Đầu tư quỹ mở là mục tiêu của không ít nhà đầu tư chứng khoán non trẻ, mới gia nhập thị trường bởi những lợi ích hấp dẫn của quỹ mở đối với những người bắt đầu. Nhưng cụ thể nó ra sao, lợi ích thế nào, hãy cùng chúng tôi tìm hiểu trong bài viết sau đây.
Đầu tiên, chúng ta sẽ tìm hiểu trước quỹ mở là gì, dành cho những ai và đâu là là lợi ích của chúng. Tiếp đến, chúng ta sẽ xem qua thử đâu là những quỹ mở đáng đầu tư hiện nay.
Quỹ mở là gì? Đâu là điểm khác biệt giữa quỹ mở và quỹ đóng?
Quỹ mở là một dạng quỹ có sự góp vốn của nhiều nhà đầu tư khác nhau có cùng một mục tiêu, do một công ty/đơn vị quản lý quỹ đứng ra điều hành. Việc lên chiến lược, xây dựng danh mục và tiến hành đầu tư sẽ do các chuyên gia chứng khoán thuộc công ty quỹ đảm nhận. Đầu tư quỹ mở gồm 3 loại:
- Quỹ cổ phiếu: Danh mục quỹ chỉ có cổ phiếu;
- Quỹ trái phiếu: Danh mục quỹ chỉ có trái phiếu;
- Quỹ cân bằng: Danh mục quỹ có cả trái phiếu và cổ phiếu, được phân chia theo một tỷ lệ nhất định.
Khi thắc mắc liệu có nên đầu tư vào quỹ mở, nhiều người cũng đặt câu hỏi liệu có quỹ đóng hay không và chúng khác nhau như thế nào. Quỹ đóng chỉ phát hành chứng chỉ quỹ một lần và không mua lại chứng chỉ trừ khi nhà đầu tư có ý muốn bán lại. Còn quỹ mở là quỹ vô thời hạn, việc mua đi bán lại chứng chỉ quỹ của nhà đầu tư sẽ diễn ra định kỳ theo NAV (giá trị tài sản ròng). Bảng dưới đây đưa ra các so sánh cụ thể hơn về 2 loại quỹ:
| Quỹ mở | Quỹ đóng | |
| Thời gian có hiệu lực | Vô thời hạn | Có thời hạn, được thống nhất ngay từ khi thành lập |
| Số lượng phát hành | Không giới hạn, tùy theo mức độ mua bán của nhà đầu tư | Có số lượng cố định |
| Tính thanh khoản | Cao | Hạn chế |
| Tiền nạp | Có yêu cầu nhà đầu tư nạp một số tiền định kỳ vào quỹ | Không yêu cầu hoặc hạn chế |
| Biến động giá | Thấp hơn tài sản ròng | Cao hơn tài sản ròng |
| Thay đổi quy mô vốn | Có khả năng mở rộng | Thường được giữ cố định cho đến khi đáo hạn |
Khi xem xét thị trường thực tế, nhà đầu tư dễ dàng nhận thấy được đầu tư quỹ mở là hình thức được ưa chuộng hơn hẳn và có số lượng nhiều hơn trên thị trường, bởi tính linh hoạt và độ thanh khoản của nó.
Vì sao hình thức đầu tư quỹ mở lại hữu ích cho nhà đầu tư mới?
Sở dĩ đầu tư quỹ mở luôn được khuyến khích cho những ai mới lần đầu bước chân vào lĩnh vực chứng khoán là bởi nó mang lại khá nhiều lợi ích hấp dẫn:
- Không yêu cầu số vốn lớn: Thay vì đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu hay trái phiếu thì chi phí mua chứng chỉ quỹ sẽ thấp hơn khá nhiều.
- Danh mục đầu tư đa dạng: Có thể hiểu, danh mục quỹ là một rổ sản phẩm chứng khoán đủ loại, được chọn lọc bởi các chuyên gia nhiều kinh nghiệm.
- Tiết kiệm thời gian và công sức cho nhà đầu tư: Nhà đầu tư không trực tiếp đứng ra thực hiện việc đầu tư; tất cả đã có các chuyên gia của quỹ đảm nhận.
- Mức độ rủi ro thấp: Các đơn vị quản lý quỹ luôn dự tính và kiểm soát chặt chẽ rủi ro ngay từ đầu, giúp nhà đầu tư yên tâm khi chọn có nên đầu tư vào quỹ mở.
- Tính thanh khoản cao nhờ vào việc mua bán chứng chỉ quỹ dễ dàng cho đơn vị phát hành.
- Minh bạch về thông tin: Mọi chi tiết về hoạt động của quỹ đều được công ty quản lý quỹ cung cấp đầy đủ và cập nhật thường xuyên đến nhà đầu tư.
Những ai nên đầu tư quỹ mở? Số vốn yêu cầu tối thiểu là bao nhiêu?
Dựa trên những đặc điểm và lợi ích đã đề cập ở trên, có thể thấy được, quỹ mở sẽ là lựa chọn lý tưởng cho những đối tượng sau đây:
- Nhà đầu tư mới chưa có nhiều kiến thức, kỹ năng và kinh nghiệm đầu tư chứng khoán;
- Nhà đầu tư có số vốn hạn chế nhưng có nhu cầu đa dạng hóa danh mục;
- Nhà đầu tư bận rộn, không thể đầu tư thời gian và tâm trí cho việc quản lý đầu tư và tiến hành giao dịch;
- Nhà đầu tư nhạy cảm trước rủi ro thị trường, mong muốn một hình thức đầu tư quy củ, được quản lý chặt chẽ và có chiến lược bài bản.
Số tiền tối thiểu để đầu tư quỹ mở sẽ khác nhau tùy theo quy định của từng công ty quản lý quỹ, thường dao động ở mức 1 – 2 triệu đồng, một con số khá hấp dẫn. Quá trình tham gia đầu tư quỹ cùng gần giống với các hình thức khác, bao gồm chọn công ty quỹ, đăng ký mở tài khoản và nạp tiền mua chứng chỉ quỹ.
Trên đây là thông tin: So sánh quỹ mở với các sản phẩm đầu tư tài chính khác được cung cấp đến bạn đọc. Trong quá trình nghiên cứu nếu như còn bất kỳ thắc mắc nào, bạn đọc vui lòng liên hệ ACC để được tư vấn cụ thể.
Website: https://accgroup.vn
Nội dung bài viết:
Hãy để lại bình luận của bạn tại đây!