịch vụ về mua bán hay sáp nhập  doanh nghiệp,

Tập đoàn Đầu tư Sapphire Capital

Đây được biết đến là công ty uy tín hàng đầu trong lĩnh vực tài chính, chứng khoán. Công ty chuyên cung cấp các giải pháp liên quan đến quản lý, đầu tư tài chính dành cho doanh nghiệp và khách hàng cá nhân. Nghiệp vụ kinh doanh của tập đoàn Sapphire Capital khá đa dạng, gồm các dịch vụ như môi giới, mở tài khoản chứng khoán, các khóa học đầu tư, tư vấn phát hành cổ phiếu, trái phiếu,… Được vận hành, quản lý bởi đội ngũ chuyên gia giỏi, dày dặn kinh nghiệm về tài chính, chứng khoán, khách hàng khi đầu tư ủy thác tại Sapphire Capital sẽ được hạn chế tối đa các rủi ro.

Công ty CP Chứng khoán VNDIRECT

VNDIRECT được biết đến là công ty có thị phần môi giới chứng khoán lớn số 1 tại Việt Nam hiện nay. Được thành lập từ năm 2006, với đội ngũ chuyên gia, chuyên viên am hiểu thị trường, kinh nghiệm tốt, công ty đã và đang mang đến cho khách hàng rất nhiều sự lựa chọn về nhu cầu tài chính. Đến với VNDIRECT, khách hàng sẽ được trải nghiệm các dịch vụ như là môi giới các sản phẩm chứng khoán, lưu ký chứng khoán, tư vấn về tài chính cá nhân – doanh nghiệp, quản lý các danh mục đầu tư, quản lý tài sản DGO,

Trên đây là tư vấn của chúng tôi về chủ đề: Top 4 công ty ủy thác đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp và hiệu quả. Nếu quý khách hàng có bất kỳ câu hỏi liên quan đến chủ đề này có thể liên hệ trực tiếp với chúng tôi để nhận được câu trả lời nhanh chóng, chính xác nhất. Với đội ngũ luật sư và chuyên viên pháp lý nhiều kinh nghiệm, giỏi chuyên môn, chúng tôi tự tin cam kết cho Quý khách hàng dịch vụ pháp lý tốt nhất, nhanh nhất, giá cả hợp lý nhất.