Hoạt động kinh doanh cho vay tiền là hoạt động tín dụng không phải của các tổ chức tín dụng như ngân hàng có được phép kinh doanh không? Nếu pháp luật cho phép kinh doanh thì điều kiện kinh doanh cần những gì để thành lập công ty cho vay tiền. Qua bài viết này, Luật Hoàng Phi giải đáp cụ thể cho các bạn điều kiện cũng như thực hiện việc thành lập công ty cho vay tài chính.
Điều kiện thành lập công ty cho vay tài chính
1. Điều kiện thành lập công ty cho vay tài chính
-
Đối với tổ chức:
– Vốn pháp định của công ty cho vay tài chính là 500 tỷ đồng;
– Đội ngũ cán bộ, nhân viên có đủ trình độ, năng lực chuyên môn và các thiết bị, cơ sở vật chất đúng theo quy định của Pháp Luật hiện hành;
– Có ít nhất 05 năm là người điều hành của tổ chức tín dụng hoặc có ít nhất 05 năm là Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình tổ chức tín dụng tương ứng và có ít nhất 05 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán hoặc có ít nhất 10 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán;
-
Đối với cá nhân:
– Mang quốc tịch Việt Nam, không thuộc đối tượng bị cấm (Không phải là người đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự, đang có án tích,…);
– Có khả năng về tài chính để góp vốn thành lập công ty tài chính;
– Có bằng đại học hoặc trên đại học ngành kinh tế hoặc Luật;
– Cam kết hỗ trợ về tài chính cho công ty để giải quyết khó khăn trong trường hợp công ty tài chính gặp khó khăn về vốn hoặc khả năng chi trả.
2. Một số văn bản hướng dẫn thành lập công ty cho vay tài chính
– Luật các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12;
– Nghị định số 39/2014/NĐ – CP quy định về hoạt động của công ty tài chính và công ty cho thuê tài chính;
– Nghị định số 10/2011/NĐ-CP ban hành về danh mục mức vốn pháp định của các tổ chức tín dụng;
– Thông tư số 24/2011/TT-NHNN thực thi đơn giản hóa thủ tục hành chính lĩnh vực thành lập và hoạt động ngân hàng.
3. Quy trình để thành lập công ty cho vay tài chính
Bước 1: Chuẩn bị các điều kiện theo luật quy định và lựa chọn loại hình hoạt động của công ty tài chính.
Các loại hình công ty tài chính:
– Công ty Tài chính nhà nước: Là Công ty Tài chính do nhà nước đầu tư vốn, thành lập và tổ chức quản lý hoạt động kinh doanh.
– Công ty Tài chính cổ phần: Là Công ty Tài chính do tổ chức và cá nhân cùng góp vốn, thành lập và tổ chức quản lý hoạt động kinh doanh
– Công ty Tài chính trực thuộc tổ chức tín dụng: Là Công ty Tài chính do một tổ chức tín dụng thành lập bằng vốn tự có của mình và làm chủ sở hữu theo qui định của pháp luật, hạch toán độc lập và có tư cách pháp nhân
– Công ty Tài chính liên doanh: Là Công ty Tài chính được thành lập bằng cách góp vốn giữa bên Việt Nam và bên nước ngoài, trên cở sở hợp đồng liên doanh.
– Công ty Tài chính 100% vốn nước ngoài: Là Công ty Tài chính được thành lập bằng vốn của một hoặc của nhiều tổ chức tín dụng nước ngoài theo qui định của pháp luật Việt Nam.
Bước 2: Hoàn thiện hồ sơ và nộp hồ sơ thành lập công ty
Để thành lập công ty cầm đồ bạn phải soạn 01 bộ hồ sơ thành lập công ty bao gồm các giấy tờ sau:
– Giấy đề nghị đăng ký thành lập công ty
– Điều lệ công ty thành lập công ty cho vay tiền;
– Danh sách thành viên/ cổ đông công ty (phụ thuộc vào loại hình công ty lựa chọn)
– Bản sao hợp lệ chứng minh nhân dân/ hộ chiếu của người đại diện theo pháp luật, chủ sở hữu công ty, các thành viên trong công ty
– Văn bản ủy quyền cho người được ủy quyền thực hiện thủ tục đăng ký doanh nghiệp
– Bản sao chứng minh nhân dân của người được ủy quyền thực hiện thủ tục đăng ký doanh nghiệp
Sau khi soạn xong hồ sơ các bạn tiến hành nộp hồ sơ và nhận kết quả giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp. Đặt con dấu pháp nhân công ty và công bố mẫu dấu của doanh nghiệp.
Bước 3: Xin cấp Giấy phép đối với Công ty tài chính
– Đơn xin cấp Giấy phép (phụ lục ban hành kèm theo Thông tư 06/2002/TT- NHNN);
– Dự thảo Điều lệ phù hợp với quy định của Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 và các quy định khác của pháp luật có liên quan;
– Đề án thành lập, phương án kinh doanh khả thi: nêu rõ nội dung, phương thức hoạt động, địa bàn hoạt động, lợi ích đối với nền kinh tế; trong đó, xác định kế hoạch hoạt động cụ thể 3 năm đầu;
– Danh sách, lý lịch, các văn bằng, chứng chỉ về chuyên môn của thành viên sáng lập, thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc) Công ty tài chính;
– Phương án góp vốn điều lệ, danh sách và cam kết về mức góp vốn điều lệ của các bên góp vốn ( theo quy định công ty tài chính yêu cầu có vốn điều lệ tối thiểu bằng mức vốn pháp định là 500 tỷ đồng và Vốn điều lệ của Công ty tài chính được góp bằng đồng Việt Nam hoặc ngoại tệ tự do chuyển đổi nhưng phải quy đổi ra đồng Việt Nam theo tỷ lệ giá giao dịch bình quân trên thị trường liên ngân hàng tại thời điểm góp vốn.)
– Tình hình tài chính và các thông tin có liên quan về các cổ đông lớn. Đối với các cổ đông lớn là doanh nghiệp, các tài liệu phải nộp gồm:
+ Quyết định thành lập;
+ Điều lệ hiện hành ;
+ Giấy xác nhận của cơ quan có thẩm quyền về số vốn điều lệ và số vốn thực có năm hiện hành;
+ Văn bản cử người đại diện pháp nhân của Doanh nghiệp;
+ Bảng cân đối tài chính, bảng kết quả lãi, lỗ đã được kiểm toán và báo cáo tình hình hoạt động 3 năm gần nhất.
Doanh nghiệp nộp hồ sơ tại: Ngân hàng nhà nước ( cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng)
Trên đây là toàn bộ nội dung chia sẻ của ACC về điều kiện thành lập công ty cho vay tài chính. Trong trường hợp có bất vấn đề phát sinh liên quan đến các vấn đề nêu trên, khách hàng có thể liên hệ với ACC chúng tôi theo thông tin bên dưới để được tư vấn và hướng dẫn.
Nội dung bài viết:
Hãy để lại bình luận của bạn tại đây!