Các hình thức mua trái phiếu ngân hàng năm 2024

Khi bắt đầu đầu tư vào lĩnh vực tài chính, nhiều người sẽ chọn trái phiếu ngân hàng làm kênh đầu tư của mình. Không chỉ bởi sự an toàn như gửi tiết kiệm dài hạn mà mức lãi suất dành cho nhà đầu tư cũng khá cao. Hãy cùng tìm hiểu Các hình thức mua trái phiếu ngân hàng năm 2022

Các hình thức mua trái phiếu ngân hàng năm 2022

1/ Trái phiếu ngân hàng là gì?

Trái phiếu ngân hàng là loại trái phiếu mà đơn vị phát hành là ngân hàng. Mục đích phát hành là huy động vốn lớn trong thời gian ngắn.

Trái phiếu ngân hàng giúp nhà đầu tư có cơ hội đầu tư an toàn như gửi tiết kiệm nhưng mức lãi suất cao hơn. Các ngân hàng có độ uy tín và tình hình kinh doanh ổn định hơn so với các doanh nghiệp khác trên thị trường.

2/ Các loại trái phiếu ngân hàng uy tín nhất hiện nay

Hiện nay, thay vì phát hành trái phiếu riêng lẻ cho đối tượng là các nhà đầu tư chuyên nghiệp, thì một vài ngân hàng lớn đã thực hiện việc phát hành trái phiếu ra công chúng với những hình thức ngày một cải tiến hơn.

Thực tế các đợt phát hành trái phiếu ra công chúng này đã đem đến cho một lượng đông đảo công chúng có cơ hội đầu tư, được tiếp cận với loại hình là trái phiếu ngân hàng mà trước giờ chỉ dành cho đối tượng là các nhà đầu tư chuyên nghiệp.

Nếu bạn có ý định mua trái phiếu ngân hàng, có thể tham khảo 3 loại trái phiếu ngân hàng uy tín nhất hiện nay sau đây:

Trái phiếu ngân hàng Vietcombank

Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam - Vietcombank được biết đến là một trong những ngân hàng được đánh giá là tốt nhất Việt Nam với bề dày về lịch sử hơn 50 năm hoạt động. Vietcombank luôn giữ vị trí dẫn đầu trên nhiều các chỉ tiêu về kinh doanh trọng yếu bao gồm giá trị vốn hóa, dịch vụ Ngân hàng điện tử, mạng lưới hoạt động, tài trợ thương mại cũng như thanh toán quốc tế đồng thời nhận về nhiều Giải thưởng lớn cả trong và ngoài nước.

Nhằm hướng đến mục tiêu cung cấp cho khách hàng nhiều sản phẩm tốt nhất, Vietcombank đã và đang mang đến cơ hội đầu tư hấp dẫn cho các nhà đầu tư thông qua các đợt chào bán trái phiếu ngân hàng Vietcombank như một giải pháp về đầu tư giúp sinh lời hiệu quả. Một số lý do mà trái phiếu ngân hàng Vietcombank xứng đáng là lựa chọn hàng đầu cho nhà đầu tư đó là:

Có mức chi phí để đầu tư hợp lý chỉ với 100 triệu đồng trở lên.

Mức lãi suất trái phiếu ngân hàng Vietcombank rất hấp dẫn và được thả nổi nên giúp giảm thiểu tối đa rủi ro về lạm phát. Trái tức mà nhà đầu tư được nhận hàng năm sẽ luôn cao hơn 1%/ năm so với mức trung bình lãi suất tiền gửi tiết kiệm cá nhân có kỳ hạn 12 tháng của các Ngân hàng Vietcombank, Agribank, BIDV, VietinBank.

Thời gian để nhà đầu tư nắm giữ trái phiếu là linh hoạt: Thời hạn của trái phiếu ngân hàng Vietcombank là 10 năm tuy nhiên thời hạn của trái phiếu có thể rút ngắn xuống còn 5 năm bởi Vietcombank có quyền mua lại trái phiếu sau thời gian là 5 năm tính từ ngày phát hành.

Trái phiếu ngân hàng Agribank

Vào thời điểm cuối năm 2020, Agribank đã phát hành và chào bán 5.000 tỷ đồng trái phiếu ra công chúng. Trái phiếu này cũng được nhìn nhận là loại trái phiếu hiệu quả để đầu tư, bởi:

Lãi suất trái phiếu ngân hàng Agribank cao hơn so với mức lãi suất gửi tiết kiệm, cao hơn trung bình khoảng 1,3-1,5%.

Trong thời đại dịch bệnh Covid, đây là một kênh đầu tư hiệu quả và an toàn.

Với tính thanh khoản tương đối cao, nhà đầu tư dễ dàng bán, chuyển nhượng, thừa kế, cho tặng, hoặc dùng làm tài sản đảm bảo để vay mượn.

Trái phiếu ngân hàng Vietinbank

Ngân hàng Vietinbank là một trong số 4 ngân hàng thương mại lớn của nhà nước, hiện nay đang giữ vai trò quan trọng trong lĩnh vực ngân hàng của Việt Nam. Vietinbank cung cấp đến khách hàng các sản phẩm về dịch vụ tài chính ngân hàng hiện đại với tiêu chuẩn quốc tế. Một số ưu điểm nổi bật của trái phiếu Vietinbank đó là:

Lãi suất trái phiếu ngân hàng hấp dẫn và thả nổi (lãi suất có thể điều chỉnh theo định kỳ): Lãi suất trái phiếu ngân hàng Vietinbank cao hơn 0,8%/ năm khi so với mức trung bình lãi suất tiền gửi cá nhân có kỳ hạn 12 tháng tại các ngân hàng Vietcombank, Agribank, BIDV, Vietinbank.

Khách hàng nắm giữ trái phiếu Vietinbank có quyền tự do chuyển nhượng, cho tặng hoặc dùng làm tài sản thừa kế lại cho người thân cũng như có thể làm tài sản mang tính đảm bảo, hoặc thế chấp, cầm cố tùy mục đích của nhà đầu tư.

3/ Cách thức Mua trái phiếu ngân hàng?

Điều kiện của nhà đầu tư khi mua trái phiếu ngân hàng

Để mua trái phiếu ngân hàng nhà đầu tư cần đáp ứng được các tiêu chí sau đây:

• Có tài khoản lưu ký tại ít nhất một công ty chứng khoán;
• Có tài khoản thanh toán tại 1 ngân hàng, tại ngân hàng mua trái phiếu thì càng tốt;
• Số dư trong tài khoản lớn hơn hoặc tối thiểu là bằng 1 trái phiếu của ngân hàng đó;
• Tùy ngân hàng mà mỗi đợt phát hành trái phiếu sẽ có quy định riêng. Tại một số ngân hàng lớn, đôi khi trái phiếu của họ chỉ phát hành cho doanh nghiệp hoặc các khách hàng lớn của đơn vị.

Mua trái phiếu ngân hàng ở đâu?

Để mua trái phiếu ngân hàng khách hàng có thể:

• Đến trực tiếp tại chi nhánh giao dịch của ngân hàng phát hành bất kỳ
• Mua trái phiếu tại các công ty môi giới chứng khoán: Một số ngân hàng phát hành trái phiếu trên sàn giao dịch chứng khoán vậy nên mọi người có thể mua trên đó.

Thủ tục mua trái phiếu ngân hàng

Thủ tục mua trái phiếu rất đơn giản, bạn chỉ cần có đủ vốn và CMND/CCCD. Sau đó, nhân viên ngân hàng hoặc môi giới sẽ giúp bạn chuẩn bị đầy đủ hồ sơ. Thủ tục gồm:

• Giấy CMND bản gốc + bản photo
• Giấy chứng minh mục đích mua trái phiếu
• Giấy phép kinh doanh( nếu có)
• Mẫu đơn mua trái phiếu theo mẫu của ngân hàng

Có nên mua trái phiếu ngân hàng vào thời điểm này?

Nửa cuối năm 2021, dịch Covid-19 vẫn chưa có dấu hiệu thuyên giảm, khi số lượng người mắc bệnh vẫn gia tăng trên thế giới và cả Việt Nam. Tình hình kinh tế khó phục hồi tốt, vậy nên nhiều người cho rằng trái phiếu ngân hàng là kênh trú ẩn an toàn cho những đồng tiền nhàn rỗi. Thực tế cũng có thể chứng minh điều đó đúng ít nhất là tại thời điểm biến động như hiện nay. Việc chọn đến các kênh đầu tư an toàn là phù hợp cho những nhà đầu tư mới chưa muốn mạo hiểm.

Trên đây là một số thông tin về Các hình thức mua trái phiếu ngân hàng năm 2022 - Công ty Luật ACC, trong trường hợp bạn cần tìm hiểu thêm những thông tin về lĩnh vực đầu tư chứng khoán, mời bạn đọc thêm tham khảo và nếu có thêm những thắc mắc về bài viết này hay những vấn đề pháp lý khác về dịch vụ luật sư, tư vấn nhà đất, thành lập doanh nghiệp... hãy liên hệ với ACC theo thông tin bên dưới để nhận được sự hỗ trợ nhanh chóng và hiệu quả từ đội ngũ luật sư, chuyên viên pháp lý có nhiều năm kinh nghiệm từ chúng tôi. ACC đồng hành pháp lý cùng bạn.