Công ty tư vấn tài chính là một trong những hình thức hoạt động trên lĩnh vực dịch vụ kế toán. Đây là một ngành nghề kinh doanh có điều kiện nên việc thành lập công ty tư vấn tài chính cần đáp ứng được những tiêu chí nhất định. Việc không thỏa mãn được các điều kiện này thì doanh nghiệp không được phép thành lập. Bài viết sau đây, chúng ta cùng tìm hiểu về điều kiện thành lập công ty tư vấn tài chính.
Điều kiện thành lập công ty tư vấn tài chính
1. Điều kiện thành lập công ty tư vấn tài chính
Trước khi làm thủ tục thành lập công ty tư vấn tài chính, bạn cần nắm được các điều kiện để thành lập công ty tư vấn tài chính như sau:
– Chứng chỉ hành nghề: Công ty phải có ít nhất 2 người có Chứng chỉ hành nghề kế toán, trong đó người quản lý phải có Chứng chỉ hành nghề kế toán theo quy định
– Loại hình công ty: Việc thành lập công ty tư vấn tài chính và được phép hoạt động dưới một trong ba hình thức: Công ty trách nhiệm hữu hạn, công ty tư nhân hoặc công ty hợp danh
– Về ngành nghề kinh doanh: Công ty được quyền đăng ký và hoạt động kinh doanh ở những ngành, nghề không thuộc lĩnh vực cấm kinh doanh. Đối với ngành nghề có điều kiện, công ty chỉ được phép kinh doanh khi đảm bảo tất cả các điều kiện theo quy định của pháp luật chuyên ngành và đáp ứng được các điều kiện đó trong suốt quá trình hoạt động.
2. Hồ sơ, Thủ tục thành lập công ty tư vấn tài chính
2.1 Chuẩn bị hồ sơ để thành lập công ty tư vấn tài chính
Đơn đề nghị đăng ký doanh nghiệp: Sử dụng Mẫu số 01/ĐKDN theo quy định của Bộ Kế hoạch và Đầu tư
Dự thảo Điều lệ công ty: Phải được các thành viên/cổ đông sáng lập thảo luận và thống nhất.
Danh sách thành viên/cổ đông sáng lập: Ghi rõ thông tin cá nhân của từng thành viên/cổ đông sáng lập, bao gồm họ tên, ngày tháng năm sinh, địa chỉ, số CMND/CCCD/hộ chiếu.
Bản sao hợp lệ giấy tờ chứng thực cá nhân: Bao gồm CMND/CCCD/hộ chiếu của các thành viên/cổ đông sáng lập.
Vốn điều lệ: Cần có số vốn tối thiểu là 20 tỷ đồng.
Giấy ủy quyền: Nếu người nộp hồ sơ không phải là thành viên/cổ đông sáng lập.
Giấy phép hoạt động dịch vụ tư vấn tài chính: Cấp bởi Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước.
Giấy xác nhận đủ điều kiện kinh doanh dịch vụ tư vấn tài chính: Cấp bởi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
2.2 Thủ tục thành lập công ty tư vấn tài chính
Nộp hồ sơ có thể thực hiện trực tiếp tại Phòng Đăng ký kinh doanh thuộc Sở Kế hoạch và Đầu tư nơi công ty dự định đặt trụ sở chính.
Hoặc nộp hồ sơ trực tuyến qua Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp.
Nếu hồ sơ hợp lệ, Phòng Đăng ký kinh doanh sẽ cấp Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp cho công ty trong vòng 3 ngày làm việc.
2.3 Một số lưu ý khi nộp hồ sơ thành lập công ty tư vấn tài chính
Doanh nghiệp cần tuân thủ đúng các bước và quy định trong thủ tục thành lập công ty.
Cần chuẩn bị đầy đủ hồ sơ theo yêu cầu và nộp lệ phí đăng ký kinh doanh theo quy định.
Cần tuân thủ các quy định của pháp luật về hoạt động tư vấn tài chính để đảm bảo hoạt động của công ty được thực hiện một cách hợp pháp và hiệu quả.
3. Một số lưu ý quan trọng khi thành lập công ty tư vấn tài chính
Bên cạnh điều kiện, thủ tục và trình tự đăng ký kinh doanh thì để quá trình mở công ty tư vấn tài chính thuận lợi, doanh nghiệp nên lưu ý thêm một số vấn đề sau:
3.1. Lưu ý về địa chỉ công ty
– Công ty tư vấn tài chính cần có địa chỉ hoạt động kinh doanh thì mới được phép đăng ký kinh doanh. Địa chỉ của công ty có thể đặt ở nhà riêng có địa chỉ rõ ràng, cụ thể, bạn có thể tận dụng nhà của người thân, bạn bè.
– Tuy nhiên, không được đặt công ty ở khu chung cư hay tập thể phục vụ mục đích để ở. Địa chỉ công ty phải nằm trong lãnh thổ Việt Nam và cấm sử dụng địa chỉ giả.
3.2. Lưu ý khi đặt tên công ty
– Không được sử dụng từ ngữ, ký tự thiếu văn hóa trong tên. Cấm sử dụng tên lực lượng vũ trang, cơ quan quản lý có thẩm quyền của nhà nước để làm tên công ty.
– Tên của công ty tư vấn tài chính phải đảm bảo những yêu cầu như không được trùng lặp, không được gây nhầm lẫn, không giống với bất cứ công ty nào đã đăng ký kinh doanh trước đó.
– Tên công ty tư vấn tài chính có thể viết bằng tiếng anh hoặc viết tắt. Doanh nghiệp có thể tra cứu thông tin về tên trước để tránh tình trạng tên không hợp lệ khi đăng ký kinh doanh.
3.3. Lưu ý về vốn cũng như kê khai vốn điều lệ
– Khi thành lập công ty ở tư vấn tài chính, doanh nghiệp cần lưu ý là phải chuẩn bị đủ vốn tối thiểu. Vốn tối thiểu này sẽ tùy thuộc vào điều kiện tài chính hay vốn góp của từng doanh nghiệp, hơn nữa, một số trường hợp còn phụ thuộc vào quy định về vốn của từng ngành nghề.
– Bên cạnh vốn tối thiểu, doanh nghiệp sẽ cần kê khai vốn điều lệ phù hợp theo khả năng hoặc quy định mỗi ngành nghề sẽ kinh doanh:
+ Nếu doanh nghiệp đăng ký kinh doanh ngành nghề không có yêu cầu về vốn thì có thể tiến hành kê khai vốn điều lệ tùy ý, tức là tùy vào khả năng tài chính hay mong muốn doanh nghiệp.
+ Nếu doanh nghiệp đăng ký kinh doanh ngành nghề có yêu cầu về vốn, mà cụ thể là vốn pháp định thì sẽ cần đăng ký vốn điều lệ tối thiểu bằng hoặc hơn với mức vốn pháp định được quy định.
3.4. Lưu ý về người đại diện pháp luật
– Doanh nghiệp phải chuẩn bị chọn một người phù hợp để làm người đại diện theo pháp luật cho công ty. Đây là người có trách nhiệm thực hiện các quyền và nghĩa vụ được giao một cách trung thực, cẩn trọng, tốt nhất nhằm bảo đảm lợi ích hợp pháp của doanh nghiệp. Do đó, cần chọn người có đủ năng lực, kinh nghiệm.
– Doanh nghiệp phải bảo đảm luôn có ít nhất một người đại diện theo pháp luật cư trú tại Việt Nam. Trường hợp doanh nghiệp chỉ có một người đại diện theo pháp luật thì người đó phải cư trú ở Việt Nam và phải ủy quyền bằng văn bản cho người khác thực hiện quyền và nghĩa vụ của người đại diện theo pháp luật khi xuất cảnh khỏi Việt Nam.
– Người đại diện của công ty tư vấn tài chính có thể là giám đốc, chủ tịch, người quản lý… Tuy nhiên phải đảm bảo là người đảm nhận vai trò này cần tuần tuân thủ tốt những quy định chung về người đại diện.
3.5. Lưu ý về ngành nghề đăng ký kinh doanh
– Để kinh doanh thì doanh nghiệp cần đăng ký ngành nghề liên quan, như vậy mới thực hiện được mục đích kinh doanh của mình.
– Trường hơp doanh nghiệp đăng ký kinh doanh ngành nghề yêu cầu điều kiện thì sẽ cần đáp ứng những điều kiện về vốn, về chứng chỉ hành nghề, về giấy phép… mới được đi vào kinh doanh.
– Trường hợp công ty đăng ký kinh doanh ngành nghề không yêu cầu điều kiện thì không cần đáp ứng điều kiện mà có thể trực tiếp hoạt động kinh doanh ngay sau khi có giấy phép.
4. Vốn điều lệ khi thành lập công ty tư vấn tài chính là bao nhiêu?
Theo quy định của pháp luật tại Việt Nam, để thành lập một công ty tài chính, cần có một mức vốn điều lệ tối thiểu.
Cụ thể, vốn điều lệ tối thiểu là 500 tỷ đồng đối với công ty tài chính.
Nếu công ty tài chính có hoạt động cho vay, vốn điều lệ tối thiểu sẽ là 1.000 tỷ đồng.
Việc có một mức vốn điều lệ đủ lớn giúp đảm bảo tính ổn định và tin cậy của công ty trong quá trình hoạt động, đặc biệt trong lĩnh vực tài chính có tính chất rủi ro cao.
Để thành lập một công ty tài chính, bạn cần tuân thủ các quy định pháp luật và thực hiện các bước như đăng ký kinh doanh, lập hồ sơ thành lập công ty, cung cấp thông tin về vốn điều lệ và nguồn vốn, và nhận giấy phép hoạt động từ cơ quan quản lý nhà nước.
Ngoài ra, cần phải chuẩn bị các tài liệu liên quan và thực hiện các thủ tục theo quy định của pháp luật.
Trước khi tiến hành thành lập công ty tài chính, cần phải tham khảo kỹ luật pháp hiện hành và tìm hiểu rõ về các quy định về tài chính, ngân hàng để đảm bảo tuân thủ đầy đủ.
Việc tìm hiểu kỹ luật pháp cũng giúp bạn hiểu rõ hơn về các quyền và trách nhiệm của một công ty tài chính trong quá trình hoạt động.
Nhớ rằng, việc thành lập một công ty tài chính không chỉ là quá trình phức tạp mà còn đòi hỏi sự am hiểu sâu rộng về lĩnh vực tài chính và kỹ năng quản lý kinh doanh chuyên nghiệp. Đề nghị bạn tìm kiếm sự tư vấn phù hợp từ các chuyên gia pháp luật và tài chính trước khi tiến hành quy trình thành lập
5. Lĩnh vực hoạt động của công ty tư vấn tài chính bao gốm những lĩnh vực nào?
Công ty tư vấn tài chính là một đơn vị chuyên cung cấp các dịch vụ tư vấn và hỗ trợ trong lĩnh vực tài chính cho cá nhân và doanh nghiệp. Lĩnh vực hoạt động cụ thể của một công ty tư vấn tài chính có thể được điều chỉnh tùy thuộc vào phạm vi hoạt động được quy định trong giấy phép kinh doanh và nhu cầu của khách hàng.
a. Tư vấn đầu tư
Tư vấn về các kênh đầu tư như chứng khoán, trái phiếu, bất động sản, quỹ đầu tư.
Xây dựng chiến lược đầu tư phù hợp với mục tiêu và nguyện vọng tài chính của khách hàng.
Giúp quản lý danh mục đầu tư và theo dõi hiệu suất đầu tư.
b. Tư vấn quản lý tài chính
Lập kế hoạch tài chính cá nhân hoặc doanh nghiệp.
Tư vấn về các giải pháp quản lý tài chính như quản lý nợ, tài chính cá nhân, ngân sách cá nhân.
Giám sát và đánh giá hiệu quả hoạt động tài chính của khách hàng.
c. Tư vấn bảo hiểm
Tư vấn về các sản phẩm bảo hiểm phù hợp với nhu cầu và rủi ro của khách hàng.
Hỗ trợ trong việc chọn lựa các công ty bảo hiểm uy tín và phù hợp.
Hỗ trợ giải quyết các vấn đề liên quan đến quyền lợi bảo hiểm.
d. Tư vấn thuế
Tư vấn về các quy định thuế thu nhập cá nhân, thuế doanh nghiệp.
Hỗ trợ khách hàng trong việc khai báo thuế và tuân thủ các nghĩa vụ thuế theo quy định.
Tư vấn về các giải pháp tiết kiệm thuế hợp pháp.
e. Dịch vụ khác
Tư vấn về quy trình và thủ tục thành lập doanh nghiệp.
Tư vấn về chiến lược sáp nhập và mua lại doanh nghiệp.
Tư vấn về tái cấu trúc doanh nghiệp và các biện pháp tái cơ cấu.
6. Dịch vụ tư vấn thành lập công ty tư vấn tài chính tại ACC
Để được tư vấn chi tiết hơn về thủ tục thành lập công ty tư vấn tài chính cũng như những vấn đề liên quan, quý khách hàng hãy liên hệ ngay đến ACC.
– ACC quy tụ đội ngũ Luật sư, chuyên viên Luật giàu kinh nghiệm, giỏi chuyên môn, am hiểu về thủ tục, hồ sơ, trình tự thành lập công ty. Có khả năng tư vấn một cách chi tiết và đầy đủ mọi vấn đề khi mở công ty cho bạn.
– Đặc biệt, nhằm giúp bạn nắm rõ những quy định trước khi thành lập công ty tư vấn tài chính, ACC chuyên tư vấn những vấn đề liên quan như:
+ Tư vấn trước khi thành lập công ty: Chọn tên công ty, ngành nghề kinh doanh, loại hình, chọn địa điểm, người đại diện theo pháp luật…
+ Tư vấn hồ sơ cần chuẩn bị khi thành lập công ty tư vấn tài chính
+ Tư vấn các bước làm thủ tục thành lập công ty tư vấn tài chính
+ Các vấn đề cần quan tâm sau khi thành lập công ty tư vấn tài chính
Trên đây là nội dung những quy định về điều kiện thành lập công ty tư vấn tài chính cùng với các bước để mở công ty tư vấn tài chính thành công. Hy vọng thông qua bài viết này, sẻ giúp doanh nghiệp nắm bắt được điều kiện kinh doanh ngành nghề tư vấn tài chính. Nếu còn vướng mắc gì cần giải đáp, vui lòng liên hệ trực tiếp với ACC để được hỗ trợ tốt nhất.
7. Những câu hỏi thường gặp khi thành lập công ty tư vấn tài chính
7.1 Những rủi ro thường gặp khi thành lập công ty tư vấn tài chính là gì?
Ngoài những rủi ro cơ bản khi kinh doanh, như rủi ro tài chính, pháp lý và nhân sự, việc thành lập một công ty tư vấn tài chính còn đối diện với các rủi ro đặc biệt liên quan đến tính chất và ngành nghề của nó. Dưới đây là một số rủi ro thường gặp khi thành lập công ty tư vấn tài chính:
Rủi ro về chuyên môn và uy tín: Khả năng cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính không đạt được kỳ vọng của khách hàng có thể làm tổn thương uy tín của công ty. Sai sót trong tư vấn hoặc dự đoán không chính xác có thể gây ra hậu quả nghiêm trọng cho khách hàng và dẫn đến tranh cãi pháp lý.
Rủi ro về quản lý rủi ro: Các quy trình và hệ thống quản lý rủi ro không chặt chẽ có thể dẫn đến sai sót trong tư vấn hoặc giao dịch tài chính, gây thiệt hại cho khách hàng.
Rủi ro về thông tin và bảo mật: Bảo mật thông tin cá nhân và tài chính của khách hàng là rất quan trọng. Một việc lạm dụng hoặc tiết lộ thông tin có thể gây ra tác động nghiêm trọng đến uy tín của công ty.
Rủi ro về quan hệ với cơ quan quản lý và cơ quan toà án: Công ty tư vấn tài chính phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp luật về tư vấn và giao dịch tài chính. Vi phạm có thể dẫn đến mất giấy phép kinh doanh hoặc phải đối mặt với các vấn đề pháp lý.
Rủi ro về biến động thị trường và kinh tế: Công ty tư vấn tài chính có thể bị ảnh hưởng bởi biến động của thị trường và kinh tế, điều này có thể làm giảm doanh thu và lợi nhuận hoặc gây ra các rủi ro tài chính không mong muốn.
Rủi ro về cạnh tranh: Thị trường tư vấn tài chính có nhiều đối thủ cạnh tranh, đòi hỏi các công ty phải duy trì sự cạnh tranh và tiếp tục cập nhật kiến thức và dịch vụ để giữ vững thị trường.
7.2 Làm thế nào để thành công trong lĩnh vực tư vấn tài chính?
Để thành công trong lĩnh vực tư vấn tài chính, bạn cần xem xét và thực hiện một số chiến lược và bước cụ thể sau đây:
a. Xây dựng kiến thức và kỹ năng chuyên môn
Đội ngũ nhân viên cần được đào tạo và nắm vững kiến thức về tài chính, đầu tư, bảo hiểm và quản lý tài chính cá nhân hoặc doanh nghiệp.
Phát triển kỹ năng giao tiếp, thuyết trình và đàm phán để tương tác hiệu quả với khách hàng và xây dựng mối quan hệ tin cậy.
b. Xác định đối tượng khách hàng và nhu cầu của họ
Nắm bắt rõ ràng về nhu cầu, mục tiêu và rủi ro tài chính của khách hàng để có thể đề xuất các giải pháp phù hợp và hiệu quả nhất.
Tùy chỉnh dịch vụ tư vấn theo từng đối tượng khách hàng để đảm bảo sự hài lòng và trung thành của họ.
c. Xây dựng thương hiệu và uy tín
Đầu tư vào việc xây dựng một thương hiệu tư vấn tài chính uy tín và chất lượng cao thông qua quảng cáo, marketing và mối quan hệ công chúng.
Tạo ra một lịch sử thành công và phản hồi tích cực từ khách hàng để tăng cường uy tín và độ tin cậy.
d. Tạo ra các giải pháp tài chính cá nhân hóa
Phân tích kỹ lưỡng tình hình tài chính của khách hàng và đề xuất các giải pháp tài chính phù hợp với mục tiêu và tình hình tài chính của họ.
Tư vấn về việc quản lý và tối ưu hóa tài chính cá nhân hoặc doanh nghiệp dựa trên nhu cầu và ưu tiên cụ thể.
e. Cập nhật kiến thức và thị trường
Theo dõi và cập nhật thường xuyên về các xu hướng mới, quy định pháp luật và biến động thị trường trong lĩnh vực tài chính.
Đảm bảo rằng đội ngũ nhân viên luôn nắm vững và hiểu rõ về mọi thay đổi để có thể cung cấp dịch vụ tư vấn tốt nhất cho khách hàng.
f. Chăm sóc khách hàng
Xây dựng mối quan hệ chặt chẽ và lâu dài với khách hàng thông qua việc cung cấp dịch vụ tư vấn chuyên nghiệp và quan tâm đến nhu cầu của họ.
Đáp ứng nhanh chóng và hiệu quả các yêu cầu và thắc mắc của khách hàng để tạo ra sự hài lòng và trung thành.
7.3 Ai có thể thành lập công ty tư vấn tài chính?
Bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức kinh tế nào đáp ứng các điều kiện kinh doanh theo quy định của pháp luật đều có thể thành lập công ty tư vấn tài chính. Tuy nhiên, việc thành lập công ty này cần tuân thủ các quy định cụ thể và đáp ứng các yêu cầu về vốn điều lệ, ngành nghề kinh doanh, quy trình đăng ký và giấy tờ pháp lý. Điều này giúp đảm bảo hoạt động của công ty tư vấn tài chính được thực hiện theo đúng quy định và mang lại lợi ích cho cả người sáng lập và khách hàng.
Nội dung bài viết:
Hãy để lại bình luận của bạn tại đây!