Thủ tục đăng ký kinh doanh dịch vụ chuyển tiền trung gian [2024]

Với thời đại công nghệ 4.0 hiện nay, cùng với sự bùng nổ của khoa học kỹ thuật, hình thức thanh toán an toàn và tiện lợi nhất cho cả bên mua bên bán là sử dụng các giao dịch trên mạng Internet, khi giao dịch qua Internet thường giao dịch qua các dịch vụ trung gian thanh toán như cổng thanh toán, ví điện tử… đã được nhà nước cho phép và cấp phép hoạt động. Tuy nhiên có thể kinh doanh được dịch vụ thì cần có những giấy phép kinh doanh và những điều kiện nhất định để kinh doanh được dịch vụ chuyển tiền trung gian thanh toán. Sau đây là bài viết của ACC sẽ giải đáp những thác dành cho quý khách.

Điều Kiện Đăng Ký Kinh Doanh Dịch Vụ Chuyển Tiền Nhanh
Điều Kiện Đăng Ký Kinh Doanh Dịch Vụ Chuyển Tiền Nhanh

1. Về điều kiện đăng ký kinh doanh dịch vụ chuyển tiền-trung gian thanh toán

Theo Nghị định 101/2012/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặt được sửa đổi bổ sung bởi Nghị định 80/2016/NĐ-CP sửa đổi Nghị định 101/2012/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặt thì các doanh nghiệp phải đủ các điều kiện sau đây: 

  • Có giấy phép thành lập hoặc giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp;
  • Có phương án kinh doanh dịch vụ trung gian thanh toán được phê duyệt theo đúng quy định về thẩm quyền đầu tư tại điều lệ hoạt động của tổ chức;
  • Có vốn điều lệ tối thiểu là 50 tỷ đồng.

Điều kiện về nhân sự:

  • Người đại diện theo pháp luật, Tổng Giám đốc (Giám đốc) của tổ chức xin phép phải có trình độ chuyên môn hoặc kinh nghiệm thực tế trong quản trị kinh doanh hoặc lĩnh vực phụ trách;
  • Đội ngũ cán bộ thực hiện dịch vụ trung gian thanh toán có trình độ chuyên môn về lĩnh vực đảm nhiệm.

Điều kiện về kỹ thuật:

Có cơ sở vật chất, hạ tầng kỹ thuật, hệ thống công nghệ thông tin, giải pháp công nghệ phù hợp với yêu cầu của hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán; hệ thống kỹ thuật dự phòng xây dựng độc lập với hệ thống chính đảm bảo cung cấp dịch vụ an toàn và liên tục khi hệ thống chính có sự cố và tuân thủ các quy định khác về đảm bảo an toàn, bảo mật hệ thống công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng:

  • Đối với dịch vụ chuyển mạch tài chính, dịch vụ bù trừ điện tử, tổ chức cung ứng dịch vụ phải được một tổ chức thực hiện quyết toán kết quả bù trừ giữa các bên liên quan;
  • Đối với dịch vụ hỗ trợ dịch vụ thanh toán cho các khách hàng có tài khoản tại nhiều ngân hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ phải kết nối với một tổ chức cung ứng dịch vụ chuyển mạch tài chính và dịch vụ bù trừ điện tử được Ngân hàng Nhà nước cấp phép để thực hiện chuyển mạch và xử lý bù trừ các nghĩa vụ phát sinh trong quá trình cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán của tổ chức;
  • Trong quá trình cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải có hệ thống thông tin kế toán quản trị đảm bảo theo dõi riêng được nguồn vốn, tài sản và xác định được kết quả của hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

2. Quy trình, thủ tục, hồ sơ cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán

Quy trình cấp phép

  • Gửi đơn đề nghị cấp Giấy phép tới Ngân hàng Nhà nước có thể nộp hồ sơ bằng hai hình thức là gửi qua đường bưu điện hoặc trực tiếp tới Ngân hàng Nhà nước để nộp;
  • Ngân hàng Nhà nước tiến hành kiểm tra hồ sơ dựa trên hồ sơ mà bạn đã nộp để đề nghị cấp giấy phép;
  • Trong thời hạn 60 ngày, kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước sẽ thẩm định và cấp Giấy phép hoặc có văn bản từ chối cấp phép trong đó nêu rõ lý do;
  • Tổ chức được cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải nộp lệ phí theo mức phí pháp luật quy định.

Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán gồm

  • Đơn đề nghị cấp Giấy phép theo mẫu do Ngân hàng Nhà nước quy định;
  • Đề án cung ứng dịch vụ;
  • Hồ sơ về nhân sự: sơ yếu lý lịch, bản sao chứng thực các văn bằng chứng minh năng lực, trình độ chuyên môn nghiệp vụ của những người đại diện theo pháp luật, Tổng Giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng Giám đốc (Phó Giám đốc) và các cán bộ chủ chốt thực hiện Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán;
  • Biên bản hoặc Nghị quyết họp Hội đồng thành viên, Hội đồng Quản trị thông qua Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán;
  • Bản nội dung ghi rõ giải pháp kỹ thuật và Biên bản nghiệm thu thử nghiệm kỹ thuật với một tổ chức hợp tác;
  • Giấy phép thành lập tổ chức kinh doanh do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp, Điều lệ tổ chức và hoạt động của tổ chức (bản sao chứng thực).
  • Lưu ý: Thời hạn của Giấy phép hoạt đồng là 10 năm kể từ ngày được cấp.

3. Dịch vụ thực hiện đăng ký kinh doanh dịch vụ chuyển tiền trung gian thanh toán của ACC có lợi ích gì?

  • Tự hào là đơn vị hàng đầu thực hiện đăng ký kinh doanh dịch vụ chuyển tiền-trung gian thanh toán vì vậy luôn đảm bảo hoàn thành đăng ký kinh doanh dịch vụ chuyển tiền-trung gian thanh toán cách nhanh chóng nhất. ACC sẽ không nhận dự án nếu thấy mình không có khả thực hiện.
  • Luôn báo giá trọn gói và không phát sinh thêm phí trong quá trình thực hiện.
  • Không phải đi lại nhiều (từ khâu tư vấn, báo giá, ký hợp đồng, nhận hồ sơ, ký hồ sơ…). ACC có đội ngũ hộ trợ nhiệt tình và tận nơi.
  • Cung cấp hồ sơ đơn giản, ACC thay mặt quý khách soạn thảo hồ sơ. Luôn hướng dẫn set up đúng bởi quy định của pháp luật với chi phí hợp lý, tiết kiệm cho cơ sở kinh doanh cả quý khách.

4. Trong quá trình thực hiện đăng ký kinh doanh dịch vụ chuyển tiền trung gian thanh toán của quý khách khi sử dụng dịch vụ của ACC

  • Luôn lắng nghe, nắm bắt thông tin khách hàng cung cấp để tư vấn chuyên sâu và đầy đủ những vướng mắc, vấn đề mà quý khách đang gặp phải.
  • Báo giá qua điện thoại để khách hàng dễ dàng đưa ra quyết định của mình có hợp tác với ACC không.
  • Khảo sát thực tế cơ sở kinh doanh và tư vấn để set up theo đúng quy định và quy trình của quá trình đăng ký kinh doanh mỹ phẩm.
  • Kết hợp hợp đồng và tiến hành soạn thảo những hồ sơ liên quan trong vòng 03 ngày nếu quý khách cung cấp đầy đủ thông tin và hồ sơ mà chúng tôi đã yêu cầu.
  • Hỗ trợ mọi vướng mác sau khi quý khách đã hoàn thành đăng ký kinh doanh.

5. Câu hỏi thường gặp/ Mọi người cùng hỏi

1. Những phương tiện thanh toán nào không dùng tiền mặt sử dụng trong giao dịch thanh toán?

Séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thẻ ngân hàng và các phương tiện thanh toán khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

2. Điều kiện để các nhân mở tài Khoản thanh toán?

Cá nhân phải có năng lực pháp luật dân sự và năng lực hành vi dân sự; người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi. Người chưa đủ 15 tuổi, người mất năng lực hành vi dân sự, người bị hạn chế năng lực hành vi dân sự, người có khó khăn trong nhận thức, làm chủ hành vi theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài Khoản thanh toán thông qua người giám hộ hoặc người đại diện theo pháp luật.

3. Trường hợp nào thu hồi Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán?

Trong thời hạn 6 tháng kể từ ngày được cấp Giấy phép, tổ chức đó không tiến hành triển khai hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán được cấp phép mà không có lý do chính đáng.

Trong thời hạn 3 tháng kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước có văn bản thông báo cho tổ chức có vi phạm một trong các điều kiện đã phân tích như trên và phải thực hiện các biện pháp khắc phục nhưng tổ chức không khắc phục được; tổ chức bị giải thể hoặc phá sản theo quy định của pháp luật liên quan.

4. Chúng tôi đang dự định đăng ký kinh doanh dịch vụ chuyển tiền-trung gian thanh toán với vốn điều lệ là 30 tỷ đồng được phép kinh doanh không?

Không. Vì không đáp ứng điều kiện theo quy định phải có vốn điều lệ tối thiểu là 50 tỷ đồng.

Trên đây là toàn bộ thông tin tư vấn của Công ty Luật ACC liên quan đến Điều kiện đăng ký kinh doanh dịch vụ chuyển tiền nhanh. Nếu còn bất cứ thắc mắc nào, Quý Khách hàng vui lòng liên hệ với chúng tôi thông qua tổng đài tư vấn. Chúng tôi hy vọng nhận được nhiều ý kiến đóng góp của Quý Khách hàng trên cả nước để chúng tôi ngày một chuyên nghiệp hơn!

Tư vấn qua điện thoại: Quý khách hàng vui lòng gọi điện thoại đến hotline qua số điện thoại 1900.3330 để được tư vấn.

Tư vấn qua văn bản: Quý khách hàng vui lòng gửi email cùng các hồ sơ, tài liệu liên quan (nếu có) đến địa chỉ thư điện tử [email protected] để được tư vấn.

✅ Đăng ký dịch vụ: Vay tiền nhanh
✅ Dịch vụ: ⭐ Trọn Gói - Tận Tâm
✅ Zalo: ⭕ 0846967979
✅ Hỗ trợ: ⭐ Toàn quốc
✅ Hotline: ⭕ 1900.3330

Nội dung bài viết:

    Đánh giá bài viết: (567 lượt)

    Để lại thông tin để được tư vấn

    Họ và tên không được để trống

    Số điện thoại không được để trống

    Số điện thoại không đúng định dạng

    Email không được để trống

    Vấn đề cần tư vấn không được để trống

    Bài viết liên quan

    Phản hồi (7)

    Nguyễn thị tuyết nhung
    E muốn mở tài khoản dịch vụ chuyển tiền theo yêu cầu khách hàng. Tư vấn e ạ
    TRẢ LỜI
    T
    Trần tuấn
    Tôi muôn tv mở tài khoản dịch vụ chuyển tiền cho khách hàng theo yêu cầu
    TRẢ LỜI
    Ng thị huệ
    Em muốn đăng ký dịch vụ chuyển tiền kiêm luôn bán thẻ đt tư vẫn giúp ạ
    TRẢ LỜI
    Nguyệt
    Tôi muốn dk dịch vụ chuyển tiền thì cần ntn
    TRẢ LỜI
    084.696.7979 19003330 Báo giá Chat Zalo