Các kỹ năng tư vấn đầu tư có hiệu quả [Cập nhật 2024]

Đầu tư tài chính có thể hiểu đó là một hình thức đầu tư thông qua giao dịch mua bán các loại như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, ngoại hối hoặc các công cụ tài chính khác,... để thu lại nguồn lợi nhuận từ những khoản tiền vốn bạn bỏ ra với mục đích đầu tư.Tuy nhiên nhiều người lại chưa thực sự quan tâm về vấn đề này. Hãy cùng ACC tìm hiểu các thông tin về kỹ năng tư vấn đầu tư thông qua bài viết dưới đây để hiểu rõ thêm về vấn đề này nhé.

Kỹ Năng Tư Vấn đầu Tư

kỹ năng tư vấn đầu tư

1. Tư vấn đầu tư là gì?

Trước khi tìm hiểu chuyên viên tư vấn đầu tư là gì, bạn cần hiểu về hoạt động tư vấn đầu tư. Tư vấn đầu tư là khuyến nghị, hướng dẫn với mục đích cung cấp thông tin cho nhà đầu tư về sản phẩm nào đó.

Tư vấn đầu tư sẽ cung cấp cho nhà đầu tư về các thông tin như về chủ trương, chính sách đầu tư, pháp luật, các ưu đãi về đầu tư, tính khả thi, cơ hội đầu tư, rủi ro cho dự án có thể phát sinh,…

2. Chuyên viên tư vấn đầu tư là gì?

Chuyên viên tư vấn đầu tư là người chuyên phụ trách các hoạt động nghiên cứu, phân tích để đưa ra những lời khuyên, lời tư vấn và giải pháp cho khách hàng, để họ có những lựa chọn đầu tư tốt nhất. Họ sẽ là người đưa đến các thông tin và gợi ý cho khách hàng, hỗ trợ khách hàng trong quá trình đưa ra quyết định đầu tư hay không.

Chuyên viên tư vấn đầu tư cũng là những người sẽ trao đổi và gặp gỡ trực tiếp với những khách hàng có tiềm năng về nguồn tài chính, để tư vấn và giới thiệu cho khách hàng về các dịch vụ tài chính của công ty,hỗ trợ và đưa ra lời khuyên nên đầu tư hay không, đưa ra những vấn đề sẽ phát sinh trong các loại hình dịch vụ  này.

3. Mô tả công việc của chuyên viên tư vấn đầu tư là gì?

  • Hoạt động như một người ủng hộ khách hàng, tiếp nhận nhu cầu của khách hàng, tìm hiểu nhu cầu và khả năng tài chính của khách hàng.
  • Cập nhật và cung cấp thông tin về thị trường đầu tư cho khách hàng. Từ đó đưa ra lời khuyên về tài chính hợp lý để phù hợp với khả năng tài chính của khách hàng và khiến khách hàng có khả năng hoạt động, thực hiện các khuyến nghị hay lời khuyên tư vấn này.
  • Thực hiện các chỉ tiêu kinh doanh được đề ra để phát triển. Chăm sóc khách hàng, duy trì và phát triển khách hàng mới dựa trên nguồn thông tin có sẵn và giá trị lâu dài. Từ đó, xây dựng mối quan hệ thân thiết với khách hàng và mở rộng phạm vi tìm kiếm khách hàng mới.
  • Nghiên cứu, phân tích, đánh giá rủi ro, tiềm năng đầu tư, đưa ra những giải pháp tư vấn đầu tư hiệu quả cho khách hàng.
  • Mở rộng thực tiễn kinh doanh bằng cách sử dụng các chiến lược, kế hoạch dựa trên tìm kiếm và giới thiệu hiệu quả của việc đầu tư. Xác định và nuôi dưỡng các mối quan hệ khách hàng mới trong thị trường mục tiêu.
  • Xử lý các sự cố phát sinh của khách hàng trong các vấn đề liên quan. Đưa r các giải pháp cho khách hàng về những vấn đề liên quan đến lĩnh vực đầu tư bao gồm tất cả những hoạt động như: cho vay, tiết kiệm, chuyển khoản giao dịch…
  • Thực hiện các báo cáo công việc theo quy định và theo sự phân công của cấp quản lý trực tiếp.

4. Những yêu cầu để trở thành chuyên viên tư vấn đầu tư là gì?

Về trình độ học vấn chuyên môn

Tốt nghiệp cao đẳng, đại học trở lên chuyên ngành tài chính ngân hàng, quản trị kinh doanh, kinh tế, marketing, toán học hoặc luật tài chính. Ngoài ra các khóa học về đầu tư, thuế, kế hoạch bất động sản và quản lý rủi ro cũng rất cần thiết và hữu ích.

Khi được tuyển dụng, các chuyên viên mới vào nghề sẽ được đào tạo dưới sự giám sát của những cố vấn cấp cao, từ đó học cách thực hiện nhiệm vụ của mình. Quá trình đào tạo đến ứng dụng thực tế sẽ kéo dài hơn một năm.

Ngoài ra chuyên viên tư vấn đầu tư còn cần thêm các chứng chỉ về tài chính như CFP, ChFC, CFA…về Tin học và chứng chỉ Tiếng anh quốc tế như IELTS hoặc TOEIC thì sẽ tốt hơn, việc này giúp chuyên viên tư vấn đầu tư có cơ hội gặp nhiều khách hàng mới trong cả và ngoài nước.

Kỹ năng làm việc

Kỹ năng phân tích thông tin để xác định rủi ro và lập kế hoạch lợi nhuận của vấn đề cần đầu tư của khách hàng. Kỹ năng giao tiếp và làm việc nhóm, đây là một kỹ năng quan trọng của chuyên viên tư vấn đầu tư, các chuyên viên sẽ tạo niềm tin với khách hàng và trả lời tốt các câu hỏi và mối quan tâm của khách hàng. Kỹ năng toán học, chuyên viên cần xác định số tiền đầu tư theo danh mục đầu tư cho khách hàng, nên việc tính toán giỏi sẽ giúp họ rất nhiều trong công việc.

Bên cạnh đó, chuyên viên tư vấn đầu tư cũng cần có khả năng tự học hỏi, nhạy bén với cơ hội, tinh thần cầu tiến và chịu được áp lực trong công việc.

5. Mức thu nhập của chuyên viên tư vấn đầu tư

Mức lương hiện tại của chuyên viên tư vấn đầu tư tại Việt Nam hiện nay được xếp vào mức khá cao. Phụ thuộc vào khả năng và kinh nghiệm, kiến thức của mỗi người mà mức lương cũng có chênh lệch ít nhiều. Chuyên viên tư vấn đầu tư có mức lương phổ biến từ 17,1 triệu – 19,8 triệu/tháng, trung bình khoảng 17,2 triệu/tháng.

6. Câu hỏi thường gặp

Hồ sơ xin trình duyệt dự án đầu tư?

Hồ sơ xin trình duyệt dự án đầu tư:a. Đối với các dự án đầu tư sửa chữa nhưng không làm thay đổi quy mô, tính chất công trình hoặc dự án đầu tư để mua thiết bị:- Tờ trình xin xét duyệt dự án do chủ đầu tư trình cơ quan cấp quyết định đầu tư;- Dự án đầu tư với nội dung nêu trên. b. Đối với các dự án có đầu tư xây dựng mới:- Tờ trình xin xét duyệt dự án do chủ đầu tư trình cơ quan cấp quyết định đầu tư;- Dự án đầu tư với nội dung nêu trên;- Ý kiến bằng văn bản của Kiến trúc sư trưởng Thành phố về quy hoạch và kiến trúc. c. Đối với các dự án đầu tư trình duyệt lại do điều chỉnh dự ánh đầu tư đã được duyệt:- Tờ trình xin xét duyệt lại dự án do chủ đầu tư trình cấp quyết định đầu tư;- Bản thuyết minh giải trình lý do phải xin điều chỉnh.6. Số lượng hồ sơ:- Các dự án nhóm C: 03 bộ- Các dự án nhóm B: 05 bộ- Các dự án nhóm A: 07 bộ

Nội dung của báo cáo khả thi là gì?
- Những căn cứ để xác định sự cần thiết phải đầu tư;- Lựa chọn hình thức đầu tư;- Chương trình sản xuất và các yếu tố phải đáp ứng (đối với các dự án có sản xuất);- Các phương án địa điểm cụ thể (hoặc vùng địa điểm, tuyến công trình) phù hợp với quy hoạch xây dựng (bao gồm cả tài liệu về sự  lựa chọn địa điểm, trong đó có đề xuất giải pháp hạn chế tới mức tối thiểu ảnh hưởng đối với môi trường và xã hội);- Phương án giải phóng mặt bằng, kế hoạch tái định cư (nếu có);- Phân tích lựa chọn phương án kỹ thuật, công nghệ (bao gồm cả cây trồng, vật nuôi nếu có);-  Các phương án kiến trúc, giải pháp xây dựng, thiết kế sơ bộ của các phương án đề nghị lựa chọn, giải pháp quản lý và bảo vệ môi trường;- Xác định rõ nguồn vốn (hoặc loại nguồn vốn), khả năng tài chính, tổng mức đầu tư và nhu cầu vốn theo tiến độ. Phương án hoàn trả vốn đầu tư (đối với dự án có yêu cầu thu hồi vốn đầu tư);- Phương án quản lý khai thác dự án và sử dụng lao động;- Phân tích hiệu quả đầu tư;- Các mốc thời gian chính thực hiện đầu tư. Dự án nhóm C phải lập ngay kế hoạch đấu thầu. Dự án nhóm A, B có thể lập kế hoạch đấu thầu sau khi có quyết định đầu tư (tuỳ điều kiện cụ thể của dự án). Thời gian khởi công (chậm nhất), thời hạn hoàn thành đưa công trình vào khai thác sử dụng (chậm nhất);- Kiến nghị hình thức quản lý thực hiện dự án;- Xác định chủ đầu tư;
- Mối quan hệ và trách nhiệm của các cơ quan liên quan đến dự án.

Thời gian thẩm định dự án đầu tư xây dựng?

Theo quy định tại Luật xây dựng 2020

Tại Điều 59. Thời gian thẩm định dự án đầu tư xây dựng:

Thời gian thẩm định dự án được tính từ ngày cơ quan, tổ chức thẩm định nhận đủ hồ sơ hợp lệ, cụ thể như sau:

1. Thời gian thẩm định dự án không quá 90 ngày đối với dự án quan trọng quốc gia;

2. Thời gian thẩm định dự án không quá 40 ngày đối với dự án nhóm A;

3. Thời gian thẩm định dự án không quá 30 ngày đối với dự án nhóm B;

4. Thời gian thẩm định dự án không quá 20 ngày đối với dự án nhóm C và dự án chỉ cần lập Báo cáo kinh tế – kỹ thuật đầu tư xây dựng;

5. Trường hợp cần gia hạn thời gian thẩm định thì cơ quan, tổ chức thẩm định phải báo cáo cơ quan cấp trên xem xét, quyết định việc gia hạn; thời gian gia hạn không quá thời gian thẩm định tương ứng được quy định tại các khoản 1, 2, 3 và 4 Điều này.

Như vậy, tùy thuộc vào dự án mà bạn muốn thẩm định là gì thì sẽ có thời hạn tương ứng. và lưu ý về Trường hợp cần gia hạn thời gian thẩm định thì cơ quan, tổ chức thẩm định phải báo cáo cơ quan cấp trên xem xét, quyết định việc gia hạn; thời gian gia hạn không quá thời gian thẩm định tương ứng được quy định tại các khoản 1, 2, 3 và 4 Điều này.

Trên đây là một số thông tin về kỹ năng tư vấn đầu tư. Hy vọng với những thông tin ACC đã cung cấp sẽ giúp bạn giải đáp được những thắc mắc về vấn đề trên. Nếu bạn cần hỗ trợ hãy đừng ngần ngại mà liên hệ với Công ty Luật ACC, để được chúng tôi hỗ trợ nhanh chóng. ACC cam kết sẽ giúp bạn có trải nghiệm tốt nhất về các dịch vụ mà mình cung cấp đến khách hàng. Chúng tôi luôn đồng hành pháp lý cùng bạn.

 

Nội dung bài viết:

    Đánh giá bài viết: (280 lượt)

    Để lại thông tin để được tư vấn

    Họ và tên không được để trống

    Số điện thoại không được để trống

    Số điện thoại không đúng định dạng

    Email không được để trống

    Vấn đề cần tư vấn không được để trống

    Bài viết liên quan

    Phản hồi (0)

    Hãy để lại bình luận của bạn tại đây!

    084.696.7979 19003330 Báo giá Chat Zalo